ABANCA USA anunció el cierre de un préstamo a plazo con el grupo de hostelería Palm Holdings, con el que se refinanció el hotel Element by Marriott en el Aeropuerto Internacional de Miami, publicó la firma en LinkedIn.
“Este préstamo refinanció el hotel Element by Marriott en el Aeropuerto Internacional de Miami, una propiedad recientemente renovada que cuenta con 209 habitaciones de suites”, dice el comunicado en la red social.
Palm Holdings, una “prestigiosa y galardonada empresa familiar”, se ha ganado una “distinguida reputación en los sectores de la hospitalidad y los bienes raíces durante tres generaciones”, agrega el post de ABANCA USA.
La firma tiene franquicias y opera algunas marcas como Marriott, Hilton e IHG Hotels.
«Estamos encantados de colaborar con el experimentado equipo de Palm Holdings, brindando nuestro apoyo a su proyecto. Nuestra asociación subraya nuestro compromiso de fomentar el crecimiento y la innovación dentro de la industria hotelera, y estamos seguros de que nuestros esfuerzos combinados producirán un éxito notable», dijo Monica Vazquez, director general de ABANCA USA.
BancoSol, con el apoyo de BID Invest, emitió el primer bono social de género en Bolivia, por un monto de 205.800.000 bolivianos (equivalente a 30 millones de dólares). La emisión se llevó a cabo en el mercado de capitales boliviano y el BID Invest la acompañó con una garantía parcial de crédito cubriendo hasta el 50% del capital de la emisión.
Tras la colocación del bono, los recursos del bono permitirán beneficiar con financiamiento a las micro y pequeñas empresas lideradas por mujeres (MYPE Mujer) en el país, esperando financiar al menos a 4.500 MYPE Mujer, según indicaron en un comunicado.
Este bono representa la primera emisión temática de BancoSol y de un banco comercial privado en el país andino. Se espera que impulse más instrumentos con impacto social y ambiental en el mercado de capitales. Además, se anticipa que esta emisión tendrá un efecto dinamizador para promover las finanzas sostenibles en el país.
La transacción cuenta con el apoyo de la Iniciativa de Financiamiento de Mujeres Emprendedoras (We-Fi). BID Invest otorgará a BancoSol servicios de asesoría y una bonificación monetaria de hasta 200.000 dólares,sujeta al cumplimiento de objetivos relacionados con el crecimiento de la cartera de PYME Mujer, incluyendo áreas rurales y la región amazónica. Es la primera vez que se canaliza los recursos de We-Fi en una operación de financiamiento mixto de BID Invest en Bolivia.
Adicionalmente, la entidad internacional brindará servicios de asesoría para fortalecer la estrategia de género y diversidad del banco, evaluando la propuesta de valor para las MYPE lideradas por mujeres en tres cadenas productivas relevantes para el banco, y para fortalecer la medición de impacto generado en la cartera de BancoSol y la presentación de informes correspondientes mediante la mejora de los sistemas de recopilación de datos y de monitoreo.
BID Invest también ha apoyado a BancoSol en el diseño del marco metodológico del uso de fondos, que contiene los criterios de selección, monitoreo y evaluación de proyectos alineados con los Principios de Bonos Sociales de la Asociación Internacional de Mercados de Capitales (ICMA, por su sigla en inglés). El banco obtuvo una verificación independiente del marco metodológico, conocida como opinión de segundas partes, emitida por Pacific Corporate Sustainability.
“La participación de BID Invest en la emisión del primer bono social de género en Bolivia, ratifica nuestro compromiso con la inclusión financiera y las finanzas sostenibles en el país”, afirmó Marisela Alvarenga, directora general de Negocios (a.i.) de BID Invest, en la nota. “BancoSol, el banco de microfinanzas más grande en Bolivia, es uno de nuestros socios estratégicos para alcanzar un impacto en escala y con alcance en poblaciones desatendidas, generando así, mayor inclusión financiera”, agregó.
“Es un orgullo que BancoSol sea el primer banco de Bolivia en ser respaldado por BID Invest para la emisión de bonos temáticos de género en el país, lo que ratifica el reconocimiento de nuestro trabajo con la inclusión financiera y el empoderamiento económico de las mujeres. Los recursos obtenidos nos permitirán ampliar el acceso a financiamiento de los negocios liderados por mujeres bolivianas, aportando al cierre de brechas económicas y al desarrollo sostenible”, afirmó Verónica Gavilanes, gerente general adjunta de BancoSol.
Con esta operación, que marca un gran paso en las inversiones sostenibles y en el Mercado de Valores de Bolivia, se contribuye a los siguientes Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas: ODS 1 (Fin de la pobreza), ODS 5 (Igualdad de género), ODS 8 (Trabajo decente y crecimiento económico), ODS 9 (Industria, innovación e infraestructura) y ODS 10 (Reducción de desigualdades).
BID Invest, miembro del Grupo del Banco Interamericano de Desarrollo, es un banco multilateral de desarrollo comprometido a promover el desarrollo económico de sus países miembros en América Latina y el Caribe a través del sector privado. BID Invest financia empresas y proyectos sostenibles para lograr resultados financieros y maximizar el desarrollo económico, social y ambiental de la región. Con una cartera de 21.000 millones de dólares en activos bajo administración y 394 clientes en 25 países, BID Invest ofrece soluciones financieras innovadoras y servicios de asesoría que satisfacen las necesidades de sus clientes en una variedad de industrias.
En febrero de 1992, BancoSol se convirtió en el primer banco de microfinanzas, comercial y regulado del mundo, con la misión de brindar oportunidades para un mejor futuro a empresarios y empresarias del sector de la microempresa, contribuyendo a la reducción de la pobreza y aportando al desarrollo sostenible. Actualmente, atiende a más de 1,3 millones de empresarios/as de la microempresa en todo el país. Apoya con créditos a 373.673 emprendedores por un monto que asciende a 2.442 millones de dólares, de ellos, 168.263 son mujeres emprendedoras que potenciaron sus negocios mediante créditos que alcanzan los US$1.061 millones, lo que representa el 43,4% de la cartera total del banco. BancoSol cuenta con 1.455 puntos de atención en los nueve departamentos de Bolivia.
La Iniciativa de Financiamiento para Mujeres Emprendedoras (We-Fi) tiene como objetivo desbloquear financiamiento para empresas dirigidas o propiedad de mujeres (PYME Mujer) en países en desarrollo. Los socios de We-Fi incluyen 14 gobiernos donantes, seis bancos multilaterales de desarrollo como socios implementadores y muchas otras partes interesadas del sector público y privado de alrededor del mundo.
Pixabay CC0 Public Domain. El banco central de México podría recortar las tasas hasta el 3,5%
El contexto actual de tasas altas de interés, que obliga a las empresas a buscar opciones para mejorar o reducir sus costos financieros asociados, Fibra Monterrey (BMV: FMTY14) –primer fideicomiso de inversión en bienes raíces administrado y asesorado 100% internamente– concretó satisfactoriamente la celebración de un crédito bilateral quirografario con Banorte por un monto principal de hasta 245,4 millones de dólares.
El préstamo tendrá una tasa variable de SOFR 1M más una sobretasa de entre 180 y 200 puntos base, dependiendo de la relación de pasivos contra activos, según informaron a través de un comunicado. De esta manera, Fibra Monterrey obtiene un crédito a plazo con menor sobretasa y al mismo tiempo es el préstamo bilateral más relevante en nocional en la historia del fideicomiso.
Entre otras características del préstamo podemos resaltar que la sobretasa solo incrementaría de 180 a 200 puntos base en caso de que la razón de pasivos vs activos sobrepasará 40%, equivalente a un nivel de endeudamiento por encima del objetivo interno de 35% de la Fibra, aunque sus administradores confían en que la sobretasa se mantendría en 180 puntos base de manera recurrente.
Por otra parte, el crédito se encuentra libre de garantías, con un solo pago al vencimiento y con una vigencia inicial de cinco años.
Para beneficiarse de la reducción en el costo de la deuda, en paralelo a la firma del crédito, Fibra Monterrey realizó la primera disposición por un monto de 160 millones de dólares para prepagar la totalidad del nocional dispuesto del crédito sindicado quirografario celebrado el 21 de marzo de 2023, el cual tenía una sobretasa de entre 205 y 255 puntos base (25 a 55 puntos base por encima del nuevo crédito bilateral).
Como resultado de esta transacción, los 160 millones tendrán una reducción inmediata de 25 puntos base, lo que incrementará una vez más el efectivo disponible para distribuir a los inversionistas. La firma también destacó en la nota que las coberturas de tasa de interés originalmente contratadas para el crédito sindicado fueron transferidas a este nuevo crédito bilateral.
Esta es la tercera ocasión en un plazo de 12 meses en el que Fibra Monterrey reduce el costo de su deuda, un beneficio tangible de la calificación a grado de inversión obtenida durante el 2023.
Foto cedidaDe izquierda a derecha: Juan Nápoli, vicepresidente de BT Valo y Gabriel Ruiz, presidente
BT VALO, RIA con sede en Miami, anunció el inicio oficial de sus operaciones en Miami con una celebración en el restaurante Rusty Pelican de Key Biscayne.
Según el comunicado, al que accedió Funds Society, los principales directivos de la empresa, Gabriel Ruiz, Juan Nápoli, Norberto Mathys y Alejandro Goldaracena, junto a invitados del sector financiero, dieron el puntapié inicial a este nuevo proyecto.
«Es un momento emocionante para todos nosotros en BT VALO, ya que este evento marca el inicio oficial de nuestras operaciones». Juan Nápoli, vicepresidente de la compañía, añadió: «Estamos entusiasmados de ofrecer soluciones de inversión diferenciadoras a nuestros clientes», expresó Gabriel Ruiz, presidente y CIO de BT VALO.
Durante la velada, los representantes de BT VALO compartieron visiones estratégicas, delinearon planes de acción y reafirmaron su compromiso de brindar servicios de alta calidad y valor añadido a sus clientes en Argentina y el resto de la región, agrega el comunicado.
Nápoli, por su parte destacó la importancia de consolidar la nueva marca BT VALO, más allá de las identidades individuales de VALO y BlackTORO, para asesorar a inversores y vincular los mercados de Argentina y Estados Unidos.
BT VALO es un proyecto que une las fortalezas de distribución, conocimiento y confianza de ambas firmas, gestionando activos desde Estados Unidos, una de las jurisdicciones más sólidas y seguras del mundo, agregó Ruiz.
Además de su presencia en Estados Unidos, VALO cuenta con una subsidiaria en Uruguay que administra tres fondos de la familia Fondos Centenario, con más de 30 millones de dólares.
Por otro lado, están a la espera de la aprobación del Banco Central de Paraguay para operar como fiduciarios en dicho país, respaldados por un acuerdo con cinco bancos que representan el 65% del mercado paraguayo.
Nápoli subrayó la importancia de atraer inversores argentinos al mercado americano y ser un vehículo para canalizar inversiones hacia Argentina, especialmente en sectores estratégicos como energía y minería. BT VALO, junto con el equipo de Columbus, una firma especializada en fusiones y adquisiciones recientemente fusionada con VALO, pretende ser una plataforma clave para la inversión directa en Argentina desde Estados Unidos.
Con el inicio de sus operaciones, BT VALO está preparado para ofrecer a los agentes de mercado la oportunidad de llevar las inversiones globales de sus clientes al siguiente nivel, marcando una diferencia significativa en la industria financiera de Argentina y la región. La empresa tiene previsto un evento de presentación para los agentes de mercado de Argentina el 29 de agosto en Buenos Aires.
Blue Owl Capital anunció este martes la firma de un acuerdo definitivo para adquirir el negocio del gestor de créditos alternativos Atalaya Capital Management LP («Atalaya») por 450 millones de dólares, según un comunicado al que accedió Funds Society.
Se espera que la adquisición se cierre en la segunda mitad de 2024, sujeta a las condiciones de reglamentarias, y se espera que sea acumulativa para Blue Owl en 2025.
La firma adquirida por Blue Owl se centra principalmente en inversiones crediticias basadas en activos de financiación al consumo y comercial, activos corporativos e inmobiliarios, y gestiona más de 10.000 millones de dólares de AUM al 30 de junio de 2024, agrega la información de la firma.
Atalaya, fundada en 2006 por Ivan Zinn, ha desplegado más de 17.000 millones de dólares de capital, con casi el 70% del flujo de operaciones procedente directamente de propietarios de activos, originadores o socios de empresas conjuntas.
Zinn, actual socio fundador y director de inversiones de Atalaya, se unirá a Blue Owl como Head de Crédito Alternativo y reportará a Craig Packer, Head de Crédito y Co-Presidente de Blue Owl.
Atalaya tiene su sede en Nueva York y cuenta con aproximadamente 115 empleados, incluidos más de 50 profesionales de la inversión. Tras el cierre de la adquisición, se espera que la mayoría de los empleados de Atalaya se incorporen a Blue Owl y continúen gestionando los fondos existentes de Atalaya.
El precio de compra al cierre de la operación, 450 millones de dólares, se compone de 350 millones en acciones de Blue Owl y 100 millones en efectivo. Además, existe la posibilidad de obtener hasta 350 millones de dólares de beneficios en forma de acciones, sujeto a ciertos ajustes y a la consecución de futuros objetivos de ingresos, explica el texto.
Citigroup, MUFG Bank, Ltd., SMBC y Wells Fargo actúan como co-asesores financieros de Blue Owl en relación con la adquisición. Kirkland & Ellis LLP actúa como asesor jurídico de Blue Owl.
Mizuho, RBC y Truist actúan como co-asesores de Atalaya. Cravath, Swaine & Moore LLP actúa como asesor jurídico de Atalaya.
Foto cedidaPilar Tavella, directora de Research Macro & Estrategia de Balanz
Hay una cara nueva en Balanz Argentina, luego de que la firma argentina anunciara una nueva incorporación, para el cargo de directora de Research Macro & Estrategia. La contratación: Pilar Tavella, que anteriormente trabajaba en Barclays.
La firma informó del nombramiento a través de un comunicado de prensa, agregando que el nuevo rol de la economista la dejará como responsable de liderar el equipo de research para Argentina y Latinoamérica de la firma.
«Estoy muy entusiasmada de unirme a Balanz con el desafío de contribuir a su crecimiento en el mercado de capitales de Argentina y Latinoamérica. Mi objetivo es ofrecer una perspectiva estratégica y profunda del panorama macroeconómico nacional y regional, apoyando el desarrollo sostenible y el éxito continuo de la empresa», expresó Tavella en la nota.
La profesional llega a Balanz después de una destacada trayectoria de nueve años en Barclays. Ahí, se desempeñó como directora y economista jefe para el Cono Sur.
Su experiencia previa, destacaron desde la firma, incluye roles en el buy side, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco Mundial y un inicio en Macroview, en Buenos Aires. Su perfil profesional de LinkedIn consigna pasos por M&S Consultores e Inter-American Development Bank y una pasantía en Hartford Investment Management.
Además, la profesional cuenta con una maestría en Administración Pública y Desarrollo Internacional (MPAID) de la Harvard Kennedy School y una licenciatura en Economía de la Universidad Torcuato Di Tella.
“Confiamos en que la incorporación de Pilar refuerza nuestra capacidad para ofrecer un análisis macroeconómico de alta calidad y estrategias informadas a nuestros clientes. Su experiencia y liderazgo son fundamentales para fortalecer nuestra posición en la región y apoyar nuestra expansión global”, agregó Julio Merlini, CEO de Balanz Argentina.
ESG Innova es una empresa con 25 años de trayectoria en el mercado, cuyo propósito es simplificar la gestión y fomentar la competitividad y sostenibilidad de las organizaciones a nivel global incluso en el sector financiero, con un ambicioso plan de expansión que incluye Latinoamérica.
Recientemente ESG Innova Group reforzó su presencia en Latinoamérica con la inauguración de una nueva sede en México, estableciéndose en la capital del país, la Ciudad de México.
Esta empresa global se enfoca en ofrecer soluciones de vanguardia en tecnología, digitalización, gobernanza corporativa, sustentabilidad ambiental y cambio climático, además de los servicios más tradicionales como gestión de calidad, seguridad y salud en el trabajo, cumplimiento y medioambiente.
«La llegada de ESG Innova a México no solo marca un hito en su expansión internacional, sino que también abre nuevas oportunidades para las empresas y organizaciones en la región que buscan elevar sus estándares de calidad, sustentabilidad y gobierno corporativo», dijo la empresa en un comunicado.
«Estamos muy emocionados de anunciar la apertura de nuestra nueva sede en México, un hito que marcará un antes y un después en nuestra expansión internacional. Con esta inauguración, reafirmamos nuestro compromiso de brindar el mayor valor posible al sector empresarial en México y en toda Latinoamérica”, expresó Miguel Martín Lucena, CEO de ESG Innova Group.
Con la apertura de esta nueva sede, ESG Innova Group refuerza su compromiso con el mercado internacional, y especialmente con Latinoamérica donde ya tiene presencia en países como Perú, Chile, Colombia y España.
Como responsable de esta nueva filial mexicana, ESG Innova Group designó a Juan David Sánchez como Coordinador Comercial Internacional, también ha desempeñado el cargo de Country Manager para México en los meses recientes.
ESG Innova Group quiere potenciar la competitividad de las empresas y del país en su totalidad, abordando diversos aspectos clave. Para lograrlo, se enfocará en cuatro áreas principales. En primer lugar, se promoverá el Compromiso con la Excelencia. En segundo lugar se facilitará internacionalización de las empresas mexicanas. Como tercer objetivo se consolidará el desarrollo sostenible, finalmente como cuarto punto se buscará fomentar la innovación en las empresas y su adaptación a las tendencias del mercado.
Los asesores financieros continúan mostrándose reticentes a las criptomonedas y el panorama actual no parece ayudar a que esa tendencia cambie ya que la minería de este tipo de activos se encuentra en mínimos de rentabilidad de los últimos seis años.
El 13,7% de los asesores financieros utilizan o hablan de criptodivisas con sus clientes, de los cuales sólo el 2,6% hace recomendaciones, mientras que otro 26,4% espera poder hablar o utilizar inversiones en criptodivisas con sus clientes en el futuro, por lo que más de la mitad no espera hacerlo nunca, según The Cerulli Edge-U.S. Monthly Product Trends.
El informe, que analiza las tendencias de los productos de fondos de inversión y fondos cotizados (ETFs) a mayo de 2024, explora la adopción de criptodivisas por parte de los asesores financieros.
Con 19,4 billones (trillions en inglés) de dólares en activos, la estructura de fondos de inversión sigue siendo un gigante de la industria (incluso si el desarrollo de productos se centra en otra parte), creciendo un 3,3% en mayo a través de fuertes rendimientos del mercado.
Los ETFs estadounidenses cerraron mayo con 9 billones de dólares en activos, un nuevo récord para la estructura, reuniendo fuertes flujos (89.000 millones de dólares en mayo) a través de una gama de exposiciones, que incluyen cada vez más productos activos.
Con unas comisiones en su mayoría dentro de un pequeño margen, la familiaridad con la marca es el factor diferenciador que decide los ganadores en el ecosistema de productos pasivos de activos digitales, y lo mismo debería esperarse para futuros productos.
En general, no se espera que los ETFs de Etherium a precio al contado tengan el mismo éxito que los ETFs de Bitcoin a precio al contado, dada la menor aceptación que han tenido los productos basados en futuros y debido a la menor rentabilidad total esperada en relación con la posesión directa de los activos digitales con apuestas.
Sin embargo, el CEO y fundador de Gorilla Pool, Kurt Wuckert Jr. advirtió sobre un cambio masivo en la economía de la minería de Bitcoin mientras hablaba a una audiencia en Miami en la Crypto Connect Palm Beach.
«No puedo en conciencia pedirles que gasten su dinero en activos blockchain o equipos de minería debido a lo que está ocurriendo en el fondo en este momento. La minería de blockchains SHA256 está cerca de su rentabilidad más baja en seis años, aunque el precio de BTC todavía está rondando máximos históricos», comentó Wuckert.
Durante muchos años ha existido la idea en Bitcoin de que el precio del bitcoin sigue su tasa de hash como una especie de indicador adelantado. Esta noción ha prevalecido especialmente entre los defensores de BTC, que han mantenido durante mucho tiempo que a medida que se dedica más potencia computacional a la minería, el precio de BTC aumentará de forma natural. Sin embargo, los últimos acontecimientos, especialmente los observados en BCH y BSV, han desmentido este mito, revelando una relación más compleja y (en algunos casos) manipulada entre el precio y la tasa de hash.
Aunque Bitcoin nunca se diseñó para tener que lidiar con el arbitraje entre múltiples cadenas SHA256 que se niegan a dejarse huérfanas unas a otras, la blockchain BSV ha proporcionado pruebas claras de que no todo el comportamiento de hash es directamente especulativo. La falacia de que el precio sigue al hash está quedando al descubierto, sobre todo bajo el escrutinio de los reguladores, cada vez más expertos en identificar la manipulación del mercado en este ámbito, agrega la firma.
Prueba de ello es que las mayores empresas de hash de Estados Unidos cotizan ahora en bolsa y el precio de sus acciones se añade al cálculo de la rentabilidad total de la empresa. Además, el simple hecho de ser un gran consumidor de electricidad mediante el hash también crea oportunidades de beneficio en el arbitraje de energía, acuerdos de reducción y cosas como los créditos de carbono, enturbiando gravemente las aguas de la economía básica del hash de Bitcoin, explicó Wuckert.
Este año, el 54% de todos los bloques de BTC han sido minados por sólo dos grupos mineros: Foundry USA (29%) y AntPool (25%), mientras que otro 23% ha sido minado por el tercer y cuarto grupo. En otras palabras, más de tres cuartas partes de todos los bloques de BTC pueden atribuirse a cuatro grupos mineros, concluye el informe de Gorilla Pool.
Con el telón de fondo de datos de inflación que superaron a las expectativas en México, una de las principales economías de América Latina, el banco de inversiones estadounidense Bank of America decidió revisar al alza sus expectativas de precios al consumidor. Eso sí, desde la firma aseguran que esperan que el Banco de México (Banxico) recorte la tasa rectora en agosto.
En junio de 2024, la inflación general en México fue de 4,98%, tasa superior a lo observado en mayo, cuando fue de 4,69%. Se trata de hecho de la tasa más alta en lo que va de 2024 y la más elevada en un año.
Por su parte, la inflación subyacente continúa con una trayectoria a la baja, llegando a 4,13% desde 4,21% en mayo. El producto genérico con mayor incidencia en junio fue el chayote, el cual tuvo una variación mensual de 128,58% y contribuyó con 0,093 puntos a la variación mensual.
Con todo, la subida de precios al consumidor anual continúa por encima del objetivo del Banco de México y su rango de variabilidad de 3% +/- 1%. Por lo tanto el semáforo nacional de inflación, elaborado por la organización «México cómo vamos», está en rojo.
Ante dicho escenario, Bank of América advirtió que ha incorporado la sorpresa alcista de junio a sus previsiones de inflación. «Ahora esperamos que la inflación general sea del 4,8% interanual para finales de 2024, frente al 4,5%, pero aún esperamos que sea del 4,4% para finales de 2025», advirtió la institución en un análisis sobre la inflación en el país latinoamericano.
«En cuanto a la inflación subyacente, seguimos esperando que sea del 4,1% interanual para finales de 2024 y del 4,2% interanual para finales de 2025», advirtió.
Bank of America también advirtió que las presiones no subyacentes a través del componente agrícola persistirán durante todo el año, así como riesgos al alza dado que sus estrategas prevén una mayor depreciación del MXN durante el año.
De todos modos, pese a la revisión al alza de la inflación para el cierre de este año, el banco de inversiones anticipa un recorte de la tasa del banco central. «La inflación subyacente de junio respalda nuestro llamado a un recorte de 25 pb el 8 de agosto. Creemos que es una decisión cercana debido a la presión alcista en frutas y verduras (inflación no subyacente)», dijo Carlos Capistran, LatAm and Canada Economist en BofA.
Eso sí, también advirtió que dos miembros de la junta están preocupados por la inflación general, por lo que el principal riesgo es otro retraso en el ciclo de recortes.
El nivel de riesgo de cumplimiento que enfrentan los administradores de fondos alternativos está aumentando y aumentará aún más en los próximos dos años, según una nueva investigación de Ocorian y Bovill Newgate, empresa del mercado en servicios de regulación y cumplimiento para fondos, corporaciones, mercados de capitales y empresas privadas, y se necesita urgentemente más inversión para abordar el problema.
El estudio internacional entre altos directivos y altos ejecutivos de cumplimiento y riesgo de firmas de gestión de fondos alternativos, que gestionan colectivamente alrededor de 132.250 millones de dólares en activos bajo gestión, encontró que casi nueve de cada diez (88%) creen que el nivel de riesgo de cumplimiento al que se enfrenta su organización aumentará en los próximos dos años. De ellos, más de uno de cada diez (11%) cree que el aumento será espectacular.
Este aumento del riesgo se produce en un contexto de equipos de cumplimiento con recursos insuficientes y un nivel ya elevado de multas. De los encuestados, dos tercios (64%) dicen que su equipo de gestión de cumplimiento ya carece de recursos suficientes y más de la mitad de ellos (34%) siente que carecen de recursos enormemente. Además, el número de multas y sanciones ya es alto: el 67 % de los encuestados admiten que su organización ya ha estado sujeta a multas o sanciones por riesgo y cumplimiento en los últimos dos años. Otro 9% admite haber recibido una solicitud de información o una visita del regulador en los últimos dos años.
Matthew Hazell, codirector de fondos del Reino Unido, Guernsey y Mauricio en Bovill Newgate, dijo: “Nuestra encuesta muestra un contexto preocupante de multas, sanciones y equipos de cumplimiento con recursos insuficientes dentro de los administradores de fondos alternativos, frente a los cuales nueve de cada diez de los entrevistados creen que el nivel de riesgo de cumplimiento que enfrentan sus empresas aumentará aún más en los próximos dos años. Es alentador que los líderes de estas empresas reconozcan estos desafíos futuros y sepan que deben actuar ahora para estar un paso por delante”.
El estudio de Ocorian revela que las tres áreas principales en las que los administradores de fondos alternativos creen que necesitan inversión durante los próximos 24 meses para abordar el problema son la tecnología (58%), los sistemas para gestionar procesos y procedimientos (57%) y la contratación de personal relevante y con conocimientos (53%). .
Matthew añadió: “Las empresas deben tener un conocimiento profundo de sus propias necesidades de cumplimiento y riesgo, y de cualquier posible cambio en estas a través del crecimiento o el cambio organizacional, para poder invertir astutamente en los sistemas, procesos y personas adecuados para protegerse de estos riesgos futuros».
“Recomendamos seguir un enfoque de tres líneas de defensa para proteger sus negocios: en primer lugar, implementar procedimientos, políticas y capacitación sólidos; en segundo lugar, realizar un seguimiento exhaustivo de estos; y finalmente, revisión y cuestionamiento a través de una auditoría independiente”, agregó.
El enfoque de tres líneas de defensa de Ocorian para abordar los desafíos de riesgo y cumplimiento incluye, en primer lugar, crear procesos y procedimientos de primera línea claros y sólidos, complementándolos con programas de capacitación tanto en línea como presenciales para el personal. Además, llaman a construir y potenciar una función de supervisión integral del cumplimiento que monitoree y evalúe los procesos y procedimientos, así como asesore y apoye al personal y a los altos directivos para cumplir con las obligaciones de la firma. En tercer lugar, recomiendan buscar la revisión y cuestionamiento del marco ALD de las empresas a través de auditorías independientes anuales.
