Con el aumento de la riqueza de los millennials en los últimos cinco años (algo que está sucediendo más rápido que el de cualquier otra generación), los asesores financieros deberían comenzar a considerar seriamente a este grupo demográfico como un mercado viable para el crecimiento de la cartera, según el último informe de Cerulli Edge—US Edición .
Cerulli estima que los millennials tenían un patrimonio neto promedio de más de 278 000 dólares en 2021, un aumento anual promedio del 23,1 % desde 2016, que es la tasa de crecimiento más alta de cualquier generación.
Los millennials, que alguna vez fueron vistos como demasiado jóvenes y no lo suficientemente ricos como para necesitar relaciones de asesoramiento completo, están comenzando a criar familias, comprar casas y asumir posiciones de liderazgo en sus carreras. Esta generación está buscando progresivamente asesoramiento financiero formal y planificación para administrar mejor sus asuntos y garantizar que sus objetivos de jubilación estén bien encaminados.
La investigación encuentra que el 59 % de los millennials se identifican como buscadores de asesoría: aquellos que quieren más consejos financieros de los que reciben actualmente, están interesados en nuevas ideas y, lo que es más importante, están dispuestos a pagar por ese servicio. Además de eso, la investigación encuentra que los millennials son los menos propensos a ser puramente autodirigidos (6%) y más activamente comprometidos con sus finanzas.
Si bien los millennials históricamente han tenido una alta tasa de uso directo de la plataforma de proveedores, lo que ha dado como resultado un marketing dirigido sustancial de las plataformas de corretaje y los proveedores de asesoramiento digital, cada vez más exigen un asesoramiento más personalizado, incluida la planificación financiera integral.
“El interés activo en sus finanzas también significa que es más probable que los millennials asistan a las reuniones y se muestren abiertos sobre lo que buscan, lo que podría permitir el desarrollo de una sólida relación bidireccional con sus asesores”, dice el analista de investigación John McKenna.
Incluso con la caída de los mercados en 2022, es probable que los millennials puedan capear la tormenta gracias a sus horizontes de inversión y las tendencias históricas de los mercados a aumentar en plazos más largos.
“Cuidar de los clientes millennials en sus años de riqueza es un mercado en gran parte sin explotar para los asesores financieros que están haciendo crecer su libro de clientes. También es una base que podría ser leal durante los próximos 40 años si se hace un esfuerzo por incorporarlos pronto”, concluye McKenna.