Foto cedidaDe izquierda a derecha, Sergi Lao, jefe de Operaciones de Tecnología, Joaquim de la Cruz, CEO, y Álvaro Morales, presidente ejecutivo.. Flanks levanta 2,3 millones de euros en su ronda de inversión
Flanks,fintech de banca privada y primer agregador especializado en cuentas de valores en España, ha levantado 2,3 millones de euros en una ronda de inversión liderada por los fondos españoles JME Ventures y SeedRocket 4Founders Capital. También han participado otros inversores como Lanai Partners, el primer grupo de business angels que apareció en España y que invierte en startups disruptivas y escalables.
La firma, que está presidida y cofundada por Álvaro Morales, quien fuera CEO de Banco Santander Internacional,proporciona un agregador digital de cuentas de valores íntegramente digital, cuyo modelo va dirigido a asesores financieros y agencias de valores, family office, roboadvisors y divisiones de banca privada de instituciones financieras. Además, en la fundación de esta wealthtech han participado los ingenieros informáticos Joaquim de la Cruz, CEO de la fintech y quien lideró diversas áreas de extracción de información en startups; y Sergio Lao, Chief Technology Officer (CTO) de la firma especialista en cyberseguridad.
Se trata de una de las primeras empresas del sector Open Banking aplicado al wealth management, lo que se podría denominar open wealth. Actualmente, ya dispone de más de 7.000 carteras agregadas repartidas entre casi 200 entidades en España, Andorra, Suiza, Luxemburgo, Mónaco y EE.UU., entre los cuales se encuentran bancos, asesores financieros independientes y family offices.
Según destaca la firma, la autorización en mayo del presente año del Banco de España a Flanks como prestadora del servicio de información sobre cuentas supone “una garantía de calidad” que está permitiendo a la firma acelerar su crecimiento en España y Europa.“Estamos orgullosos de contar con el respaldo de inversores como JME Ventures y SeedRocket 4Founders Capital” y continúa; “El éxito futuro en la gestión de patrimonios pasa por aprovechar la innovación para ganar en eficiencia y, así mismo, mejorar los niveles de calidad del servicio a inversores”, ha indicado Álvaro Morales, cofundador y presidente ejecutivo de Flanks.
Los objetivos de su ronda de inversión
Desde la compañía explican que tras el “éxito alcanzado en el mercado español y parte de Europa”, uno de los objetivos tras esta ronda de inversión es continuar con su ambicioso plan de expansión. A este respecto, Joaquim de la Cruz, cofundador y CEO de Flanks, ha señalado: “Nuestro objetivo para 2022 es entrar en países donde el mercado de la gestión de patrimonios es voluminoso como México, Reino Unido o Alemania, además de asentar el negocio en los cinco mercados en los que ya somos líderes”.
«Invertimos en proyectos escalables y emprendedores atractivos, considerando a las personas como valor diferencial de negocio. El caso de Flanks es un claro ejemplo: su magnífica evolución en España y su penetración en cuatro mercados más a través de una tecnología innovadora y disruptiva, junto con el profundo conocimiento del sector financiero por parte del mejor equipo con gran capacidad de ejecución y transformación», les animado a ello, ha declarado Samuel Gil, director de Inversiones del fondo JME Ventures.
Con este vehículo, la firma de open wealth tiene previsto posicionarse en estos nuevos mercados como proveedor líder en la agregación financiera especializada en inversión. En este sentido apunta que la ubicación de Barcelona como sede central ayudará a la captación del mejor talento internacional ya que la firma tiene previsto, a corto plazo, triplicar su plantilla actual para establecerse como líder en cinco mercados. Además, tiene previsto multiplicar por seis su facturación durante el próximo año y medio y prevé seguir evolucionando en su tecnología y avanzar en casos de uso que aporten mayor valor a sus clientes.
Pixabay CC0 Public Domain. Arquia Banca lanza la gama Arquia Banca Líderes: dos nuevos fondos de inversión socialmente responsables
Arquia Banca, entidad especializada en servicios financieros para perfiles profesionales, presenta dos nuevos fondos de renta variable internacional cuyas carteras están compuestas por compañías líderes y en crecimiento que aplican criterios socialmente responsables.
Ambos fondos, Arquia Banca Líderes del Futuro y Arquia Banca Líderes Globales, priman inversiones que cumplan con los requisitos sostenibles de forma que se integren factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo en el análisis financiero.
Arquia Banca Líderes del Futuro es un fondo multitemático que permite a los clientes invertir en compañías disruptivas que destacan por su elevado grado de innovación. Empresas vinculadas a la transformación energética que están liderando la electrificación de la sociedad y la reducción de gases de efecto invernadero; compañías centradas en la digitalización, punteras en la inclusión de la tecnología en la vida diaria; y compañías del ámbito Smart living, industrias cuya actividad es clave para mejorar la esperanza de vida de la sociedad y la calidad y el confort con el que viviremos.
Se seleccionarán compañías con potencial de convertirse en líderes en sus mercados y cuyo tamaño se prevé que aumente de forma notable debido a su creciente relevancia.
Por otro lado, Arquia Banca Líderes Globales es un fondo multitemático que invierte en empresas internacionales líderes en cuota de mercado en su sector, con una gran capitalización, negocios globales, beneficios recurrentes y prestigio de marca. Compañías de ámbitos que van desde el lujo, a servicios financieros, empresas de cuidado personal, alimentación, sector industrial, ocio o tecnología.
Como criterio de selección, se optará por las compañías en las primeras posiciones en sus respectivos mercados, con fuertes barreras de entrada y se priorizará la calidad de su negocio en la selección de valores. Como en el caso del fondo “Líderes del Futuro”, no se establecerán limitaciones respecto a la capitalización o los sectores.
Tal como ha explicado Josep Bayarri, director de Gestión de Activos y Análisis de Arquia Gestión, “los nuevos fondos Arquia Banca Líderes son dos opciones muy interesantes para los inversores, teniendo en cuenta las nuevas tendencias y demandas de la sociedad. Apostamos por fondos en los que la mayor parte de la inversión cumplirá requisitos sostenibles en el análisis financiero, lo que permitirá impulsar a este tipo de compañías”.
Pixabay CC0 Public Domain. Los activos de fondos abiertos regulados a nivel mundial crecieron un 4,7% hasta alcanzar los 62,2 billones de euros
El patrimonio neto de los fondos de inversión mundiales siguió creciendo durante el segundo trimestre del año, impulsado por el buen comportamiento general de los mercados financieros globales. Según los últimos datos publicados por la Asociación Europea de Fondos y Gestión de Activos (Efama, por sus siglas en inglés), el patrimonio neto de los fondos de inversión mundiales aumentó un 4,7%, hasta alcanzar los 62,2 billones de euros.
Un crecimiento que fue especialmente relevante en Estados Unidos y Europa, que siguen siendo los mercados más grandes. Respectivamente, registraron un aumento del 5,4% y 4,4%. “Las ventas netas de fondos de inversión a nivel mundial se mantuvieron en un nivel excepcionalmente alto, ya que la demanda de fondos de renta variable y de renta fija siguió siendo sólida en un entorno en el que los inversores mantuvieron su confianza en las perspectivas de la economía mundial”, señala Bernard Delbecque, director senior de Economía y Análisis de Efama.
Las entradas netas en fondos de inversión a largo plazo se ralentizaron tras un primer trimestre récord, principalmente como consecuencia de la disminución de las ventas netas en Estados Unidos y la región de Asia-Pacífico. En concreto, los fondos a largo plazo de todo el mundo registraron entradas netas de 673.000 millones de euros, frente a los 807.000 millones del primer trimestre de 2021. De nuevo, el mercado fue Estados Unidos, donde se registraron las mayores ventas netas del trimestre (259. 000 millones de euros), seguidos de Europa (251.000 millones de euros).
Por clases de activos, los fondos de renta fija atrajeron las mayores ventas netas (253. 000 millones de euros), principalmente debido a la continua y fuerte demanda en Estados Unidos (167 000 millones de euros). Aunque las ventas netas de fondos de renta variable se mantuvieron fuertes con 222.000 millones de euros, fue una cifra inferior a la registrada en el primer trimestre de 2021 (293.000 millones de euros). En cuanto a mercados, en este caso Europa fue el líder tras registrar unas ventas netas por valor de 94.000 millones de euros, seguido de Estados Unidos (77.000 millones de euros) y Japón (31.000 millones de euros).
Por último, los fondos multiactivos registraron 119.000 millones de euros de entradas netas, por debajo de los 189.000 millones de euros del primer trimestre de 2021. En este cómputo, Europa representó 67. 000 millones de euros en ventas netas, seguida de Canadá (24.000 millones de euros) y Estados Unidos (11.000 millones de euros). Y en el caso de los fondos monetarios, las ventas netas disminuyeron considerablemente, ya que las entradas netas se redujeron en China y Estados Unidos. “A nivel global, estos fondos registraron entradas netas de 65.000 millones de euros, frente a los 218.000 millones del primer trimestre de 2021. Europa siguió registrando salidas netas por valor de 4.000 millones de euros, aunque a un nivel inferior al del primer trimestre de 2021”, apuntan los datos publicados por Efama.
Tras el nombramiento de Cynthia Tobiano como directora general de Edmond de Rothschild Holding SA, la compañía explica que se han realizado varios nombramientos a nivel del Grupo y de la filial francesa que demuestran su compromiso con la promoción del talento y el fomento de la movilidad interna. Según indica, estos cambios entraron en vigor el 1 de octubre de 2021.
En este sentido, son varios los cambios realizados. En primer lugar, Philippe Cieutat ha sido nombrado director financiero del Grupo Edmond de Rothschild, incorporándose además al Comité Ejecutivo del Grupo y pasando a supervisar las finanzas, la tesorería y los préstamos. Philippe Cieutat comenzó su carrera en 2002 en la auditoría del sector financiero en Mazars, antes de incorporarse a la Inspección General de HSBC Francia en 2005, primero como inspector y después como director de misiones.
Además, Pierre-Etienne Durand, director de Estrategia del Grupo y miembro del Comité Ejecutivo, ha asumido más responsabilidades en materia de desarrollo corporativo y dependerá de François Pauly. Durand se incorporó al Grupo Edmond de Rothschild en 2013 como Director de Estrategia y Organización del Grupo Edmond de Rothschild y, a partir de marzo de 2019, como Director de Estrategia y miembro del Comité Ejecutivo del Grupo. Pierre-Etienne Durand es licenciado por ESSEC e INSEAD.
Por su parte, Fabrice Coille, actual director de Control de Gestión del Grupo, ha sido nombrado director general de Edmond de Rothschild (Francia) y miembro del Consejo de Administración; y Nicolas Giscard d’Estaing ha sido designado secretario de Empresa y miembro del Consejo de Administración de Edmond de Rothschild (Francia). En particular, estará encargado de supervisar las funciones de riesgo, control permanente y cumplimiento, la función de jefe de Seguridad de los Sistemas de Información, Crédito y el Departamento de Relaciones Institucionales.
Por último, Sarah Arnett, actual directora de Comunicación de Francia y de la Marca del Grupo, ha sido nombrada directora de Comunicación y Marca del Grupo. Depende de François Pauly y tiene su sede en Ginebra. En la firma desde 2014, Arnett cuenta con un dilatada carrera profesional que comenzó en 1996 y que le ha llevado a trabajar en firmas como
Fortiter, CCF, o el Grupo RATP.
Además, Marie de Perignon la sustituye en París y ha sido nombrada Directora de Comunicación en Francia. Comenzó su carrera en 2002 como directora de proyectos de eventos en el grupo de comunicación Mazarine. Se incorporó a Crédit Suisse en 2006 como directora de comunicación para Francia, organizando eventos y proyectos de comunicación de marketing para los negocios de banca privada y banca comercial, así como para el front office. Marie se unió a Edmond de Rothschild en Francia en 2011, donde se encargó de la comunicación y el marketing del área de banca privada.
Pictet Alternative Advisors (PAA), firma especializada en inversión alternativa del grupo suizo Pictet, ha recaudado 350 millones en su primer fondo temático de capital privado, el Pictet Thematic Private Equity – Technology. Según destaca la gestora, esta estrategia fue lanzado en octubre de 2020 con un objetivo de recaudación de 300 millones de dólares.
El Pictet Thematic Private Equity – Technology es un fondo de fondos que incluye inversiones en empresas tecnológicas en diferentes estados de madurez (capital riesgo, crecimiento, compras apalancadas), lo que facilita a los inversores una exposición diversificada con riesgo mitigado. Actualmente, está gestionado por un equipo de inversión temática, dirigido por Pierre Stadler, director de capital privado temático en Pictet AA, quien aporta 15 años de experiencia.
«Haber alcanzado el límite máximo en esta iniciativa representa un gran logro. Es una prueba de la confianza de nuestros inversores, deseosos de participar en productos de nicho especializados. Estamos orgullosos de contar con una base de inversores muy diversificada, incluyendo fondos de pensiones, instituciones financieras, fundaciones, oficinas de familia y personas de elevado patrimonio”, apunta Stadler. Según enfatiza el gestor, «Pictet ha promovido relaciones estrechas y duraderas con un número limitado de empresas de capital privado de difícil acceso. Somos muy selectivos al forjar estas relaciones y nos esforzamos en identificar los equipos gestores que destacan por su trayectoria, red, estrategia de nicho, capacidad para generar operaciones y disciplina de inversión».
Pictet AA considera que dado el éxito de su modelo de inversión temática en capital privado, tiene previsto a ampliar pronto su oferta y a principios de 2022 lanzará un nuevo fondo de inversiones de capital privado temático centrado en sanidad y biotecnología.
Pixabay CC0 Public Domain. La industria offshore recuerda que los Pandora Papers no representa a todo el sector
La prensa internacional se hace eco estos días de la investigación periodística en torno a los llamados Pandora Papers, una de las mayores filtraciones de la historia de documentos privados correspondientes a despachos de abogados que gestionan sociedades offshore. Entre las diversas reacciones, se han levantado las primeras voces en en la industria financiera offshore en defensa de la calidad y seriedad de sus servicios.
En concreto, Nigel Green, consejero delegado de Grupo deVere, ha defendido la integridad de la industria y ha insistido en que los Pandora Papers no representan al conjunto del negocio ni de sus players. “Cuando se trata de quienes ocupan o han ocupado cargos políticos o reales, y/o de quienes tratan activamente de infringir la ley ocultando o lavando dinero, incumpliendo sanciones o evadiendo impuestos, debe haber una transparencia total en las operaciones financieras. Sin embargo, la gran mayoría de los millones de personas que utilizan empresas que ofrecen productos y servicios financieros en paraísos fiscales no son representativos de los nombres de alto perfil que se han revelado en los Pandora Papers. De hecho, la inmensa mayoría son personas trabajadoras y respetuosas con la ley que utilizan soluciones totalmente legales y conformes para buscar mejores rendimientos, más opciones y mayor flexibilidad”.
Algunos de los nombres que señala esta investigación son el ex primer ministro del Reino Unido, Tony Blair, el rey de Jordania, la familia Aliyev, que gobierna Azerbaiyán, el primer ministro checo, Andrej Babis, y la élite política de Pakistán, entre muchos otros. La clave de esta filtración es que expone abiertamente la riqueza de numerosos líderes mundiales y multimillonarios. Ahora, tras hacerse pública la información, las autoridades competentes analizarán si ha habido algún delito financiero o fiscal.
Según la experiencia Green, que lleva cuatro décadas trabajando con inversores transfronterizos, la principal razón por la que las personas mantienen su dinero en una cuenta offshore -que hace referencia a una cuenta en una jurisdicción diferente a la que reside el individuo- es la comodidad. “Estas cuentas ofrecen un acceso centralizado, seguro, flexible y global a sus fondos, independientemente del lugar en el que viva la persona y del lugar al que se traslade en el futuro, al tiempo que ofrecen una serie de opciones de ahorro e inversión en una multitud de divisas diferentes. Estas son cuestiones importantes para quienes viven fuera de su país de origen, y que suelen tener estilos de vida transitorios”, añade Green.
A estas ventajas se suma que “muchos centros financieros extraterritoriales ofrecen neutralidad fiscal, lo que protege a las empresas que hacen negocios en múltiples jurisdicciones de la doble imposición”, ha afirmado el responsable de deVere.
En este sentido, recuerda que muchos inversores internacionales utilizan estos centros, ya que pueden ofrecer flexibilidad en las estructuras corporativas y la emisión de una mezcla de clases de acciones y un sistema legal sólido.
“He dicho en muchas ocasiones que la privacidad financiera puede ser necesaria para mantener la seguridad de las personas y las familias. Dicho esto, hay una diferencia entre privacidad y secreto. El intercambio de información entre las autoridades gubernamentales para asuntos fiscales relevantes es legítimo. Compartir información financiera con cualquier otra persona no lo es. La privacidad puede ser crucial. El secreto casi nunca lo es», ha puntualizado Green.
Por último, pone el foco en que los servicios financieros offshore ofrecen un servicio muy necesario, totalmente legal y muy demandado por particulares, empresas, organizaciones, organismos y organizaciones benéficas de todo el mundo. “Los Pandora Papers ilustran que todavía se debe hacer más para mejorar la cooperación entre algunas jurisdicciones, sin embargo, no son representativos de la actual industria de servicios financieros internacionales. Estos casos deberían ser también una oportunidad para mejorar aún más la eficacia y la credibilidad de estos centros financieros internacionales y del sector. Esto es especialmente importante, ya que el sector va a crecer exponencialmente en los próximos años, a medida que los individuos y las empresas busquen globalizarse cada vez más”, concluye.
BBVA, junto a más de 600 grandes compañías de todo el mundo, ha firmado una carta abierta dirigida a los líderes del G20 en la que solicitan una mayor movilización y ambición en “el camino hacia un crecimiento económico sostenible y próspero”. Piden a dichos líderes que hagan todo lo posible para reducir al menos a la mitad las emisiones de los países miembros del G20 para 2030. Además reconocen “las grandes oportunidades de una transición gestionada de manera cuidadosa”.
“Podemos construir economías más sólidas, justas y resilientes, generando prosperidad y creando empleos decentes al mismo tiempo que protegemos la salud y el planeta”, señala esta carta, hecha pública este jueves, justo un mes antes de la cumbre del G20, que tendrá lugar el 30-31 de octubre en Roma, y de la COP26 que se celebrará a partir del 1 de noviembre en Glasgow.
Lacarta ha sido promovida desde la coalición global sin ánimo de lucro We Mean Business, de la que forma parte BBVA, junto a otros socios globales, con el objetivo de pedir a los líderes mundiales mayor rapidez y ambición para permanecer dentro de los límites marcados en el Acuerdo de París de no superar en al menos 1,5 ºC la temperatura media del planeta.
La carta reclama al G20 tres medidas fundamentales:
Ambición en los objetivos de reducción de emisiones a la mitad para 2030 y emisiones netas nulas como máximo en 2050, a través de las Contribuciones Determinadas a Nivel Nacional (NDCs, por sus siglas en inglés).
Compromiso para “poner fin de inmediato” a la financiación y el desarrollo de nuevos proyectos de carbón para generación eléctrica, y a establecer planes para su eliminación gradual para 2030 en economías desarrolladas, y para 2040 para otros países.
Alineación de los recursos públicos y políticas fiscales vinculados a los fondos de recuperación de la COVID-19 con los objetivos de descarbonización del Acuerdo de París. En concreto reclama cumplir los compromisos existentes de financiación climática como la contribución anual de 100.000 millones de dólares por parte de los países desarrollados a las economías emergentes.
También reclama la progresiva eliminación de las subvenciones a los combustibles fósiles (idealmente para 2025) y la obligación para las empresas de divulgación de información financiera relacionada con los riesgos, las oportunidades y los impactos climáticos.
“Hoy en día somos testigos de los efectos devastadores del calentamiento global a lo largo y ancho del planeta. Los fenómenos meteorológicos extremos en todo el mundo deben ser una señal de alerta para todos de que no hay tiempo que perder. Muchas de nuestras empresas operan en varios países del G20. Un entorno de políticas armonizadas en todo el G20 nos permitiría abordar conjuntamente la descarbonización de las cadenas de valor, productos y servicios, a la vez que facilitaría el cumplimiento de objetivos compartidos de clima y desarrollo sostenible”, alerta la carta.
El G20 representa cerca del 90% del PIB mundial y el 80% del comercio global, y es responsable de casi el 80% de las emisiones globales de carbono. Para las empresas adheridas a este manifiesto, el G20 “tiene una responsabilidad colectiva y una oportunidad histórica de demostrar su liderazgo mundial para abordar de manera decisiva el cambio climático sin dejar atrás a nadie”.
Respecto al compromiso de BBVA con la descarbonización, la entidad defiende que ha situado la sostenibilidad en el centro de su negocio y es una de sus seis prioridades estratégicas. En 2021 el banco ha decidido dejar de financiar a empresas con actividades relacionadas con el carbón, antes de 2030 en los países desarrollados y antes de 2040 en el resto de países en los que está presente. Asimismo, se ha comprometido a ser neutro en emisiones de carbono en 2050, teniendo en cuenta tanto las emisiones directas del banco (en las que ya es neutro desde 2020) como las indirectas, es decir, las de los clientes a los que financia.
Juan Martín Recio se unió a la división de Raymond James en Miami, Alex Brown, procedente de Wells Fargo.
El advisor se unirá al equipo de Doraida Fernández y Carlos Páez, según anunció Eric Termini, director regional de Alex Brown para el sur de Florida.
“¡Bienvenido Juan Recio a la familia Alex Brown / Raymond James! Juan se une a sus socios Doraida Fernández y Carlos Páez!”, escribió Termini en LinkedIn.
Recio tiene más de 20 años en la industria, comenzando en Merrill Lynch en 1999, según su perfil de LinkedIn.
Posteriormente trabajó en HSBC Securities de 2005 a 2011 y luego Itaú, entre 2011 y 2016, según los registros de BrokerCheck.
Finalmente, ingresó a Wells Fargo en 2016 donde estuvo hasta septiembre de este año cuando finalmente fichó por Alex Brown.
PUENTE Holding UK anunció la apertura oficial de su primera oficina en los Estados Unidos, en la ciudad de Miami, después de terminar el proceso regulatorio en ese país. Ubicada en 801 Brickell Avenue, la nueva oficina se enfocará en acompañar a clientes de toda América Latina en la gestión global de sus patrimonios, además de atender a inversores americanos interesados en los conocimiento de la firma..
“Hoy, a través de nuestro Grupo -basado en Reino Unido- tenemos oficinas en Buenos Aires, Asunción del Paraguay y Montevideo; y estamos muy orgullosos de anunciar la apertura de nuestra subsidiaria en Estados Unidos”, destacó Federico Tomasevich, presidente de PUENTE Holding UK.
“Nos expandimos para seguir cumpliendo con nuestra misión de aportar valor a nuestros clientes. Contar con una oficina propia en Estados Unidos le permite a quienes nos eligen – individuos, familias, empresas e instituciones- contar con el acompañamiento personalizado de expertos que entienden sus necesidades -tanto locales como globales- y acceder a la visión y análisis de nuestro reconocido equipo de Advisory”, añadió Tomasevich.
“Desde nuestros inicios, nos planteamos como objetivo proporcionar un servicio de excelencia en gestión de patrimonios y asesoramiento en inversiones a nuestros clientes y hemos crecido de forma sostenida en América Latina, hasta convertirnos en referentes financieros del Cono Sur”, concluyó el empresario.
Foto cedidaJohn M. Malloy Jr, Portfolio Manager de RWC Emerging and Frontier Market . Pexels
La séptima edición del Investment Summit & Golf 2021 de Funds Society tendrá como uno de sus interlocutores a John M. Malloy Jr de RWC, que presentará la oferta Emerging and Frontier Markets de la compañía.
En el evento, que tendrá lugar el 14 y 15 de octubre en el Ritz Carlton Golf Resort de Naples, el portfolio manager de RWC comentará acerca del fondo gestionado por un equipo de 21 personas.
Según la información de la empresa, el equipo, “proporciona conocimiento sobre el terreno y capacidad para buscar una amplia gama de oportunidades en el espectro de los mercados emergentes y fronterizos”.
Toda la información sobre el evento y los formularios de inscripción los encuentra en el siguiente enlace.
