CFA Institute y un equipo de destacados líderes de la industria financiera incluyendo al presidente del consejo asesor, John Kay, han lanzado el proyecto El Futuro de la Finanzas, un esfuerzo mundial a largo plazo para formar una industria que sea fiable y con visión de futuro para poder servir mejor a la sociedad. El proyecto tiene como objetivo proporcionar las herramientas para motivar y permitir al mundo de las finanzas a comprometerse con una práctica justa, un mejor entendimiento, y la integridad personal. Dirigido por Kay, el consejo asesor está formado por un grupo diverso de expertos de las finanzas, la educación y los medios de comunicación.
«La industria financiera global puede ser una extraordinaria fuerza para el bien, pero hay mucho trabajo por hacer para dar forma a la industria para las futuras generaciones», dijo Kay, presidente del consejo asesor de El Futuro de las Finanzas. «Este proyecto está diseñado para que profesionales e inversionistas que están dentro y fuera de las finanzas participen y ayuden a resolver los problemas del sistema financiero global. Podemos alcanzar un cambio positivo en las finanzas, pero el cambio comienza con todos nosotros – los líderes de la industria, los profesionales de finanzas, las agencias gubernamentales, los reguladores financieros y el público en general. Es un proyecto ambicioso que no sólo tiene como objetivo reunir las mejores ideas, sino hacerlas una realidad».
La Declaración de los Derechos de los Inversionistas ayuda a que los inversionistas exijan un comportamiento ético
Como un primer paso, el proyecto del Futuro de las Finanzas ha dado a conocer la Declaración de los Derechos de los Inversionistas , que es una lista de principios destinados a ayudar a los compradores de productos de servicios financieros a exigir la conducta que tienen derecho a esperar de los proveedores de servicios financieros. La lista aplica a productos y servicios financieros, tales como la administración de las inversiones, el análisis y el asesoramiento, servicios de banca personal, y hasta servicios de seguros y bienes raíces. El documento está destinado a ayudar a los inversionistas a exigir que los profesionales financieros respeten estos derechos e incluye la lista de cuáles son los derechos que los inversionistas pueden esperar como el asesoramiento objetivo, la divulgación de los conflictos de interés y los honorarios justos y razonables.
«La Declaración de los Derechos de los Inversionistas enfatiza el concepto de que el inversionista siempre debe ser lo primero, y establece una base sólida para este proyecto. Nuestros planes son ambiciosos, a medida que desarrollamos eventos, publicaciones y herramientas significativas basadas en la investigación para reforzar la necesidad de una conducta ética y práctica profesional para restaurar la confianza en las finanzas», dijo John Rogers, CFA, Director Ejecutivo y Presidente de CFA Institute. «El proyecto del Futuro de las Finanzas es una manera importante para nosotros de fomentar la participación y el liderazgo en el conocimiento del tema, a medida que buscamos dar forma a una industria con mayor visión al futuro. CFA Institute se encuentra en una posición única para liderar este esfuerzo, promoviendo los más altos estándares de ética, educación y excelencia profesional para el máximo beneficio de la sociedad. «
El Proyecto Aborda Temas Clave y Desafíos en Finanzas
El proyecto del Futuro de las Finanzas se centra en seis temas principales de interés para todos los que confían en las finanzas, incluyendo el poner a los inversionistas primero, la protección del sistema, la seguridad de jubilación, los conocimientos financieros, la regulación y su cumplimiento, y la transparencia e imparcialidad. El proyecto contempla una rigurosa investigación y recomendaciones para abordar cada área, y producirá herramientas accesibles para fomentar una amplia adopción y un cambio generalizado en todo el sistema financiero mundial. Para leer más acerca de estos temas y aprender a tomar medidas, visite http://www.cfainstitute.org/FutureFinance.
Declaración de los Derechos de los Inversionistas
Al contratar los servicios de profesionales y organizaciones financieras, tengo el derecho a…
- Una conducta honesta, competente y ética que cumpla con las leyes aplicables;
- El asesoramiento independiente y objetivo y asistencia basada en el análisis informado, un criterio prudente y el diligente esfuerzo;
- Mis intereses económicos tendrán precedencia sobre aquellos de los profesionales y la organización;
- Un trato justo con respecto a otros clientes;
- La divulgación de conflictos de interés existentes o potenciales en la provisión de productos o servicios que se me brinden;
- Un entendimiento de mis circunstancias, para que cualquier asesoramiento proporcionado sea adecuado y basado en mis objetivos y limitaciones financieras;
- Comunicaciones claras, precisas, completas y a tiempo, que utilicen un lenguaje sencillo y se presenten en un formato que transmita la información de manera eficaz;
- Una explicación de todas las comisiones y gastos que se me realicen, y la información que muestre que los gastos relacionados son justos y razonables;
- La confidencialidad de mi información;
- Los registros adecuados y completos para apoyar el trabajo que se realice en mi representación.
Por Fórmate a Fondo