Foto: DGTX, Flickr, Creative Commons. Las familias estadounidenses destinan a la jubilación la tercera parte de su ahorro financiero
Los ciudadanos estadounidenses siguen ahorrando con fuerza para su jubilación. La asociación de IIC y fondos de pensiones en España, Inverco, ha presentado un estudio con los datos del ahorro o los activos dedicados en Estados Unidos para la jubilación, utilizando los datos de la ICI, la Asociación estadounidense de fondos de inversión.
Los resultados muestran un importante crecimiento del ahorro para estos fines en el gigante americano. Así, los activos totales en Estados Unidos dedicados a la jubilación se elevaron a 23 billones de dólares con fecha a 31 de marzo de 2014 (equivalentes a 16,7 billones de euros), totalizando el 34% de todos los activos financieros de las familias estadounidenses, es decir, la tercera parte del ahorro financiero. La cifra supone aumentar en un 1,1% ese ahorro desde finales de 2013, es decir, en los primeros tres meses del año.
¿Dónde ahorran?
Según los datos, invierten 6,6 billones de dólares en cuentas individuales de jubilación (IRAs), de los cuales 3 billones (el 46%) se invierte en fondos de inversión. La cifra es un 1,5% mayor a la de tres meses antes.
Invierten 6 billones de dólares en planes de pensiones de aportación definida, de los cuales 3,6 billones (el 60%) se gestionan a través de fondos. La cifra es un 1,6% mayor a la de finales del año pasado.
5,4 billones de dólares corresponden a planes de pensiones de empleados públicos, 3 billones de dólares a planes de pensiones de prestación definida de empresas y, por último, 2 billones de dólares corresponden a seguros. Estas tres partidas se han mantenido sin cambios en los últimos meses.
Según Inverco, la suma total de activos para la jubilación canalizados a través de fondos de inversión en EE.UU. se eleva a 6,6 billones de dólares, lo que representa el 29% del total, sin incluir las inversiones que directamente hagan los fondos de pensiones en este tipo de activos.
Foto: Tomaz Silva/Agência Brasil. Sura apoya en Latinoamérica el concurso "Una idea para cambiar la historia"
Se dice que el emprendimiento es el motor del crecimiento y América Latina es una región donde cada día se le da más valor a la innovación y a la búsqueda de nuevas ideas que permitan el crecimiento de los países. Es por esto que History presenta “Una idea para cambiar la historia”, una iniciativa exclusiva que busca convocar a todos aquellos latinoamericanos que están trabajando e implementando sus propias ideas con el fin de dar un impulso al crecimiento de sus países y de la región, y así reconocer el trabajo que están realizando.
«Mediante esta iniciativa queremos demostrarle a nuestro público que cambiar la historia está en nuestras propias manos y que en nuestra región existe mucho talento y personas que ya están trabajando por construir un mundo mejor. Hoy buscamos darles una vitrina que les permita mostrar sus trabajos y a la vez premiar con un incentivo económico a las mejores ideas”, expresó César Coletti, VP Marketing History y H2 Latinoamérica.
A través de “Una idea para cambiar la historia”, History financiará con más de 120.000 dólares las tres ideas ganadoras, luego de un extenso proceso de inscripción, selección y votación que ya ha comenzado.
«Para seleccionar las mejores ideas History, ha conformado un selecto panel de jueces formado por reconocidas personalidades de Argentina, Colombia, Chile, México y Perú, quienes tendrán la difícil tarea de escoger las mejores 10 ideas para que el público a través de Internet pueda votar y decidir por las mejores cinco iniciativas, entre las que saldrán escogidos el primer, segundo y tercer lugar”, agregó César Coletti.
El jurado estará compuesto por la periodista argentina María Laura Santillán, el reconocido científico colombiano Dr. Jorge Reynolds, el creador de Trabajando.com y presidente de la Asociación de Emprendedores en Chile, Juan Pablo Swett, el periodista mexicano Pedro Ferriz de Con, el rector de la UVM, Dr. Bernardo González-Aréchigay, la doctora Patricia García, decana de la Facultad de Salud Pública y Administración de la Universidad Cayetano Heredia de Perú.
Además, con el fin de dar una mayor difusión a “Una idea para cambiar la historia” se contará con un grupo de embajadores que tendrán la misión de convocar y hacer el llamado a participar en sus respectivos países. Formarán parte de este grupo de destacadas personalidades el conductor de la televisión argentina Julian Weish, el cantante y músico colombiano Andrés Cepeda, el líder de la banda chilena La Ley, Beto Cuevas, el actor y conductor mexicano Jaime Camil y el reconocido hombre de radio en Perú, Raúl Vargas.
Photo: Dabackgammonator. S&P Dow Jones Indices Will License All of Mexico's BMV Indices
S&P Dow Jones Índices dio a conocer este lunes, el acuerdo firmado con la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) para asociarse con el licenciamiento de sus índices, incluyendo el Índice de Precios y Cotizaciones (IPC), indicador con mayor importancia en el desempeño bursátil calculado por la BMV, informó el mercado mexicano.
El contrato que ampara todos los aspectos operativos y que está sujeto a la aprobación final de ambas partes, explica que S&P DJI asumirá la comercialización y licenciamiento de los índices de BMV y, en conjunto, trabajarán en el desarrollo de nuevos.
Esta unión permitirá que S&P DJI calcule todos los índices de la Bolsa mexicana y cada uno de ellos puede ser utilizado como base para la potencial creación de productos derivados y Tracs.
La BMV es la quinto mercado bursátil más grande en América (según el valor de capitalización en el mercado) y la segunda más grande en Latinoamérica, aseguró Alex Matturri, director general de S&P Dow Jones Indices.
Además, mencionó que con más de 140 empresas listadas negociándose en la Bolsa, ésta se convierte en atractivo para los inversionistas internacionales, pues de esta manera pueden acceder al mercado mexicano.
Los índices de la BMV son reconocidos internacionalmente como los principales benchmarks o indicadores de referencia del mercado mexicano. Estamos complacidos de que la marca S&P DJI pueda aportar a la familia de índices de la Bolsa Mexicana de Valores los principales atributos que nos distinguen de integridad, transparencia e independencia, dijo Alex Matturri.
Por su parte, Luis Téllez, director general de la BMV, explicó que este convenio el mercado mexicano y sus participantes contarán con más indicadores, diseñados de acuerdo a tendencias internacionales para medir su comportamiento
Se pretende que S&P, al asumir el cálculo de los índices de la BMV, se asegure de que la transición no repercuta en los inversionistas actuales y potenciales.
Dentro de los cambios que traerá el convenio están que S&P DJI será responsable de comercializar el licenciamiento de índices y la información al cierre del día de los mismos, mientras que la BMV continuará comercializando la información de Índices en tiempo real. Asimismo, todos los índices de la Bolsa nacional usarán conjuntamente la marca S&P.
Foto: AlfonsoBenayas, Flickr, Creative Commons. Mi visión del VII Encuentro Nacional de la Inversión Colectiva
BNP Paribas Securities Services, custodio global con más de 9 billones de dólares en activos bajo custodia, acaba de anunciar que ha ganado un contrato pan-europeo valorado en 180.000 millones de euros del grupo Generali, una de las compañías aseguradoras más grandes del mundo.
Como parte del mandato, BNP Paribas Securities Services prestará servicios de custodia global para una cartera de activos en Europa valorada en 130.000 millones de euros. Además, el banco le ofrecerá servicios de administración y depositaría de fondos a Generali en Francia, Alemania, Italia y Luxemburgo, para un volumen de activos de 50.000 millones de euros.
BNP Paribas Securities Services fue seleccionado por su oferta global unida a su experiencia local. La red de custodia del banco cubre más de 100 mercados y ha sido recientemente ampliada en el negocio de depositaría, uno de los más grandes de Europa, para ayudar a sus clientes en el cumplimiento de los requerimientos de las normativas AIFMD y Ucits.
“El nombramiento de un custodio global supone un paso muy importante en la reestructuración de nuestra área de operaciones de gestión de activos. Ha sido un proceso competitivo y estamos encantados de haber elegido a BNP Paribas Securities Services como partner. Su historial y experiencia local será determinante en la centralización y actualización de nuestros procesos operativos”, comenta Dominique Clair, Chief Operating Officer de Generali Investments Europe, la principal gestora de activos del grupo Generali.
“Generali se beneficiará de nuestra presencia global y experiencia local, lo que permitirá mejorar su eficiencia operativa y facilitará su capacidad de expansión. Estamos encantados de trabajar con una entidad tan destacada como Generali y esperamos poder seguir desarrollando esta colaboración”, añade Patrick Colle, general manager de BNP Paribas Securities Services.
El grupo Generali es uno de los principales proveedores de seguros globales con un total de ingresos que asciende a 66.000 millones de euros en 2013. Con 77.000 empleados en todo el mundo, Generali presta servicio a 65 millones de clientes en más de 60 países. El grupo ocupa una posición de liderazgo en mercados de Europa occidental y un lugar cada vez más destacado en Europa central, así como en los mercados asiáticos.
BBVA. BBVA paga en subasta 1.600 millones de dólares por Catalunya Banc
El Grupo BBVA ha incrementado la apuesta por su mercado doméstico con la compra de Catalunya Banc mediante un proceso de subasta realizado por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB). Con esta operación, BBVA duplica su cuota en Cataluña y se convierte en el jugador más importante del sector en España. La compra contribuirá de forma positiva a las cuentas del Grupo en 2016, puntualizó el banco en un comunicado tras conocerse la operación sobre la que también se barajaban otros nombres como Santander, La Caixa y Société Générale.
“La operación es una muestra más de la enorme confianza que tenemos en el proceso de recuperación económica en que estamos inmersos», dijo Francisco González, presidente de BBVA. “La compra es buena para BBVA y para Catalunya Banc, y contribuye al fortalecimiento del sistema financiero español”.
BBVA ganó la subasta al ofrecer 1.187 millones de euros por el 100%, lo que no evita que el Estado español tenga quedar por perdidos unos 12.000 millones de euros de las ayudas inyectadas al grupo. El secretario de Estado de Economía, Fernando Jiménez Latorre, valoraba este martes «positivamente» la compra porque con ella se ha conseguido «minimizar el coste para el contribuyente».
BBVA pagará al FROB 1.187 millones de euros (1.600 millones de dólares) por Catalunya Banc y el cierre de la operación se estima para el primer trimestre del año que viene. Catalunya Banc cuenta con 1,5 millones de clientes y 63.000 millones de euros en activos. La subasta se ha producido tras un extenso proceso de saneamiento de Catalunya Banc por parte del FROB.
BBVA hará frente a la compra de Catalunya Banc sin necesidad alguna de ampliación de capital. La ratio de capital de BBVA, que se situaba en el 10,8% en marzo, se verá aminorada en unos 55 puntos básicos como consecuencia de la transacción, informó la entidad en el comunicado.
Catalunya Banc cuenta con un patrimonio neto de 2.500 millones de euros y el valor actual neto estimado de las sinergias supera los 1.200 millones de euros. La adquisición contribuirá de forma positiva en las cuentas del Grupo BBVA en 2016.
Con esta operación, BBVA crece en España un 14% en créditos, un 23% en depósitos y un 18% en clientes. Catalunya Banc tiene 25.000 millones de euros en depósitos minoristas, 28.000 millones en créditos brutos y 773 oficinas.
Asimismo, el banco vasco explicó que el precio acordado de venta se reducirá en 267 millones de euros si, antes de la fecha de cierre definitivo de la operación, el FROB y Catalunya Banc no han obtenido confirmación de las autoridades fiscales de la aplicación del régimen previsto para los activos por impuesto diferido (introducido por el Real Decreto Ley 14/ 2013) a determinadas pérdidas registradas en las cuentas anuales consolidadas de Catalunya Banc del ejercicio 2013 que tienen su origen en la transmisión de activos a la Sociedad de Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria (SAREB)
La actividad de Catalunya Banc se concentra en Cataluña, uno de los mercados más dinámicos y atractivos de España. Cataluña representa el 19% de PIB del país, el 16% de la población y el 25% de las exportaciones.
Catalunya Banc representa la segunda compra que BBVA ha realizado en España como parte del proceso de reestructuración bancaria dirigido por el FROB. La primera adquisición fue la de Unnim Banc, anunciada en marzo de 2012, y cuya exitosa integración se completó en mayo de 2013.
Por último, BBVA destaca que la compra de Catalunya Banc se realiza cuando España ha iniciado una fase de crecimiento económico. BBVA Research estima que la expansión de la economía española superará el 1% en 2014 y estará en torno al 2% en 2015.
Foto: Deborah Shire. Foto cedida. AXA IM nombra a Deborah Shire directora de Structured Finance
AXA Investment Managers (AXA IM) ha anunciado el nombramiento de Deborah Shire como directora de Structured Finance. Deborah, con base en París, reportará a John Porter, director global de Renta Fija y Structured Finance de AXA IM.
Shire remplazará a Laurent Gueunier que, después de doce años en AXA IM, ha decidido dejar la compañía. Actualmente Deborah es directora Global de Desarrollo de Negocio en AXA Real Estate y miembro del Consejo de Administración de AXA Real Estate, responsable de corporate finance, relaciones con inversores y marketing y comunicación. Inicialmente se incorporó a AXA en 1996, dentro del departamento de Tesorería y Corporate Finance del Grupo, y luego entró a formar parte de AXA IM, donde fue una de las fundadoras del equipo de Structured Finance en el año 2000. Ha estado once años en este equipo llegando a ser vice-directora. Deborah aporta una experiencia combinada de 18 años en finanzas y gestión de activos.
En relación a este nombramiento, John Porter, director Global de Renta Fija y Structured Finance en AXA IM, ha comentado: “estoy encantado de volver a contar con Deborah dentro del expertise de Structured Finance de AXA IM. Su función será la de trabajar junto con el altamente cualificado equipo para ofrecer oportunidades de inversión innovadoras a nuestros clientes. Tendrá una función crucial dentro del objetivo de convertir nuestras soluciones de Structured Finance en un componente clave dentro de nuestra propuesta de renta fija y crédito alternativo, permitiéndonos satisfacer las necesidades de los clientes y responder a las oportunidades de los mercados en todo el espectro de crédito”.
Deborah Shire ha añadido: “la división de Structured Finance de AXA IM ha sido pionera en la desintermediación de los mercados de crédito desde que dimos nuestros primeros pasos a finales de los noventa y, a día de hoy, posee una dilatada experiencia a lo largo de los ciclos de crédito y en función de los niveles de activos bajo gestión y también un conocimiento amplio y profundo idóneamente posicionado para atender las necesidades de los clientes y que, además, muy pocas gestoras poseen. Estoy encantada de volver a incorporarme al equipo y de trabajar con todos sus integrantes para valorar las actuales oportunidades de mercado y desarrollar este negocio en beneficio de nuestros clientes”.
Pierre Vaquier, CEO de AXA Real Estate, dijo con motivo del nombramiento queAX “Deborah ha desempeñado un papel fundamental en AXA Real Estate en los últimos tres años, liderando un enfoque orientado a las soluciones a través del desarrollo de productos y de relaciones con nuestros clientes y también dirigiendo los esfuerzos para aumentar el capital con un incremento de 6.500 millones de euros en 2013, la mitad fuera de Europa. El Consejo de Administración de AXA Real Estate se suma a mi agradecimiento a Deborah por los logros conseguidos y le desea mucho éxito en sus nuevas funciones”.
Foto: Technologies, Flickr, Creative Commons. Gobernanza de productos e incentivos: los detalles que concreta la Directiva Delegada que complementa MiFID II publicada el pasado viernes
El proyecto de Reglamento de planes y fondos de pensiones, que ahora está en la Secretaría de Estado y empezará a tramitarse en otoño, tendrá importantes implicaciones para los fondos de pensiones españoles, de salir adelante en su actual forma. María Francisca Gomez-Jover, de la Subdirección General de Planes y Fondos de Pensiones en España, explicó por ejemplo que las gestoras tendrán que generar nuevos informes trimestrales detallando las inversiones y otra información de utilidad sobre los planes de pensiones, pues la idea es mejorar la información que se da al partícipe.
Según explicó el marco de los eventos celebrados en la semana de la ISR y organizados por Spainsif recientemente en Madrid, en línea con la normativa PRIPS, el reglamento establece que los fondos de pensiones tengan un documento con datos fundamentales para el partícipe, para que “éste sepa en qué va a invertir”. Además, se aumenta la información previa y periódica que hay que ofrecer al inversor, aclarando temas como el de las garantías externas o el de la rentabilidad de los productos. En concreto, los planes tendrán que contar con un nuevo informe trimestral donde se dé una relación detallada de las inversiones de los vehículos en soporte duradero.
En cuanto a la inversión de los fondos de pensiones, la novedad del proyecto consiste en incluir términos sobre política ISR pero también vela para que los principios de la política de inversión sean comprensivos y no se hable de términos muy genéricos que poco dicen al partícipe (como la posibilidad de invertir del 0 al 100% en renta variable o en renta fija).
Control entre gestora y depositario
En cuanto a las gestoras de fondos de pensiones, y además de fijar nuevas necesitades de capital y recursos propios, el proyecto de reglamento establece las funciones de control al depositario y define las funciones de control y vigilancia recíprocas entre ambos. “La idea es dejar a las entidades que solucionen problemas que no tengan especial relevancia en el plazo de un mes y, si no lo logran, se pone en función un mecanismo de supervisión por parte de la Administración”, explica. También se establece la conservación y custodia de la documentación y se establecen las funciones que las gestoras pueden delegar, no reguladas antes.
En cuanto a los depositarios, el reglamento deja claro que tendrán que participar en los movimientos de efectivo y liquidación, pero no en las operaciones de compraventa, y establece qué se entiende por custodia y los activos aptos que pueden custodiar para fondos de pensiones. En cuanto a la supervisión y control de las gestoras, han de comprobar y verificar que se cumplen los principios establecidos en la política de inversión, los métodos de valoración y cálculo del valor liquidativo o los límites de diversificación, pero no han de entrar a valorar la aptitud de los activos. También se establece el mecanismo de solución de problemas en el plazo de un mes antes de recurrir a la DGSFP y la delegación de funciones que pueden realizar, todas excepto la de vigilancia a la gestora.
El reglamento también rebaja las comisiones máximas de gestión y depositaría (la máxima de gestión al 1,5% anual del valor de la cuenta de posición o el 1,2% más el 9% sobre la cuenta de resultados, y la de depositaría al 0,25% anual sobre la cuenta de posición).
El texto regula también la utilización por parte de los fondos de pensiones de las cuentas globales, en los mercados extranjeros en los que sean obligatorios o si ayudan a reducir costes, en línea con otras IIC. También aclara qué se ha de hacer en caso de inaptitud sobrevenida de los activos en cartera, es decir, si un activo antes apto deja de serlo por alguna razón, y se da un plazo para su venta.
Con respecto a la comercialización de los planes individuales, el texto regula de forma específica para que quede claro cómo se han de vender y comercializar y deja claro que el comercializador debe tramitar las solicitudes por ejemplo, de movilizaciones, y se entiende que las comunicaciones al comercializador también las conoce la gestora, con el objetivo de no dilatar los plazos.
Con respecto a las Comisiones de Control de los planes de empleo, tendrán que designar planes de pensiones de destino, poner sus actas firmadas a disposición de la DGSFP, se modifican los avales necesarios para los procesos electorales y han de ofrecer información a los electores.
Más normativa pendiente
Toda esta normativa se desarrolla en el contexto de una regulación que va más allá. Gomez-Jover menciona el Real Decreto Ley 16/2013 que obliga a integrar las aportaciones a planes de pensiones de la empresa en las bases de cotización de la Seguridad Social, afectando tanto a la empresa como al trabajador y a las rentas más bajas, no topadas (tanto para planes de pensiones como planes de empleo y seguros colectivos y planes de previsisión empresarial).
También, la norma que regula el derecho de información sobre la jubilación, tanto de pensión pública como privada y otros instrumentos de carácter complemetnario. Tendrá carácter meramente informativo, sin generar otro derecho, pero será muy útil y las entidades tendrán que ofrecer información con la misma periodicidad, y de forma similar, a la Seguridad Social. Como el primer año sobre el que se ha de informar es 2013, la experta confía en que no se demore demasiado para que la información sobre 2013 y 2014 no acabe juntándose. “El cálculo es muy complejo porque hay que decidir cómo hacer los cálculos sobre las aportaciones individuales, la rentabilidad… pero es clave para concienciar sobre la necesidad de contar con pensiones complementarias”, afirma.
Torre Serrano de Madrid. GVC Gaesco se cambia de oficinas y apuntala su crecimiento
El grupo financiero independiente GVC Gaesco se ha reubicado en Madrid, dejando sus oficinas de la calle Villanueva para trasladarse a la Torre Serrano – en Marqués de Villamagna, 3, ocupando la cuarta planta-. Este cambio de sede refuerza la apuesta por el crecimiento que el grupo está llevando a cabo, que incluye la expansión a nivel nacional e internacional.
Ma Àngels Vallvé, presidenta del Consejo de Administración de GVC Gaesco, afirma que “GVC Gaesco se reubica, sin movernos del céntrico barrio de Salamanca, para poder reforzar nuestra presencia a nivel comercial, institucional y estratégico. Este cambio, además, nos permitirá continuar ofreciendo un servicio de calidad y personalizado a nuestros clientes siguiendo nuestros principios de preservar el capital y rentabilizar el ahorro”.
GVC Gaesco es uno de los principales grupos financieros independientes en España, con más de 60 años de historia. Gestiona y administra activos por valor de 2.100 millones de euros, y cuenta en la actualidad con más de 15.000 clientes, 250 profesionales y una red de 20 oficinas que cubren el territorio español.
El grupo está formado por una sociedad de valores, una sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva, una sociedad gestora de fondos de pensiones y una correduría.
GVC Gaesco orienta toda su actividad a dar respuesta profesional a las necesidades de sus clientes: fondos de inversión y sicavs, gestión de carteras, fondos de pensiones, acceso en tiempo real a mercados nacionales e internacionales, servicios de corporate finance, correduría de seguros y sistemas automáticos de trading. Asimismo, cuenta con un software diseñado especialmente para cubrir las necesidades de los family offices.
Wikimedia CommonsFoto: Łukasz Golowanow . La Fiscalía chilena asegura que la fusión entre CorpBanca e Itaú "no genera una amenaza a la libre competencia"
En la demanda, interpuesta en febrereo, Cartica sostenía que Saieh y CorpGroup, junto con CorpBanca, sus directores, CEO y CFO, cometieron fraude en la orquestación y la ejecución de un acuerdo para vender CorpBanca a Itaú Unibanco. La demanda alega específicamente que Saieh cometió fraude para extraer una prima de control por su participación mayoritaria en CorpBanca, así como numerosos otros beneficios a corto y largo plazo que reciben él, sus allegados y sus empresas privadas en detrimento de los accionistas minoritarios.
Itaú Unibanco anunció en enero la fusión con el chileno CorpBanca, de la familia Saieh (de Chile). El banco brasileño tendrá una participación de 33,58% en la nueva institución, mientras que la familia Saieh quedó con 32,92%, y el 33,5% en los accionistas minoritarios.
Una vez que se haya concretado la operación, Itaú CorpBanca será uno de los bancos más grandes de América Latina, con 45.000 millones en activos y 34.000 millones en su cartera de préstamos. La operación forma parte del plan de Itaú para expandir sus operaciones en la región.
Foto: Michel Bobillier . Leumi vende a Julius Baer su negocio de banca privada en Suiza y Luxemburgo
Bank Leumi ha llegado a un acuerdo para traspasar su negocio de banca privada en Suiza y Luxemburgo a Julius Baer, tal y como informó hoy este último coincidiendo con la presentación de sus resultados del primer semestre del año, periodo en el que los activos bajo gestión de la entidad suiza crecieron un 8% hasta los 274.000 millones de francos.
En cuanto al traspaso de los clientes de banca privada internacional en Suiza y Luxemburgo del segundo banco israelí, Julius Baer explicó que en Suiza se procederá a un traspaso desde Leumi Private Bank AG (LBP), mientras que en Luxemburgo el deseo de ambas partes es que Julius Baer adquiera la filial local de Leumi, Bank Leumi Luxembourg (Leumi Lux). A finales de junio de este año, LBP contaba con unos 5.900 millones de francos suizos bajo gestión, mientras que su filial luxemburguesa tenía aproximadamente 1.300 millones de francos.
Este movimiento supone la salida del segundo mayor banco de Israel de su negocio de banca privada internacional en Europa, una salida que se produce tras los problemas con las autoridades fiscales estadounidenses, tal y como recuerda el diario israelí Haaretz, que añade que el banco ha decidido vender su negocio después de verse obligado a cambiar su estrategia de negocio en Suiza al tener que dejar de aceptar depósitos de clientes que no daban cuenta de la procedencia de sus fondos –en otras palabras, clientes que podrían no haber pagado impuestos en su país de origen-. Leumi ha estado bajo investigación de las autoridades de Estados Unidos durante varios años bajo la sospecha de ayudar a los clientes a evadir impuestos en EE.UU. Hace cinco semanas, Leumi informó que espera pagar una multa de 950 shekels (unos 277 millones de dólares) para cerrar las investigaciones sin ningún tipo de acusaciones, además de 200 millones de shekels (58 millones de dólares) en abogados y honorarios.
En este sentido, el diario recuerda que hace tan solo unos años el banco israelí, bajo la dirección de Galia Maor como CEO, expandía sus operaciones en Suiza, en donde pagaba unos 200 millones de dólares por Banque Safdie, algo que posteriormente resultó un gran equivocación. Por lo tanto, este último movimiento marca además un importante cambio de estrategia para Leumi.
Como parte del acuerdo de cooperación estratégica anunciado por ambas entidades, Leumi referirá clientes con necesidades de banca privada internacional a Julius Baer, mientras que el banco suizo referirá clientes al negocio doméstico de Leumi en Israel.
Asimismo, ambas entidades se han comprometido a colaborar estrechamente para garantizar una transferencia sin problemas de la mayoría de los clientes en Suiza, además del personal asociado al negocio. Leumi emplea actualmente a 158 personas, incluidos 32 asesores patrimoniales en sus oficinas de Zurich y Ginebra. La transferencia de los activos de los clientes se espera esté concluida para finales de 2015, con la mayoría de la transferencia efectuada entre finales de 2014 y principios de 2015.
El fondo de comercio total a pagar por la transacción es de 10 millones de francos en efectivo. El impacto de capital por la transferencia del negocio estaría entre los 60 y 70 millones de francos (incluido el fondo de comercio a pagar, el capital requerido y la transacción, así como los costes de integración y reestructuración), suponiendo que el 75% de los activos de los clientes sean transferidos.
Tras el cierre de sus operaciones de banca privada en Europa, Leumi solo cuenta con actividades de esta índole en Estados Unidos, en donde principalmente maneja cuentas de clientes sudamericanos. Otros dos bancos israelíes se encuentran bajo investigación de Washington, Bank Hapoalim y Mizrahi Tefahot Bank.
