El 43% de los asesores financieros de todo el mundo ya han llegado a la edad de jubilación o están muy cercanos a ella, según los datos de un reciente estudio elaborado por Cerulli. “La media de edad de los asesores financieros es de 50,9 años y el 43% tiene más de 55 años”, explica Kenton Shirk, director asociado de Cerulli. Además, casi un tercio de los asesores de todo el mundo están en un rango de edad comprendido entre los 55 y los 64 años.
Eso plantea retos para negocios adyacentes, como los brólers-dealers o los custodios, que según la entidad de análisis corren el riesgo de perder activos si esos asesores de mayor edad con los que trabajan abandonan pronto la industria para jubilarse. Esto también plantearía retos para otro tipo de entidades de la industria de gestión de activos, como las propias gestoras, que tendrían que buscar nuevos clientes o intermediarios para sustituir a los que se jubilan si no quieren perder parte de su patrimonio gestionado.
En este punto, el estudio señala que las compañías tienen mayor riesgo de perder como clientes a los asesores independientes, puesto que son, de media, los de edad más avanzada. Sin embargo, eso depende de los diferentes mercados, pues en aquellos en los que la figura del asesor financiero regulado y desligado de bancos es más reciente (como España), la edad disminuye.
En cualquier caso, Cerulli advierte de esos peligros y asegura que los brókers, custodios y otros actores de la industria tendrán que trabajar para reclutar nuevos asesores que aporten un negocio que contrarreste el proporcionado por aquellos que se retiren.
Por todo ello, la entidad sugiere a las firmas que propongan a sus equipos de asesores que traigan profesionales más jóvenes y les entrenen en diferentes áreas de expertise para incrementar en éxito de las nuevas contrataciones. Para evitar ese desgaste, los “brókers y custodios necesitan proporcionar apoyo y recursos para ayudar a los asesores a tener un plan sucesorio y desarrollar candidatos internos”.
En su último informe, Advisor Metrics 2013: Understanding and Addressing a More Sophisticated Population, Cerulli habla de las tendencias de los asesores, tocando temas como el tamaño del mercado o el uso de productos por parte de los asesores y sus preferencias.