Beka Values Private Banking, agencia de valores de Grupo Beka que cuenta con un modelo boutique independiente en banca privada (centro de creación de valor), ha lanzado un nuevo servicio de asesoramiento en filantropía.
Para ello, ha incorporado al equipo de la firma a Paula Toledano, profesional con 15 años de experiencia apoyando las actividades filantrópicas de grandes patrimonios y empresas. Toledano liderará un equipo de especialistas que apoyarán a los banqueros en su labor de “identificar los proyectos filantrópicos y a encontrar la forma más eficiente de hacerlos realidad”.
Las entidades de banca privada, según Toledano, “son cada vez más conscientes de la importancia de la rentabilidad social de la filantropía», y se están comprometiendo con iniciativas sociales a través de numerosas actividades inversoras y de todo tipo. Así, “la inversión de impacto y la inversión socialmente responsable han entrado de lleno en el ámbito de la banca privada, por lo que los gestores de relación, a la hora de asesorar a los clientes, necesitan explicarles el posicionamiento de sus inversiones y su patrimonio en cuanto a los criterios ESG (medioambientales, sociales, gobernanza empresarial”.
Filantropía y valores en modelo de asesoramiento patrimonial integral
Con el fin de satisfacer las crecientes necesidades de asesoramiento relativo a la actividad filantrópica de los clientes, Beka Values Private Banking ha creado un departamento de Filantropía para aportar un servicio que forma parte esencial de la propuesta de valor de la firma de asesoramiento integral del patrimonio del cliente, que se ocupa de las necesidades del patrimonio líquido, de las inversiones en activos reales, y de las necesidades del cliente en su negocio, tanto en la perspectiva familiar como empresarial.
El asesoramiento en filantropía trabaja a partir de una visión global del patrimonio del cliente en su óptica de grupo familiar, en la que conviven el patrimonio material (propiedades, activos tangibles, etc); el financiero (activos cotizados o no cotizados que generan flujos económicos); y el patrimonio intangible (los principios y los Valores de las familias, la reputación, los contactos profesionales o personales, etc).
Según Paula Toledano, “la filantropía como actividad que responde a las necesidades del patrimonio intangible de los clientes, ayuda a la cohesión del grupo familiar en cuanto que afecta a sus principios y valores más profundos”.
Este enfoque se adapta al modelo de relación propio de Beka Values Private Banking, apoyado en los valores como la clave para lograr la satisfacción plena de las necesidades del cliente, su confianza estable y sólida en el largo plazo. Valores como la conciencia, respeto, transparencia, libertad, compromiso, y confianza.
El banquero de Beka Values Private Banking, cuando aporta un servicio integral de asesoramiento para patrimonios UHNWI, “en la práctica está actuando como lo que el cliente espera: como un family officer que se ocupa de aportar soluciones a medida para las necesidades de todo el conjunto de su patrimonio”, concluye Paula Toledano.
Tipología de actividades e inversiones
La filantropía, según Paula Toledano, “ha dejado de significar socialmente la intención de las grandes fortunas de devolver a la sociedad lo que ésta ha dado, para convertirse en una actividad asumida por todas las capas sociales con actividades y enfoques muy amplios y diferentes”.
En la actualidad, la actividad filantrópica se puede desarrollar con cuatro enfoques distintos, indica Paula Toledano:
Un enfoque tradicional o emocional, donde los clientes “realizan aportaciones directas desde la independencia económica, para resolver problemas como el hambre en la infancia, la falta de vivienda, las enfermedades raras, entre muchos otros. Se suele materializar a través de donaciones”.
Un enfoque de inversión con un componente de riesgo, o Venture Philanthropy, que “aplica los principios tradicionales de la inversión de capital riesgo para el impulso y fortalecimiento de iniciativas sociales. Se basa en el largo plazo y en un alto nivel de compromiso estratégico por parte del inversor con la organización de propósito social (OPS), para ayudarla a maximizar su impacto social”.
Un enfoque de inversión de impacto, que “persigue un objetivo conjunto de impacto social y rentabilidad financiera, superando la división histórica entre fundaciones (hacer el bien) y las inversiones financieras tradicionales (búsqueda de rentabilidad)”.
Un enfoque de inversión socialmente responsable, que se refiere “a clientes que invierten en empresas tradicionales que realizan inversiones con criterios ESG y socialmente responsables para beneficiar a la sociedad y al entorno”.
Paula Toledano concluye que “el servicio de asesoramiento en filantropía de Beka Values Private Banking encaja perfectamente con el entorno de servicio family office que en la práctica aportamos desde la entidad. Porque conecta con los valores de los clientes, contribuye a resolver sus necesidades en un modelo de asesoramiento patrimonial integral, y refuerza la satisfacción del cliente en todas las vertientes de su relación con su vida financiera y patrimonial, y sus inquietudes personales”.
Jose Luis Blázquez, CEO de la firma, comenta que “el asesoramiento filantrópico, y cómo estructurarlo, es la pieza que nos faltaba para completar un asesoramiento diferencial, independiente, integral y rodeado de valores para clientes de banca privada”.
Por Funds Society, Madrid
