La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha detectado una proliferación de fraudes a través de grupos de WhatsApp. Con el reclamo de recibir formación y recomendaciones de inversión de supuestos expertos financieros, los estafadores invitan a los inversores a unirse a estos grupos. Una vez dentro, recomiendan a las víctimas invertir a través de sus propios intermediarios financieros, por ejemplo, en acciones negociadas en mercados extranjeros, normalmente de capitalización bursátil pequeña, bajo la promesa de obtener ganancias extraordinarias a corto plazo.
Así funciona el fraude
Para captar la atención de estos potenciales clientes, a menudo suplantan la identidad de personas reconocidas o de entidades financieras que están debidamente registradas.
Las primeras inversiones son exitosas y obtienen ganancias, lo que permite a los estafadores ganarse la confianza de sus víctimas y, al mismo tiempo, fomentar que atraigan a otros potenciales inversores de su entorno cercano.
Tras obtener su confianza, les presentan una inversión estrella, en la que les incitan a inyectar la mayor cantidad de dinero posible con la expectativa de obtener ganancias desorbitadas en tan solo unos días. Sin embargo, tras realizar esa inversión, la cotización de la acción se hunde y pierde casi todo su valor. Ante esta circunstancia les aconsejan mantener sus posiciones o incluso aumentarlas, pero finalmente los eliminan del grupo de WhatsApp y desaparecen sin dejar rastro.
En otras ocasiones, a través de estos grupos se facilitan enlaces a plataformas fraudulentas para operar con otros productos y servicios financieros (Forex, bonos, carteras gestionadas por inteligencia artificial, etc.).
Recomendaciones del regulador
La CNMV recomienda, en primer lugar, buscar otras fuentes de información que permitan contrastar tanto la veracidad de los mensajes como la identidad de quienes emiten recomendaciones en estos grupos de WhatsApp. Además, es fundamental evitar las promesas de ganancias fáciles y rápidas, ya que suelen ser una señal clara de fraude financiero.
Asimismo, se aconseja proteger la privacidad personal evitando proporcionar datos como números de teléfono, correos electrónicos u otra información sensible. Por otro lado, es conveniente sospechar si se solicita el pago anticipado de tasas, honorarios u otros conceptos para recuperar el dinero invertido o los beneficios supuestamente generados.
Igualmente, se debe desconfiar de quienes aseguran poder predecir con exactitud el comportamiento de los mercados financieros o garantizan el éxito seguro en las inversiones. En este sentido, resulta prudente considerar el asesoramiento de profesionales autorizados y contactar únicamente con entidades inscritas en la CNMV, lo cual puede verificarse en su web oficial, en la sección “Consultas a Registros Oficiales” (www.cnmv.es).
También, es recomendable comprobar si la persona o plataforma que contacta se encuentra incluida en el buscador de “Advertencias” de entidades no autorizadas o chiringuitos financieros, disponible en: https://www.cnmv.es/Portal/BusquedaAdvertencias.aspx. Finalmente, para mayor seguridad, se puede acceder a alertas internacionales sobre chiringuitos financieros o entidades pirata a través del portal de la IOSCO: https://www.iosco.org/i-scan/.
Por Funds Society, Madrid
