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A&G Banca Privada rinde homenaje a sus clientes en su última campaña de publicidad

A&G Banca Privada, una de las principales entidades de banca privada en España, ha presentado su nueva campaña de publicidad “Son creadores de prosperidad”, con la que quiere rendir un homenaje a sus clientes ahora, más que nunca, motores de una recuperación necesaria.

A&G ha desarrollado junto con la artista Rebeka Elizegi una serie de collages basados en la trayectoria profesional y personal de algunos de los clientes de la firma, donde se reflejan tanto sus inquietudes o aficiones, como los momentos más complicados en el desarrollo de su profesión o aquellos hitos por los que se sienten más orgullosos.

“En esta campaña hemos querido plasmar la filosofía de la casa, centrada en gestionar clientes y no productos y donde cada cliente es único, con una trayectoria distinta cada uno, con sus circunstancias, su familia, su empresa, su entorno… Tenemos una forma distinta de afrontar el negocio y de relacionarnos con nuestros clientes, y esta campaña es una prueba más de nuestro compromiso con ellos”, ha comentado Laura Suárez, directora de comunicación y marketing de A&G Banca Privada.

“Creemos además que es el momento para rendir un pequeño homenaje a todos los clientes de banca privada, no sólo a los nuestros, como creadores de prosperidad, generadores de empleo con sus empresas y que en todo momento trabajan muy duro para sacar adelante y preservar sus negocios. Su patrimonio es fruto de un gran esfuerzo y en A&G tenemos la responsabilidad de ayudarles a gestionarlo de la manera más eficiente para alcanzar sus objetivos. Esta campaña nos permite además apoyar al talento artístico nacional, que es y siempre ha sido un orgullo para todos nosotros”, añade.

La campaña cuenta inicialmente con dos piezas gráficas realizadas por Rebeka Elizegi y basadas en un briefing facilitado a la artista por A&G. Las piezas son anónimas pero el contenido y la historia de cada una es real. Las piezas han sido realizadas con la técnica del collage manual clásico sin redimensiones ni retoques digitales y posteriormente se ha digitalizado para incluirlas en las inserciones en los distintos espacios publicitarios.

La campaña arrancará esta semana en la página web de A&G, así como en el perfil de la firma en redes sociales y a partir de septiembre se desarrollará en prensa. Ha sido desarrollada por la agencia de publicidad Kepler 22b.

Rebeka Elizegi es collagista, directora de arte y diseñadora gráfica titulada por la Escuela Massana de Barcelona. Como diseñadora gráfica en 1998 monta su estudio de diseño e ilustración, ALEHOP, junto al ilustrador Víctor Escandell, desde el cual trabaja sobre todo para agencias, empresa privada, instituciones, mundo editorial y prensa. Como collagista, trabaja básicamente de forma manual: le interesan las tijeras, el pegamento, y la exploración de materiales diversos. Realiza piezas de pequeño, medio y gran formato, pero siempre aplicando la técnica del collage manual clásico sin redimensiones ni retoques digitales. Generalmente siluetea sus piezas sobre soporte rígido, de forma que se convierten en figuras volumétricas, pequeñas esculturas de papel, cartón o madera.

Paralelamente a las exposiciones, que tienen un carácter más artístico y personal, sus collages han ilustrado también numerosas cubiertas de libros y revistas, así como discos y carteles, y han formado parte de proyectos de decoración. Ha publicado varios libros ilustrados utilizando la técnica del collage y es autora de los libros Collage Terapia y Collage firmado por Mujeres, editados por Promopress Editions.

El Grupo A&G una de las principales entidades independientes de banca privada en España. En la actualidad cuenta con 179 empleados además de 75 banqueros distribuidos en ocho oficinas (Madrid, Barcelona, León, Logroño, Santander, Sevilla, Valladolid y Valencia) y 11.000 millones de euros en activos bajo gestión. El grupo cuenta además con una gestora en España y otra en Luxemburgo (datos a 31 de diciembre de 2019).

El Grupo A&G está participado actualmente en un 40,51% por el banco suizo EFG, mientras que el 59,49% restante está en manos de los principales banqueros y ejecutivos de la firma. EFG es una entidad dedicada en exclusiva a la prestación de servicios de banca privada y asset management, con sede en Zúrich y presencia en casi 40 países con 153.800 millones de francos suizos de activos bajo gestión. EFG International (EFGN) cotiza en el SIX Swiss Exchange.

Gesconsult obtiene la certificación de inversión socialmente responsable para su gama de fondos

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

naturalezade@Doug88888 — CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Doug88888. flor

Gesconsult, gestora independiente de fondos de inversión con más de 30 años de trayectoria, ha obtenido el sello de inversión socialmente responsable para su actual gama de fondos de inversión.

Este reconocimiento es concedido por PRI (Principles for Responsible Investment), institución independiente que actúa sin ánimo de lucro en defensa de la inversión responsable en el mundo y que cuenta con el apoyo de las Naciones Unidas.

La misión de PRI es garantizar un sistema financiero global económicamente eficiente y sostenible para la creación de valor a largo plazo. Este sistema busca recompensar la inversión responsable en el largo plazo y beneficiar tanto al medio ambiente como a la sociedad en conjunto.

En opinión de Gesconsult, la integración de los factores medioambientales, sociales y de gobernanza en el proceso de inversión es fundamental. Esta certificación supone un paso más en el esfuerzo de Gesconsult por contribuir a un impacto positivo a largo plazo en la sociedad, el medioambiente y el rendimiento de las empresas.

Gesconsult quiere contribuir a fomentar las inversiones responsables y con la firme creencia de que las empresas que siguen normas ambientales, sociales y de gobernanza de alta calidad tienen más probabilidades de obtener mejores resultados a largo plazo.

En la actualidad Gesconsult cuenta con una gama de fondos de inversión que se adaptan a cualquier tipo de inversor y que desde hoy suman el valor añadido de poder contar con el sello de inversión socialmente responsable.

Según Morningstar, Gesconsult SGIIC cuenta en la actualidad con un total de 19 estrellas entre los fondos que gestiona. Gesconsult SGIIC gestiona actualmente alrededor de 330 millones de euros de activos bajo gestión, teniendo por objetivo la búsqueda de mayor rentabilidad y control de riesgo para sus partícipes.

En 2019 Gesconsult Renta Variable recibió el Premio Morningstar en la categoría de mejor fondo de Renta Variable España. En 2019, Gesconsult SGIIC también ha recibido el Premio a la Mejor Gestora Nacional otorgado por la Comunidad de Madrid en colaboración con el periódico La Razón.

El coronavirus y las valoraciones impulsan los reembolsos sin que la liquidez sea un problema

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

rubiks-cube-1897782_1920 — Pixabay CC0 Public Domain. El coronavirus y las valoraciones impulsan los reembolsos, sin que la liquidez de los fondos sea un problema

La liquidez de los vehículos de inversión ha sido uno de los aspectos que más ha preocupado a gestores, inversores y autoridades regulatorias durante la crisis que el COVID-19 ha generado en los mercados. Según los cálculos de Fitch Rating, cerca de 62.000 millones de dólares en fondos de todo el mundo han suspendido los reembolsos de este año hasta la fecha debido “a la tensión del mercado causada por el coronavirus”.

Según el último informe de Fitch Rating, se trata de un volumen muy por encima de los últimos años, además de ser un síntoma de las “limitadas tenencias de activos altamente líquidos para hacer frente a cualquier aumento repentino de los rescates”. El documento sostiene que una posible avalancha de suspensiones y la aplicación de otras herramientas extraordinarias de gestión de la liquidez llevarán a los inversores a reevaluar la liquidez que pueden proporcionar los fondos de inversión, en particular cuando se invierten en activos menos líquidos. En este sentido, apunta que los reguladores han identificado a los fondos inmobiliarios, de bonos de alto rendimiento y los fondos de deuda de mercados emergentes como los más expuestos al riesgo de liquidez.

Para la firma de rating, las suspensiones de reembolso de este año han sido impulsadas principalmente por la incertidumbre de la valoración, a diferencia de las de los últimos diez años, en los que las salidas representaron alrededor de dos tercios de los casos. “Creemos que esto conducirá a un mayor escrutinio reglamentario y del mercado sobre la forma en que los gestores de fondos determinan las valoraciones de los activos y aplican medidas de gestión de la liquidez”, apunta en su informe.

En este sentido, desde Fitch explican que las técnicas de gestión del riesgo de liquidez de los fondos se han vuelto cada vez más sofisticadas, aunque algunos reguladores han identificado deficiencias. La combinación de éstas con herramientas extraordinarias de gestión de la liquidez ha permitido a la gran mayoría de los fondos de inversión mantener la liquidez diaria durante la tensión del mercado provocada por el coronavirus. Los 62.000 millones de dólares de los EE.UU. de fondos que suspenden los reembolsos siguen representando sólo el 0,11% del total de los activos de los fondos mundiales, que ascendía a 55 billones de dólares de los EE.UU. a finales de 2019.

Sin embargo, el informe apunta que la capacidad de los fondos para mantener la liquidez se ha visto considerablemente favorecida por el apoyo de los bancos centrales de los Estados Unidos y de otros mercado desarrollados, como el Banco Central Europeo, que podrían no ser tan próximos en futuros períodos de tensión en los mercados. “Esperamos que el uso generalizado de herramientas extraordinarias de gestión de la liquidez siga siendo un tema en las futuras tensiones del mercado, a menos que los reguladores tomen medidas para reducir el riesgo de liquidez en todo el sector. El paso a las operaciones no diarias, por ejemplo, podría mitigar el riesgo de liquidez, aunque se enfrentaría a importantes obstáculos para su aplicación. Las operaciones diarias son la norma para los fondos minoristas e institucionales europeos”, apuntan desde Fitch Rating.

Navegando la incertidumbre del mercado

| Por Meritxell Sedo | 0 Comentarios

El mercado navega por aguas desconocidas. Nadie sabe con certeza cuánto va a durar esta crisis, o cuál será su impacto económico. Pero se sabe que esta crisis también pasará, al igual que han pasado otras crisis a lo largo de la historia.

Por eso, según indica Aitor Jaúregui, responsable de BlackRock en España, Portugal y Andorra, lo más importante es no entrar en pánico cuando el mercado cae y moderar la exuberancia cuando sube. Las oscilaciones del mercado pueden agotar incluso a los participantes del mercado más experimentados. Quizás tenga sentido que los inversores practiquen un poco de “distanciamiento social” con su cartera, desconectando de los altibajos diarios del mercado.

En su lugar, los inversores deberían centrarse en el largo plazo. En BlackRock creen que una asignación de activos diversificada es un factor crítico para cumplir con los objetivos a largo plazo, en lugar de tratar de hacer timing al mercado. Después de todo, es extraordinariamente difícil acertar el timing del mercado, esto es tratar de vender en el punto máximo y comprar en el mínimo. Históricamente, desde 1962, el índice S&P ha tenido un desempeño promedio del 22% en los seis meses posteriores después de una caída en el mercado, y del 46% en los dos años siguientes (fuente: Bloomberg, datos a 16 de marzo de 2020). Por doloroso que pueda resultar, si un inversor tiene una cartera bien diversificada, es importante mantener el rumbo.

Aun así, cada inversor es diferente. Los objetivos, la tolerancia al riesgo y el estado actual de la cartera del inversor son importantes. Y sin sugerir, que se haya tocado fondo, Armando Senra, responsable de iShares en la región Américas para BlackRock, sostiene que, desde una perspectiva de largo plazo, los inversores deberían continuar monitoreando su asignación de mercado y considerar equilibrar a una ponderación estratégica o capitalizar las oportunidades que presenta la incertidumbre actual del mercado.

Después de todo, una cartera tradicional 60/40 (es decir, una cartera con un 60% de renta variable y un 40% en bonos, que a menudo se utiliza como una asignación representativa para la inversión a largo plazo), ahora se habría convertido en una cartera 51/49.

Esto podría significar que la cartera de los inversores no está alineada con el riesgo que están dispuestos a tomar para alcanzar sus objetivos de inversión. La última vez que los mercados experimentaron esta volatilidad -durante la crisis financiera de 2008-2009- los inversores hipotéticos que volvieron a equilibrar su objetivo de asignación de activos cada vez que su cartera se movió más del 5% con respecto meta a largo plazo del 60/40 obtuvieron un rendimiento superior del 1,77% sobre aquellos que no lo hicieron (1). Aún así, aquellos que permanecieron invertidos durante la crisis están mucho mejor que aquellos que se perdieron el repunte del mercado. De nuevo, no se trata de intentar entrar en el mínimo, sino simplemente de mantenerse invertido para conseguir sus objetivos.

BlackRock

En este contexto, en los últimos meses, desde BlackRock tuvieron la ocasión de hablar con numerosas instituciones, asesores financieros y otros inversores sobre cómo estaban navegando la actual crisis. A continuación, cinco ideas de inversión que buscan ayudar a reforzar la cartera y hacerla potencialmente más resistente, todas ellas accesibles a través de los ETFs de iShares.

Mantener el núcleo de la cartera: El núcleo de la cartera es su base, generalmente consiste en una combinación de acciones y bonos adecuados para los objetivos del inversor y su apetito para el riesgo. La velocidad de las recientes caídas del mercado significa que puede ser un buen momento para que aquellos inversores que tengan un horizonte a largo plazo de inversión se sumen a una cartera de acciones ampliamente diversificada a través de la exposición a acciones estadounidenses y otras exposiciones que formarán el núcleo de su cartera. Como se señaló anteriormente, esto puede significar un ajuste en la cartera para regresar a la asignación estratégica objetivo, muy probablemente incrementado el riesgo con posiciones en renta variable y reduciendo la renta fija.

Centrarse en la exposición de calidad: Es muy probable que la economía se esté adentrando en una recesión, aunque nadie sepa cuál puede ser su duración o su gravedad. Si ese es el caso, tiene sentido tener posiciones en empresas de mayor calidad con unos sólidos flujos de caja, unos beneficios estables y unos bajos niveles de deuda. Estos son los tipos de deuda que históricamente han proporcionado cierta resiliencia a las carteras.

Minimizando la volatilidad: Dadas las turbulencias sin precedentes que se han dado en los mercados, algunos inversores quieren tratar de mitigar la volatilidad mientras mantienen su exposición en acciones. Los inversores han adoptado estrategias diseñadas para reducir el riesgo general del mercado de renta variable en los últimos años, las llamadas estrategias de mínima volatilidad. De hecho, estos ETFs se han encontrado entre los vehículos de inversión que mayor crecimiento experimentaron en 2019.

Adoptando estrategias con factores ambientales, sociales y de buen gobierno (ESG): En BlackRock están convencidos de que las empresas con una alta calificación en criterios ESG pueden obtener un buen desempeño en un entorno posterior al coronavirus y añadir resiliencia a la cartera. Estas empresas tienden a tener atributos de calidad: balances sólidos, negocios estables y un gobierno corporativo sólido. Por lo general, tratan bien a sus empleados, por lo cual pueden reclutar y retener al mejor talento y utilizar los recursos de una manera eficiente.

Pensando en el futuro: los inversores a largo plazo deben recordar los cambios estructurales que están transformando la economía y la sociedad. Por ejemplo, estos deberían incluir empresas con una exposición significativa a muchas áreas en el foco en este momento, como los datos en la nube y las redes que permiten el trabajo en remoto, desplazando las viejas tecnologías y creando nuevos mercados, y con el potencial de crear unos beneficios económicos positivos. Otra área son los avances en el cuidado de la salud impulsados por la demografía, conforme la población estadounidense con más de 65 años supera por primera vez a aquella de 18. Esta tendencia está impulsando más inversión en investigación y desarrollo y progresos en dos de las áreas más interesantes de los avances médicos: genómica e inmunología, que no solo están en primera línea, sino que también están posicionadas para ofrecer un mañana más saludable.

Estos temas no son sólo atractivos porque ahora sean una prioridad, invertir en estas estrategias de megatendencias posiciona a los inversores en el largo plazo en un momento en el que éstas exhiben unas valoraciones más atractivas conforme el grueso del valor del mercado ha caído. Mientras que algunas de estas áreas han experimentado una caída menor que la del mercado debido al incremento de su demanda en el corto plazo, esto señala el atractivo de estas tendencias en el largo plazo.

Una nota final:

Al invertir en el largo plazo, es fundamental seleccionar el vehículo de inversión adecuado. En momentos tumultuosos, los ETFs de iShares han demostrado ser un vehículo de inversión para los inversores. Pueden utilizarse como bloques de construcción efectivos en las carteras de los inversores, proporcionando transparencia, eficiencia y calidad. Su resiliencia ha sido evidente en los meses de febrero a abril, pero su valor en el largo plazo es clave.

IMPORTANT INFORMATION

¹ Source: MPI Stylus as of March 20, 2020. The 60/40 portfolio modeled here is a blend of 60% MSCI All Country World Index, 40% Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Index from 10/31/2007-12/31/2009. Past performance is not guarantee of future results.

Carmignac nombra a Nathalie Lahmi directora de experiencia

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

Carminac nombramiento — Foto cedidaNathalie Lahmi, Chief Experience Officer de Carmignac.. Carmignac nombra a Nathalie Lahmi directora de experiencia

Carmignac ha anunciado el nombramiento de Nathalie Lahmi como directora de experiencia (Chief Experience Officer). Según la gestora, se trata de un puesto de nueva creación y desde el que Lahmi se encargará de la transformación digital de Carmignac y de su modelo de distribución.

En este sentido, supervisará los departamentos de marketing y de clientes privados, que se han aunado para “crear un área de excelencia al servicio de la experiencia de los clientes”, matiza la gestora. Además, Lahmi se incorpora al Comité de Desarrollo Estratégico de Carmignac bajo la dirección de Maxime Carmignac. Desde Carmignac apuntan que Nathalie Lahmi asumirá sus funciones el 1 de septiembre de 2020.

“El canal digital constituye un potente catalizador de la diferenciación en el ámbito de la experiencia de los clientes. Estamos encantados de recibir a Nathalie, que tendrá el cometido de acelerar la transformación digital de la firma y de su implementación de cara a ofrecer a nuestros clientes servicios y soluciones a la altura de sus expectativas y anticipar las evoluciones tecnológicas de nuestros trabajos. Su experiencia en la elaboración de estrategias de distribución digital y en la transformación de empresas será una baza sumamente valiosa de la que nos complace poder beneficiarnos”, afirma Maxime Carmignac, Managing Director de Carmignac UK.

Lahmi comenzó su carrera en BNP Paribas, inicialmente en el departamento de finanzas personales de la entidad, donde se encargó del desarrollo de la estrategia de marketing digital para las filiales internacionales, antes de pasar a ser responsable del equipo de marketing y negocio online para Francia. Prosiguió su andadura profesional como responsable de los equipos de captación y fidelización online del banco minorista, para después coordinar el lanzamiento de la aplicación Hello Bank! como responsable de marketing y comunicación. En 2014, Lahmi se incorporó a Allianz France como directora de marketing digital, y en 2017 fue nombrada directora de marca y comunicación. Nathalie Lahmi está diplomada por la International Business School in Europe (ESSEC).

Schroders compra una participación mayoritaria en Pamfleet, gestora asiática de inversión inmobiliaria

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

hongkong-4454108_1920 — Pixabay CC0 Public Domain. Schroders compra una participación mayoritaria de las acciones de Pamfleet, gestora asiática de inversión inmobiliaria

Schroders anuncia que ha llegado a un acuerdo para adquirir una participación mayoritaria en Pamfleet, gestora asiática de inversión inmobiliaria con oficinas en Hong Kong, Shanghai y Singapur. Actualmente, Pamfleet tiene 1.100 millones de dólares de activos bajo gestión en cuatro fondos, el más reciente de los cuales cerró el año pasado con 450 millones de dólares.

Según ha explicado la gestora en un comunicado, una vez completado el proceso, todo el equipo de Pamfleet, formado por 19 profesionales, permanecerá en la organización, que pasará a llamarse Schroder Pamfleet. Con esta adquisición, Schroders refuerza sus capacidades en activos privados e inversión inmobiliaria, tras las recientes adquisiciones de Blue Asset Management, el especialista en bienes inmuebles de Munich, y Algonquin, el equipo paneuropeo de Hoteles.

La gestora destaca que esta compra también aporta una importante experiencia adicional en el sector y un alcance geográfico en algunos de los mercados inmobiliarios asiáticos más grandes y de más rápido crecimiento, que resultan atractivos para los clientes de Schroders en todo el mundo.

“Pamfleet es un negocio de alta calidad con una clara tesis de inversión y un equipo experimentado de profesionales. Desde su fundación, en el año 2000, ha tenido un excelente historial de rentabilidad en algunos de los mercados inmobiliarios de mayor valor y dinámicos del mundo que, además, son atractivos para muchos de nuestros socios y clientes. Por lo tanto, estamos encantados de unir fuerzas y crear Schroder Pamfleet. La fuerte presencia de Pamfleet en el mercado inmobiliario asiático como líder en inversiones de valor agregado complementa la oferta existente de Schroders dentro del sector inmobiliario y los activos privados para brindar una opción extra a los inversores nuevos y existentes”, explica Duncan Owen, responsable global de Real Estate de Schroders.

Sobre la operación, Schroders ha indicado que no habrá cambios en la gestión de los fondos de Pamfleet, y que el equipo de inversión tendrá acceso a las capacidades de inversión y a la amplia red de distribución de Schroders. La junta directiva estará compuesta por Andrew Moore y Singuz Lo, junto con Duncan Owen, Melinda Knatchbull, Directora de Operaciones de Real Estate de Schroders y Amy Cho, CEO de Schroders Hong Kong. Los managing directors, Allan Lee y Kelvin Wong continuarán dirigiendo equipos con base en Hong Kong, Shanghai y Singapur y se les unirá Canon Yau, que dirigirá las relaciones con los inversores institucionales. Además, David Holdsworth y Bruce Walker continuarán ejerciendo el rol de asesores.

Por su parte, Andrew Moore, CEO y cofundador de Pamfleet, ha mostrado su satisfacción por esta operación y por la “oportunidad” de unirse a Schroders. «La combinación de la herencia y la huella global de Schroders con el conocimiento local de Pamfleet creará una fuerza en el mercado inmobiliario asiático. A medida que integramos a Schroder Pamfleet en las capacidades del grupo Schroders, creemos que podremos ofrecer una propuesta muy atractiva a nuestros inversores», ha destacado.

Schroder Real Estate forma parte del negocio de activos privados de Schroders, una prioridad estratégica clave para la empresa. Esta capacidad incluye capital privado, infraestructuras, microfinanzas e inversiones de impacto, valores vinculados a seguros y crédito titulizado y tiene activos combinados bajo gestión por valor de 44.200 millones de libras esterlinas al 31 de diciembre de 2019

Las generaciones más jóvenes demuestran una mayor resiliencia ante el COVID-19

| Por Marcelo Soba | 0 Comentarios

Captura de pantalla 2020-07-01 a las 21 — Foto cedida. Pexels

Los jóvenes incluidos entre las generaciones millennials y generación Z se han mostrado más inquietos por mejorar el mundo y superar las crisis desde que surgió la pandemia, concluye la consultora internacional Deloitte de su Encuesta Millenial 2020.

“Para muchos, la pandemia ha reforzado su deseo de ayudar a impulsar un cambio positivo en sus comunidades y en todo el mundo. Ellos continúan impulsando un mundo en el que las empresas y los gobiernos reflejen el mismo compromiso con la sociedad”, explica una nota de análisis publicada en la web de la consultora.

Además, entre los resultados de la encuesta se destaca que los jóvenes prefieren a las personas por encima de las ganancias, sobre todo, priorizando la sustentabilidad ambiental.

La edición 2020 de la Encuesta Millennial fue realizada en dos partes.

Por un lado, una encuesta “primaria” que abarcó a 18.426 entre millennials y generación Z en 43 países, realizada entre noviembre de 2019 y principios de enero de 2020.

Por otro lado, una encuesta de “pulso” que contempló a 9.102 personas, en 13 países, realizada entre abril y mayo de 2020, los meses más álgidos de la pandemia.

Vale destacar que en la encuesta “primaria” casi la mitad de los encuestados (48% generación Z y 44% millennials) dijeron estar estresados. Sin embargo en la consulta posterior los niveles de ansiedad cayeron ocho puntos en ambos cortes demográficos.

Además, el estudio desprende que la pandemia “ha provocado un sentido aún más fuerte de responsabilidad individual” ya que casi tres cuartas partes dijeron que la pandemia los ha vuelto más comprensivos con las necesidades de los demás y que tienen la intención de tomar medidas necesarias, para tener un impacto positivo en sus comunidades.

Esto se suma al cambio de perspectiva sobre revertir los efectos del cambio climático, que en la primera encuesta había resultado con respuestas muy pesimistas.

La mayoría de los entrevistados aseguraron que harán un esfuerzo especial para patrocinar y apoyar más activamente a pequeños emprendedores y por otro lado, no dudarán en penalizar a las empresas cuyos valores declarados y practicados entren en conflicto con los suyos.

En relación al mercado laboral, aumentó la lealtad de los jóvenes ante sus empleadores.

A medida de que las empresas abordan las inquietudes de estas generaciones como un enfoque hacia la diversidad y la inclusión hasta la sustentabilidad y el reskilling, que consta en potenciar nuevas habilidades de los trabajadores, manejarán la posibilidad de mantenerse al menos cinco años en su cargo.

El COVID-19 ha suspendido los planes de independencia de muchos broker dealers, pero el proyecto se atrasa, no se abandona

| Por Magdalena Martínez | 0 Comentarios

Captura de Pantalla 2020-07-01 a la(s) 19 — Wikimedia Commons. ,,

Los broker dealers cada vez confían más en su capacidad para hacer una transición exitosa y explorar una gama más amplia de caminos hacia la independencia. La crisis del coronavirus ha postergado los planes de cambio, pero el deseo de fundar o de asociarse a una RIA es tendencia clara, según la encuesta TD Ameritrade Institutional1 Break Away to Independence Spring 2020.

Uno de cada cuatro broker dealers que indicaron que están interesados en mudarse al canal independiente de RIA dicen que planean lanzar y operar sus propias empresas.

Sin embargo, también hay un creciente interés en unirse, no en construir, un negocio de RIA. Más de un tercio (36%) de los corredores están abiertos a unirse a una empresa RIA existente como empleado o asociarse con plataformas que brindan soporte tecnológico y de operaciones, en comparación con un 16% combinado en la encuesta de otoño.

«Aunque el deseo de convertirse en un RIA independiente sigue siendo fuerte entre los brokers, el entorno actual ha provocado más escapadas para seguir un camino alternativo hacia la independencia: unirse a una firma RIA establecida», dijo Scott Collins, director gerente de Consultoría de Ventas en TD Ameritrade Institutional . «Para estos asesores, es una oportunidad de obtener los beneficios de ser un RIA sin tener que comenzar su propia empresa».

En abril y mayo, TD Ameritrade Institutional encuestó a 450 profesionales en dos grupos: brokers nacionales, regionales e independientes que indicaron que estaban interesados en mudarse al canal RIA independiente, para medir el nivel de interés predominante en «separarse».

Los partidarios de una posible ruptura siguen estando muy interesados en pasar al canal RIA independiente, pero no ahora, dado el entorno económico del COVID-19.

Los encuestados también expresaron una creciente confianza en su capacidad para hacer un cambio exitoso, administrar una práctica independiente y superar los desafíos. Casi todos (99%) dicen que los clientes confían en ellos, en el asesor, no en la marca de su empleador. De hecho, el 80% cree que no necesita la marca de su empleador para desarrollar su propia práctica. Del mismo modo, el 87% anticipa que ganarán más como RIA.

Muchas de las preocupaciones que han mantenido a algunos brokers en sus puestos de trabajo pueden estar disminuyendo. Casi 8 de cada 10 esperan que administrar su propio negocio no sea demasiado difícil. El 70% de los encuestados dice que no les preocupa renunciar a las licencias de valores o incluso la posibilidad de ser demandados por sus empleadores cuando abandonan la empresa.

«Nuestra encuesta revela que el nivel de confianza para avanzar hacia la independencia ha aumentado entre las perspectivas, mientras que algunos de los temores que mantienen a los borkers en sus puestos han disminuido», dijo Collins. «A medida que más corredores realizan con éxito el cambio y mantienen una tendencia migratoria que se fortalece durante más de una década, la RIA independiente se ha convertido claramente en el lugar para estar».

Sin duda, los planes a corto plazo disminuyeron. Sin embargo, los factores motivadores que han impulsado la actividad independientes permanecen. Muchos brokers siguen insatisfechos con el liderazgo de sus empleadores actuales y desean un mayor control sobre cómo manejan su práctica y la libertad de servir primero a los intereses de sus clientes.

También existe la oportunidad de ganar más, de hecho el 77% de los encuestados que ya pasaron al universo independiente aseguran que su calidad de vida es mejor ahora.

Aquellos que se separaron informaron que hacer la transición fue menos desafiante de lo que se les había hecho creer: el 80% de los RIA en la encuesta dijeron que su transición a la independencia fue más fácil de lo esperado, mientras que el 78% dijo que hicieron la transición con éxito a todos sus clientes nuevas firmas Del mismo modo, la gestión del cumplimiento y otros problemas operativos demostraron ser mucho menos desalentadores de lo esperado.

«Los asesores a menudo presentan sus propios planes de carrera y se centran en los clientes durante los momentos difíciles, por lo que no es de extrañar que estén tocando el freno», dijo Collins. «Creemos plenamente que las transiciones al mundo independiente se recuperará cuando el entorno mejore, a medida que más brokers buscarán el control, el potencial de ganancias y el entorno de primer cliente de una RIA independiente».

La pandemia está facilitando las aperturas de cuentas en los EE.UU., según la gestora de patrimonios argentina FDI

| Por Magdalena Martínez | 0 Comentarios

Captura de Pantalla 2020-07-01 a la(s) 15 — Pxfuel. ,,

Las entrevistas online y la generalización de los trámites a distancia debido al coronavirus están facilitando la apertura de cuentas bancarias en Estados Unidos, algo crucial para muchos empresarios o profesionales latinoamericanos, y especialmente argentinos, señala Mariano Sardáns, CEO de la gerenciadora de patrimonios FDI, en una nota.

“Hasta hace un par de meses abrir una cuenta bancaria en los EEUU, de forma remota, era todo un desafío. La figurita difícil eran las cuentas para manejar saldos transitorios, también llamadas cuentas transaccionales, o sea las que usan con fines comerciales las empresas, los emprendedores, los profesionales y/o los importadores/exportadores. En otras palabras, el tipo de entidad financiera y cuenta que les permite a éstos recibir pagos de sus clientes y cancelar deudas a sus proveedores, dentro o fuera de los EE.UU.”, explica Sardáns.

El experto señala que “vale destacar que todo este tipo de movimientos no son bienvenidos en cuentas abiertas en brokers, las cuales son relativamente fáciles de abrir, pero también rápidamente se cierran cuando detectan este tipo de movimientos. Hasta antes de la cuarentena que originó el COVID-19, eran contados los bancos en los EE.UU. que permitían abrir este tipo de cuenta en forma remota”.

Para el CEO de FDI, el principal temor de los bancos estadounidenses es no cumplir a rajatabla con el famoso KYC (Know-Your-Client) y que se le filtre un cliente envuelto en actividades ilícitas o, por el contrario, que la documentación que se le presente no corresponda a quien realmente va a manejar la cuenta. Pero a partir del uso generalizado de las plataformas de video-llamadas, el proceso de apertura presencial se reemplazó con entrevistas online. De hecho, los mismos empleados que antes abrían las cuentas con los nuevos clientes del otro lado del escritorio, ahora lo hacen desde sus propias casas y con el cliente del otro lado de la pantalla.

“Tener una cuenta en los EE.UU. no es menor para el latinoamericano; y mucho más para el argentino. Se trata de la plaza más conveniente desde el punto de vista de servicios bancarios, además de la más barata en lo que tiene que ver con costos de mantenimientos y comisiones por transferencias, ideal para hacer negocios con el mundo, más allá de ser la plaza más segura”, añade Sardáns.

“Esto demuestra que se puede ser flexible y adaptarse a los nuevos tiempos aún en empresas como las del sector financiero que siempre han sido muy rigurosas y poco flexibles. Algo para imitar en nuestras propias instituciones. El que sobrevive a las crisis no es el más grande, sino el más flexible. Esto ya lo decía Charles Darwin hace mucho tiempo y sin coronavirus”, concluye su nota.

El BCE pide a las entidades financieras un enfoque integral frente a los riesgos relacionados con el clima y medioambientales

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

naturalezadePixabay_0 — Pixabay CC0 Public Domain. na

Tras la adopción del Acuerdo de París sobre el cambio climático y la Agenda 2030 de la ONU para el Desarrollo Sostenible en 2015, los gobiernos están avanzando en todo el mundo hacia unas economías bajas en carbono y más circulares. En el ámbito europeo, el Pacto Verde Europeo establece el objetivo de convertir Europa en el primer continente climáticamente neutral en 2050. Se espera que el sector financiero desempeñe un papel fundamental a este respecto, como establece el Plan de acción de la Comisión para financiar el crecimiento sostenible.

La transición hacia una economía baja en carbono y más circular conlleva riesgos y oportunidades para la economía y para las entidades financieras, al tiempo que los daños físicos causados por el cambio climático y la degradación del medio ambiente pueden afectar de modo significativo a la economía real y al sistema financiero. Por segundo año consecutivo, el Banco Central Europeo (BCE) ha identificado los riesgos relacionados con el clima como un factor clave en el Mapa de riesgos del MUS para el sistema bancario de la zona del euro. El BCE considera que las entidades deben adoptar un enfoque prospectivo e integral frente a los riesgos relacionados con el clima y medioambientales, según explica en su Guía sobre riesgos relacionados con el clima y medioambientales. Expectativas supervisoras en materia de gestión de riesgos y divulgación de información.

El BCE está siguiendo de cerca la evolución de los acontecimientos que pueden afectar a las entidades de la zona del euro. El Plan de acción de la Comisión Europea para financiar el desarrollo sostenible tiene por objeto reorientar los flujos de capital hacia inversiones sostenibles, integrar la sostenibilidad en la gestión de riesgos y fomentar una mayor transparencia y visión a largo plazo. En el ámbito concreto del sector bancario, la Autoridad Bancaria Europea (ABE) ha recibido varios mandatos de analizar cómo pueden integrarse los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en los tres pilares de la supervisión prudencial. Sobre esta base, la ABE ha publicado un Plan de acción sobre finanzas sostenibles con mensajes clave de política dirigidos a las entidades en las áreas de la estrategia y la gestión de riesgos, la divulgación de información, el análisis de escenarios y las pruebas de resistencia.

El BCE explica en su publicación cómo entiende la gestión segura y prudente de los riesgos relacionados con el clima y medioambientales en el marco prudencial vigente. La guía describe cómo espera el BCE que las entidades consideren los riesgos relacionados con el clima y medioambientales (como factores de las categorías de riesgos prudenciales establecidas) al formular y aplicar su estrategia de negocio y sus marcos de gobernanza y de gestión de riesgos. También explica cómo espera el BCE que las entidades aumenten su transparencia mejorando la comunicación de información relativa al clima y el medio ambiente.

Expectativas supervisoras del BCE

Esta guía no es vinculante para las entidades, sino una base para el diálogo supervisor, explica el organismo, en la que numera 13 expectativas para las entidades.

Se espera que las entidades conozcan el impacto de los riesgos relacionados con el clima y medioambientales sobre el entorno empresarial en el que operan a corto, medio y largo plazo para poder adoptar decisiones estratégicas y de negocio informadas.  
Al determinar y aplicar su estrategia de negocio, se espera que las entidades tengan en cuenta los riesgos relacionados con el clima y medioambientales que tengan un impacto significativo en su entorno empresarial a corto, medio y largo plazo.  
Se espera que el órgano de administración tenga en cuenta los riesgos relacionados con el clima y medioambientales al definir la estrategia empresarial general, los objetivos de negocio y el marco de gestión de riesgos de la entidad y que ejerza una vigilancia efectiva de estos riesgos.
Se espera que las entidades incluyan explícitamente los riesgos relacionados con el clima y medioambientales en su marco de apetito de riesgo.  
Se espera que las entidades asignen la responsabilidad de la gestión de los riesgos relacionados con el clima y medioambientales en su estructura organizativa con arreglo al modelo de tres líneas de defensa.
A los efectos de la comunicación interna, se espera que las entidades comuniquen datos de riesgo agregados que reflejen sus exposiciones a los riesgos relacionados con el clima y medioambientales para que el órgano de administración y los comités correspondientes puedan adoptar decisiones informadas.
Se espera que las entidades incluyan los riesgos relacionados con el clima y medioambientales como factores de las categorías de riesgos establecidas en su marco de gestión de riesgos aplicable con el fin de gestionar y vigilar estos riesgos desde una perspectiva suficientemente a largo plazo y que revisen periódicamente sus mecanismos. Se espera que las entidades identifiquen y cuantifiquen estos riesgos en el marco de su proceso global para asegurar la adecuación del capital.
En su gestión del riesgo de crédito, se espera que las entidades tengan en cuenta los riesgos relacionados con el clima y medioambientales en todas las fases del proceso de concesión de crédito y que vigilen los riesgos de sus carteras.
Se espera que las entidades tengan en cuenta cómo podrían afectar negativamente a la continuidad de las operaciones los acontecimientos relacionados con el clima y en qué medida la naturaleza de las actividades de la entidad puede aumentar los riesgos de reputación y de responsabilidad.
Se recomienda a las entidades vigilar de forma continuada los efectos de los factores climáticos y medioambientales sobre sus posiciones de riesgo de mercado vigentes y sus inversiones futuras y desarrollar escenarios para las pruebas de resistencia que incluyan los riesgos relacionados con el clima y medioambientales.
Se espera que las entidades con riesgos relacionados con el clima y medioambientales significativos evalúen la idoneidad de sus pruebas de resistencia con vistas a incluirlos en sus escenarios base y adverso.
Se espera que las entidades evalúen si los riesgos relacionados con el clima y medioambientales pueden provocar flujos netos de salida de efectivo o reducir sus colchones de liquidez y, en tal caso, que incluyan estos factores en su gestión del riesgo de liquidez y en la calibración de los colchones de liquidez.
A los efectos de la comunicación de información reglamentaria, se espera que las entidades publiquen información significativa y los parámetros clave sobre los riesgos relacionados con el clima y medioambientales que consideren significativos, como mínimo con arreglo a las Directrices sobre la presentación de informes no financieros: Suplemento sobre la información relacionada con el clima.