La «crisis de confianza» en el sector financiero lleva a CFA Institute a crear Claritas

Después de la publicación de los resultados del programa piloto del certificado de Inversión Claritas, John Bowman, CFA, director del Certificado de Inversiones Claritas de CFA Institute, habla con Funds Society sobre su decisión de lanzar el programa, sus expectativas y lo que han aprendido hasta ahora.

Bowman comenta que existen dos razones principales para lanzar el programa de Claritas. La primera fue el resultado del trabajo de los últimos 2-3 años, cuando después de hablar con diversos participantes de la industria notaron que las organizaciones se encontraban cada vez más preocupadas por el aumento del riesgo en sus perfiles como consecuencia de diferencias en el conocimiento entre departamentos y divisiones, lo que “les costaba mayor ansiedad”, por lo que decidieron establecer un nivel básico de conocimiento. Por otro lado, la mala percepción del publico hacia la industria financiera como consecuencia de la crisis, que los posicionaba “en una crisis de confianza” hizo que el organismo se decidiera por lanzar el programa. El Instituto CFA, organismo conocido por su enfoque a elevar los estándares éticos, integridad y educación en la industria, cree que “el certificado Claritas es una herramienta que contribuirá a la restauración de la industria”.

El plan de Claritas trata de tener una sola prueba de opción múltiple durante dos horas, donde los participantes aprobados tendrán un entendimiento de cómo funciona la industria financiera, como navegarla y como comunicarse con los profesionales de inversión con los que trabajan.

En la semana de la primer prueba abierta, Bowman menciona que el programa piloto tuvo un porcentaje de aprobación del 82% pero que, considerando que el perfil de los participantes del piloto era de 35 años con extensa experiencia laboral y educativa, ese porcentaje no debe ser considerado representativo de los que se verán en un futuro, ya que probablemente los futuros participantes serán más jóvenes y con menor experiencia.

Comenta que del piloto aprendieron –y se encuentra muy orgulloso de esto- que el 85% indicó que recomendaría el programa,  el 76% seleccionó el aumento de su conocimiento de la industria como beneficio número uno, y que el 64% comentó que el programa le ayudó a mejorar su comprensión de las obligaciones éticas en la industria de los servicios financieros.

Bowman añadió que por cada profesional de la inversión hay nueve otros profesionales que no se dedican a inversiones en la industria financiera, “así que si nosotros como lideres de la industria podemos alcanzar a ese 90% podremos sentirnos muy orgullosos de nuestra misión y el progreso que hacemos.”

Claritas esta diseñado para todas las disciplinas profesionales en la industria de servicios financieros más allá de los que tienen responsabilidad en inversiones. Desde servicios de atención al cliente hasta los departamentos de cumplimiento con las normas y regulaciones; desde recursos humanos hasta TI y operaciones; desde marketing y ventas hasta el departamento legal. Está diseñado para las diferentes personas en la industria de servicios financieros que no están directamente involucradas en el análisis o toma de decisiones de inversiones. Con el Certificado de Inversiones Claritas, los alumnos pueden estudiar en Internet en su propio tiempo.