Inverco, adherida al Convenio de Colaboración en materia de educación financiera con el Banco de España, la CNMV, la DGSFP y el Ministerio de Economía, Comercio y Empresa, ha publicado su séptimo informe sobre actuaciones de las gestoras de IICs y de fondos de pensiones en materia de educación financiera. En una encuesta en la que han participado firmas que representan el 58% del patrimonio gestionado en España se afirma que, en materia de actuaciones de educación financiera en 2024, el 85% de las gestoras encuestadas han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera.
Además, más de 2,9 millones de personas (97% en formato online) se han beneficiado de las 120 iniciativas que han llevado a cabo las firmas consultadas. Asimismo, el 68% de las gestoras han escogido los talleres en centros educativos como medio más utilizado para canalizar sus actuaciones en materia de educación financiera, mientras que la totalidad de las entidades encuestadas valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (82%) o útil (18%). También, el 100% de las gestoras repetirán la experiencia en 2025.
Por otra parte, el estudio de Inverco desvela que el 30% de las iniciativas sobre educación financiera se han dirigido a jóvenes menores de 18 años, seguidas por las centradas entre 18 y 35 años (con un 25%), así como que el 42% de las firmas han referido la temática de sus iniciativas al ahorro en general. El 32% las han referido a fondos de inversión y el 26%, a planes de pensiones.
Tipos de iniciativas
Por tercera vez, los talleres en colegios es la categoría más utilizada por las gestoras para divulgar sus iniciativas en educación financiera, con un total de 15 firmas que utiliza este formato, lo que representa un 68% de las gestoras encuestadas que han llevado a cabo iniciativas en educación financiera. El 2024, el número total de talleres realizados en colegios superó los 2.170. Le siguen de cerca los cursos de planificación financiera, ya que lo llevaron a cabo un total de 11 firmas, lo que representa el 50% de las gestoras, con un total de 174 cursos.
Un 24% de las gestoras encuestadas han incrementado su presupuesto hasta un 10% respecto a 2023.
Actuaciones solidarias
En cuanto a las actuaciones solidarias canalizadas a través de fondos de inversión o fondos de pensiones, el 48% de las gestoras consultadas por Inverco declara disponer en la actualidad de fondos solidarios. De las que actualmente no cuentan con este tipo de iniciativas, un 10% tienen la intención de contar con ellas próximamente. Asimismo, de las gestoras que tienen fondos solidarios, el motivo más común ha sido otras no descritas (33%), seguidas de sanidad (26%) y educación (22%).
Respecto a las actuaciones solidarias canalizadas directamente por las gestoras, un 52% de las firmas encuestadas admite haber realizado actuaciones solidarias durante 2024. De las que no han realizado estas actuaciones, el 20% tiene intención de llevarlas a cabo en un futuro. Entre los motivos solidarios apoyados destacan otras no descritas (33%), seguidas por educación (29%),
empleo (21%) y sanidad (17%):
Por Funds Society, Madrid