Un cambio en la asignación patrimonial y las actitudes de los inversores están destinados a redefinir la industria de la gestión de activos, según el último artículo publicado por la Asociación de la Industria de Fondos de Luxemburgo (ALFI) y Deloitte Luxemburgo, con el título “¿Cómo pueden las tecnologías FinTech facilitar la distribución de fondos?”
El informe revela que la generación de los Millennials y la Generación X tendrán en sus manos la mitad de los activos bajo gestión para 2030 y sus actitudes sobre el ahorro y la inversión provocarán un ajuste entre la oferta de los gestores de activos, que deberán adaptarse y facilitar una nueva manera de invertir.
ALFI y Deloitte han identificado en su último reporte nuevos enfoques hacia la inversión y la implicación que estos tendrán en la industria de la gestión de activos en el futuro. Los nuevos patrones de pensamiento, estándares y expectativas que son sustancialmente diferentes a los de las generaciones pasadas llevarán a una explosión en los servicios online de gestión financiera o asesoramiento robotizado, un cambio en la personalización de las carteras y un cambio en las estrategias de marketing.
“Estos comportamientos serán un factor de cambio y la industria de la gestión de la inversión tiene una oportunidad única para responder a estas oportunidades. Los gestores de activos no solo deben considerar su oferta en el futuro, si no que estamos viendo también un incremento en el número de baby boomers que se ven influenciados por las nuevas perspectivas de las generaciones más jóvenes. Como resultado, los gestores de activos de hoy tendrán que entender y hacer frente claramente a las necesidades de cada generación de forma individual”, comenta Denise Voss, presidenta de ALFI.
Además, el informe revela que un nuevo set de inversores busca alinear sus portafolios de inversión con sus valores sociales y económicos. Temas como el calentamiento global se encuentran en la primera línea de las preocupaciones de los inversores más jóvenes; y el informe predice un movimiento brusco lejos de la inversión tradicional en petróleo y gas hacia las industrias de energías limpias como la solar y la eólica. La investigación también muestra que los Millennials suelen estar más dispuestos a aceptar menores retornos a cambio de un mayor beneficio social y medioambiental en comparación con las generaciones anteriores.
Roboadvisors
La actitud “hazlo tú mismo” del inversor Millennial será también un salto importante en los activos bajo gestión del área del asesoramiento robotizado. Más del 50% de los inversores entrevistados como parte del informe citaron la falta de confianza en sus asesores financieros y una creencia en un mejor rendimiento por parte de las inversiones escogidas por el cliente como una de las razones por las que esta generación está dando la espalda a los inversores tradicionales para acoger a los roboadvisors.
El total de activos bajo gestión que los roboadvisors administran en la actualidad está cifrado en menos del 0,1% de los 29 billones de dólares de activos invertibles que existen en Estados Unidos. Sin embargo, el reporte predice un crecimiento hasta alcanzar entre un 10% y un 14% en 2025.
“El surgimiento de la inversión impulsada por algoritmos, lo que también se conoce como roboadvice, y la mejora de las plataformas de distribución ofrecen grandes oportunidades para los gestores tradicionales de activos para repensar sus modelos de negocio. El fenómeno de los roboadvisors será una irrupción que cambiará las reglas del juego que puede resultar en una reducción de las comisiones totales y crear una nueva experiencia digital para el inversor final. Continuaremos viendo roboadvisors entrando en el ecosistema de la industria de distribución y los jugadores de la industria de Luxemburgo están bien posicionados para permanecer en la primera línea de la innovación. La industria de fondos de Luxemburgo debe jugar un papel fundamental a la hora de girar hacia el futuro de la industria de gestión”, comentó Simon Ramos, socio de Deloitte Luxemburgo.
Por Fórmate a Fondo