Rentamarkets lanza Versa, una nueva herramienta digital que permite diseñar carteras totalmente individualizadas. La plataforma es gratuita y también da la posibilidad a cualquier inversor de realizar un análisis exhaustivo de sus carteras de fondos existentes en otras entidades.
No existe un patrimonio mínimo para acceder al servicio pero, según ha comentado en la presentación de la herramienta Ignacio Fuertes, socio y director de Inversiones en Rentamarkets, está más dirigida a clientes con un patrimonio de alrededor de 100.000 euros. “El objetivo es dar unos servicios de gestión con la misma calidad que podrían tener los clientes institucionales”, señala.
La comisión varía según el nivel de riesgo adoptado. Para los perfiles más conservadores es de alrededor del 0,5% y para los más agresivos se sitúa en torno al 0,95%. Pero de media rondan el 0,75%, pues hasta un 80% de los clientes paga este porcentaje.
Versa permite configurar y contratar carteras exclusivas, donde cada inversor define sus preferencias y restricciones en términos de activos, geografías y temáticas, así como sus prioridades respecto a rentabilidad, control del riesgo o políticas de sostenibilidad de los fondos que compondrán su cartera. Además, el inversor podrá acceder siempre a la configuración y modificar su carteras y preferencias. “El propósito es darle al cliente herramientas para valorar el servicio de otras entidades y configurar una cartera hecha a su medida, no a la de la entidad”, ha señalado Fuertes.
De hecho, el usuario contará con tres iconos principales que le permitirán rápidamente establecer sus preferencias. Usando el icono de «prohibido» evitará las categorías con las que no se siente cómodo, con el «corazón» marcará favoritos y con el icono del «candado» aquellas que no pueden variar. Además, los clientes que no tengan una clara visión o no sepan invertir tendrán a su disposición un equipo de asesores que los acompañarán y, si no quieren tomar decisiones, cuentan con la opción de activar el “piloto automático”.
Un universo de más de 500.000 fondos
El universo de fondos al que los clientes tendrán acceso estará compuesto por una selección de los mejores gestores de fondos internacionales de acuerdo con criterios de rentabilidad y consistencia de sus resultados. Para ello, el equipo de gestión de Rentamarkets analiza y selecciona a los líderes de un universo de más de 50.000 fondos de inversión de las principales 500 gestoras internacionales.
De esta forma, los inversores también tendrán acceso a clases limpias e institucionales de fondos, disponibles normalmente para altos patrimonios. “Cabe recordar que son comisiones mucho más económicas y donde no existe la retrocesión de comisiones para la entidad, dotando al servicio de la máxima transparencia en beneficio del inversor”, insisten desde la entidad.
Movilizar el ahorro de los europeos
Europa cuenta con una de las mayores tasas de ahorro. En España, en concreto, hay más de 1,2 trillones de euros en depósitos, un dinero adormecido que, a ojos de Fuertes, produce dos problemas para la Unión Europea. “En primer lugar, la falta de competitividad al no acudir a los mercados para financiar a las empresas y, en segundo lugar, no complementar el ahorro a largo plazo, lo que aumenta la presión en los estados que ya tienen cargas de pensiones públicas excesivamente elevadas”, ha explicado Fuertes.
Por tanto, con este servicio, la entidad pretende movilizar ese ahorro al ofrecer a los potenciales inversores alternativas que se ajusten a ellos y no al contrario. “Todo funciona en base a la confianza y el dinero necesita eso para poderse mover”, señala Fuertes.
“El avance de la tecnología nos permite hoy en día ofrecer soluciones sofisticadas y de alto valor añadido que van más allá de ofertas perfiladas o una mera reducción de costes. Estas permitirán a los clientes diseñar carteras exclusivas y a medida, con un mayor control del riesgo, permitiendo así movilizar el elevado ahorro a largo plazo existente en la Unión Europea hacia inversiones más rentables”, ha señalado Ignacio Fuertes.
Por Funds Society, Madrid
Por Alba Menéndez