CFA Society Chile realiza la segunda versión del Sondeo Ético del Mercado Financiero Chileno, resaltando la importancia que tiene la ética al momento de generar confianza entre los diferentes actores que operan en el mercado. «Más aún cuando en 2023 hemos visto un gran número de multas por casos de uso de información privilegiada, y con la ley de delitos económicos cerca de promulgarse», explicaron desde la organización en un comunicado.
Los servicios financieros se caracterizan por su rol de intermediación entre ahorrantes e inversionistas. Las asimetrías de información y problemas de agencia inherentes de la actividad, podría generar incentivos en los asesores para obtener importantes sumas de dinero en detrimento de sus clientes, que por ignorancia o descuido, toman decisiones que pudiesen llevar a la quiebra a familias, empresas o industrias por completo.
«En esta línea, los encuestados afirman que los más afectados por los dilemas éticos son los clientes retail, justamente quiénes tienen una mayor asimetría de información con sus asesores«, señalan desde CFA Chile.
Según la organización, «el objetivo de este segundo sondeo es indagar con más detalle los dilemas éticos que tienen que enfrentar los profesionales de inversión en el mercado local, la opinión que tienen de las herramientas que facilitan las compañías donde se desempeñan, y de la regulación de mercado, todo esto al momento de enfrentarse a estos dilemas y tratar conflictos de interés con sus clientes».
Características de la investigación exploratoria
La investigación consistió en responder a un cuestionario que estuvo dirigido a profesionales que se desempeñan en la industria financiera local. Este sondeo tuvo el carácter de anónimo y se desarrolló entre el 12 y el 30 de junio del 2023, se obtuvieron un total de 113 respuestas.
Del total de respuestas, si las clasificamos por área de trabajo el 22% administra portfolios de inversión y un 16% son traders. El 93% tiene relaciones directas con clientes (ya sean retail, calificados o institucionales), y el 93% de las respuestas proviene de personas con experiencia profesional por sobre los 5 años.
Para esta versión 2023, la CFA Society Chile contó con la valiosa participación de voluntarios y profesionales. En especial los académicos Alejandra Marinovic (PUC), Javier Pinto (UANDES), Mario Tesada (UANDES), Augusto Castillo (UAI) y Edmundo Duran (UAI), quienes participaron de un grupo de trabajo para perfeccionar este sondeo.
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