CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Anders Sandberg. Tras el FT, Pearson negocia la venta de su participación en The Economist
Al grupo editorial Pearson no le tembló la mano ni un poco la semana pasada al vender el Financial Times al conglomerado japonés Nikkei por 1.200 millones de dólares. Centrado en su estrategia core para la compañía, es decir, el desarrollo del negocio de libros de texto, Pearson informó este fin de semana que se dispone a hacer caja también con la participación que aún posee en The Economist y que no estaba incluido en el acuerdo alcanzado con los japoneses.
En respuesta a la reciente especulación en la prensa, un portavoz de la editorial afirmó que efectivamente, “Pearson está en conversaciones con el consejo de The Economist Group y los administradores respecto a la posible venta de la participación del 50%», aunque recordó que “no hay certidumbre de que este proceso lleve a una transacción”.
La venta de la revista económica más famosa del mundo podría no ser tan lucrativa como la del periódico. Bloomberg valora la operación en unos 620 millones de dólares, pero ambas desinversiones confirman el empeño de Pearson de transformarse en una compañía dirigida a los servicios editoriales educativos.
Fuentes cercanas a la operación y citadas por Bloomberg, afirman que los actuales accionistas, que incluyen a las familias Cadbury, Rothschild and Schroders, están en conversaciones para adquirir el paquete de Pearson. En febrero de este año, Pearson confirmó que la tirada de la revista The Economist ascendía a 1,6 millones.
Ludovic Colin se incorpora a la gestora desde Goldman Sachs. Foto cedida. Vontobel Asset Management refuerza su equipo de renta fija con la contratación de Ludovic Colin
Ludovic Colin ha sido nombrado gestor del equipo de renta fija y especialista macro en divisas y tipos de interés de Vontobel Asset Management. Este nombramiento pone de manifiesto el compromiso de Vontobel de ampliar su boutique de renta fija, que gestiona 18.000 millones de francos suizos, mediante la contratación de reconocidos profesionales de la industria de inversión.
Ludovic Colin se incorpora a Vontobel Asset Management tras más de 15 años de experiencia en inversión en los mercados globales. En su nuevo cargo, asume la responsabilidad de gestionar el Vontobel Fund – Bond Global Aggregate como co-gestor del fondo.
Ludovic se incorpora a Vontobel procedente de Goldman Sachs, en Londres, donde trabajaba como especialista macro de diferentes activos donde era responsable de identificar los principales temas macroeconómicos, analizando el valor relativo de las distintas clases de activos e identificando la mejor manera de implementar las decisiones de inversión. Con anterioridad, trabajó para Credit Agricole Asset Management, ahora Amundi, en Londres, como gestor macro de divisas, donde era responsable de la gestión de la estrategia de divisas de retorno absoluto. Ludovic posee un Máster en Finanzas por la Universidad de Orleans, Francia y una licenciatura en Economía y Geopolítica por la Universidad de Poitiers, Francia.
“Una de nuestras prioridades estratégicas es aumentar nuestra oferta de renta fija mediante la contratación de expertos de inversión de reconocido prestigio», ha comentado Hervé Hanoune, jefe de Renta Fija en Vontobel Asset Management. «Esto es fundamental para ofrecer un rendimiento sólido a largo plazo”.
Como gestora de activos global con un enfoque multi-boutique, Vontobel AM ofrece soluciones de inversión innovadoras y transparentes y fondos de inversión para clientes privados e institucionales. Su objetivo es generar valor para los clientes mediante la generación de rendimientos superiores a la media. Su experiencia de inversión se basa en nuestra pasión por la gestión activa: para lograrlo, cuenta con equipos formados por talentosos profesionales con ideas de inversión únicas y que tienen los conocimientos y la experiencia para llevar a cabo evaluaciones independientes y generar de esta forma rentabilidades superiores (alfa). Fundada en 1988, Vontobel Asset Management consta de cinco boutiques de inversión: Quality Growth, Fixed Income, Multi Asset Class, Alternatives Investing y Global Thematic. A 31 de diciembre de 2014, los activos bajo gestión ascendían a 83 millones de francos suizos.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Wilson Hui
. Las sacudidas de las bolsas chinas esconden un problema mayor
El drama se repitió ayer en China y alcanzó de lleno a casi todos las bolsas del mundo. Mientras Shanghái rubricaba un desplome del 8,5%, Shenzhen lo hacía por un 7,6%. Una de las mayores caídas diarias de sus índice que se produce solo una semana después de la anterior sacudida y ante el temor de que las distintas medidas adoptadas por las autoridades no sean suficientes para sostener al mercado.
Sin embargo, David Lafferty, estratega jefe de Mercados de Natixis Global Asset Management, recordó ayer que la reciente volatilidad en el mercado bursátil chino fue desvinculada del entorno económico actual del país.
Si bien las expectativas para el PIB chino han caído hacia el 6% (desde el 7%), la bolsa de Shanghái había subido 150% a su reciente escalada del año pasado. “La caída de más de 30% en Shanghai durante tres semanas constituyó un ajuste necesario para un mercado donde las expectativas –y valoraciones– ya se habían vuelto claramente elevadas”, considera el experto de Natixis GAM.
“Todo ello fue simplemente un reflejo del panorama de mercados beta sumamente elevados que son impulsados por inversores individuales muy marginados en China. El mercado chino de Hong Kong, donde operan la mayoría de inversores mundiales, reflejó dicha actividad de manera direccional, pero tanto las ganancias como las pérdidas representaron solamente una fracción de los mercados en Shanghai y Shenzhen», dice. Así, aunque los temores del mercado se contuvieron dentro de China la primera vez, las cosas han cambiado ahora.
Los datos económicos siguen revelando debilidad y el pánico se extiende. Tanto es así que ayer las principales bolsas del mundo siguieron el camino del gigante asiático. El Ibex 35 español cedió un 1,45%, el FTSE británico retrocedía un 1%, el Dax alemán bajaba un 2,52% y el Cac 40 francés cerró con un 2,56% menos. En Wall Street también se impusieron los números rojos con el Dow Jones perdiendo un 0,73%, el S&P 500 lo hacía en un 0,56% y el Nasdaq Composite se dejaba casi un 1%. Números rojos en todas las plazas.
La volatilidad del mercado en China parecen haber vuelto para dejar a descubierto una vez más un problema mayor de deuda al que se enfrenta la segunda mayor economía del mundo. “La condición de la economía china, planeada de forma centralizada implica que el capital puede ser limitado y divergido. Las tasas de crecimiento pueden conservarse simplemente con dirigir el capital hacia más infraestructura y proyectos para inversión de capital… al menos por un tiempo. Sin embargo, el rally de gasto de China ha sido apoyado por un aumento masivo en los niveles generales de la deuda: en sus bancos, en instituciones de crédito no bancarias (también conocidas como “banca a la sombra”), y en la deuda de las provincias. Como hemos podido ver recientemente en el caso de Grecia, y en innumerables casos anteriores, la hora de un ajuste de cuentas llega eventualmente para todo aquel que tenga niveles de deuda insostenibles. Los inversores con un horizonte mayor deben estar preparados para una mayor volatilidad en lo que China encara sus crecientes obligaciones”, explica David Lafferty, estratega jefe de Mercados de Natixis Global Asset Management.
Photo: Jimmy Baikovicius. Picton to Act as Distribution Intermediary for Barings in the Chilean Pension Funds Industry
La administradora global de inversiones Baring Asset Management (Barings) y Picton han anunciado un acuerdo de distribución, efectivo a partir de junio de 2015. Picton representará a Barings, posicionando sus productos de inversión y servicios en el mercado de fondos de pensiones en Chile.
Angus Woolhouse, encargado global de distribución en Barings, comentó: «Estamos muy contentos de trabajar con Picton, quienes representarán a Barings y sus capacidades globales de inversión para el mercado de fondos de pensiones en Chile. Barings maneja activos para algunos de los fondos de pensiones globales más grandes, por lo que trabajar con las AFPs de Chile es una extensión natural de lo que ya hacemos”.
«Picton está orgulloso de formar una alianza con Barings, una firma con un largo y exitoso historial en la industria global de gestión de inversiones”, indicó Matias Eguiguren, socio fundador de Picton. “Estamos expectantes con este acuerdo dadas las capacidades de inversión de Barings y nuestro amplio y profundo conocimiento del mercado de pensiones”.
Picton proporcionará información de productos, análisis y due dilligence, siendo un nexo entre Barings y las AFPs. Barings tiene una sólida trayectoria de negocios en Latinoamérica que data del siglo XIX y activos bajo administración de 39.700 millones de dólares a 30 de junio de 2015.
Foto: Hartwig HKD. ¿Cuáles han sido las Afores más consistentes en sus rendimientos?
De acuerdo a la información estadística publicada por la Comisión nacional del sistema de ahorro para el retiro de México (CONSAR), a cierre del primer semestre de 2015 se registró un total de activos de recursos administrados cercano a los 2,5 billones de pesos mexicanos y unas entradas netas de 2.278 millones en el mes de junio.
De las 11 Afores, XX1 Banorte es la que en estos momentos registra un mayor volumen de recursos, con unos 620.426 millones de pesos mexicanos, un 25% del total de los recursos administrados. Siendo esta misma Afore la que ha registrado un mayor movimiento de entradas y salidas en el último mes. Las aportaciones voluntarias y traspasos recibidos sumaron un total de 1.694 millones de pesos mexicanos; mientras que registró salidas por unos 2.731 millones de pesos mexicanos atribuibles a transferencias a aseguradoras y al gobierno, disposiciones parciales o totales de los trabajadores y traspasos, el mayor volumen de salidas por Afore del mes. En el transcurso del año, XX1 Banorte tuvo una salida de unas 244.777 cuentas, cifra que representa el 23% de los traspasos realizados por todas las Afores.
En la otra cara de la moneda, estarían Invercap, Banamex y Profuturo GPN, que crecieron 1.366, 955 y 735 millones de pesos mexicanos respectivamente, cifras que no alcanzan el 1% del volumen de recursos que cada Afore gestiona.
En cuestión de rendimiento, la Afore que consistentemente ha conseguido los mejores resultados en el mes de junio (utilizando como medida el indicador de rendimiento neto, IRN), es SURA. Fiel a su eslogan «compromisos con hechos», ha obtenido el mayor rendimiento en tres de las cuatro Siefores básicas, sólo siendo superada por PensionISSSTE en la Siefore básica 1 (Siefore que comprende al grupo de población de 60 años y mayores). Invercap, Banamex y Profuturo GPN, que concentran las mayores entradas, obtienen rendimientos en la media del resto de las Afores, por lo que los mayores crecimientos en este mes no serían directamente imputables a sus resultados.
Por el contrario, la Afore que peor desempeño ha tenido es Inbursa, que queda en última posición en las ciuatro Siefores básicas. Le siguen Azteca, la menor de las Afores en términos de volumen de recursos, y Coppel, la Afore con mayor porcentaje de comisión anual sobre las Siefores básicas, con un 1,20% sobre el saldo.
. El fondo privado internacional de capital riesgo Apax Partners, nuevo accionista de referencia de idealista
Los fondos asesorados por Apax Partners han firmado un acuerdo para invertir en idealista S.A. (empresa editora de idealista/news) mediante la compra de las participaciones que Tiger Global Management, KutxaBank y Bonsai Venture Capital tenían en la compañía. Jesús Encinar, Fernando Encinar y César Oteiza, cofundadores de idealista, se mantienen como principales accionistas de referencia junto con Apax Funds y continuarán ejerciendo la dirección de la compañía como han hecho desde que fundaron la empresa en el año 2000, según publica el portal de noticias inmobiliarias.
Apax Partners es un fondo privado internacional de capital riesgo que opera desde hace más de 30 años a nivel global y que invierte especialmente en cuatro sectores: tecnología y telecomunicaciones, servicios, salud y consumo. Los fondos asesorados por Apax Partners (los «fondos Apax») son uno de los inversores en empresas de clasificados online y lead generation más activos del mundo.
Desde 2007, los fondos Apax han invertido más de 1.500 millones de euros de fondos propios en compañías líderes de clasificados online y lead generation en los segmentos inmobiliarios, de automoción y de productos financieros en Europa, América y Asia.
La operación firmada en Madrid está pendiente de aprobación por parte de la Comisión Nacional del Mercado y de la Competencia (CNMC), que podría autorizar la compra en las próximas semanas.
idealista y Apax Partners han decidido no hacer público los detalles económicos de esta operación, que se realizará con un pago en efectivo a los accionistas salientes tras la aprobación por parte de la CNMC.
idealista ha contado para esta operación con el apoyo de Jefferies como asesor financiero, Baker & McKenzie como asesor legal y jurídico y JBMF como asesor fiscal. Los fondos Apax han contado para esta operación con el apoyo de Simpson Thacher & Bartlett y Uría Menéndez como asesores legales y PricewaterhouseCoopers como asesores financieros y fiscales.
Carlos Asa será, a partir de mañana, el nuevo CEO de Andbank España.. Andbank nombrará a Carlos Aso consejero delegado en España en sustitución de Rafael Gascó
Cambios en la cúpula del banco andorrano Andbank en España. Rafael Gascó, hasta ahora consejero delegado de Andbank España, dejará este puesto mañana y será sustituido por Carlos Aso, según confirma a Funds Society la entidad. Así, el Consejo de Administración ratificará mañana el nombramiento de Aso como nuevo consejero delegado de Andbank España, mientras Rafael Gascó pasará a asumir el cargo de consejero de la entidad española.
Carlos Aso es Ingeniero en Informática por la Universidad Politécnica de Cataluña y atesora una amplia experiencia en el sector financiero. Ha desarrollado su carrera profesional en las divisiones de banca de Arthur Andersen, Deloitte y The Boston Consulting Group. Se incorporó al grupo Andbank en 2009, donde ha sido miembro del comité de dirección, fue director comercial en Andorra y la persona que orquestó la compra del negocio de banca privada y retail de Inversis Banco. Aso salió hace meses de la entidad para centrarse en sus proyectos empresariales pero ahora vuelve unirse a la entidad como consejero delegado para España.
El consejo de administración ha valorado, entre otras cualidades, sus dotes de liderazgo, experiencia y solvencia técnica, y el hecho que ser un profundo conocedor de la cultura y personas del banco así como ser uno de los directivos de confianza de las familias propietarias, según Andbank.
Andbank España consolida así su apuesta por el mercado español, manteniendo en el Consejo a Rafael Gascó que, con su amplia experiencia en el sector, vendrá a reforzar el órgano de gobierno presidido por Daniel García Pita. Gascó ha estado al frente del proyecto de crecimiento del banco andorrano en España durante los últimos cuatro años y ahora asumirá un puesto no ejecutivo.
Andbank es un grupo financiero que comenzó su proceso de internacionalización en el año 2000 y, desde entonces, ha pasado a estar presente en 11 países, disponer de 7 fichas bancarias y mantener unas tasas de crecimiento anual cercanas al 15%. Actualmente el grupo gestiona más de 22.000 millones de euros. El crecimiento ha estado acompañado por un ratio de solvencia de los más altos del sector, cercano al 20%, y una liquidez de alrededor del 60%.
CC-BY-SA-2.0, FlickrBBVA chairman, Francisco González . BBVA is Now the Leading Shareholder in Turkey's Garanti Bank
El banco español BBVA ya es el primer accionista de Garanti, el mayor banco por capitalización bursátil de Turquía. Tras completar la operación anunciada en noviembre pasado para la compra de un 14,89% de la entidad, el Grupo BBVA eleva su participación hasta un 39,90%. Francisco González se encuentra en Estambul con motivo del cierre de la operación y del nombramiento del nuevo CEO de Garanti.
El precio total pagado por la adquisición del 14,89% asciende a 8,765 liras turcas por acción, lo que supone aproximadamente 5.481 millones de liras turcas (1.854 millones de euros). Los vendedores han recibido ya el importe del dividendo, anunciado por Garanti Bank con fecha 9 de abril de 2015, que ascendió a 0,135 liras turcas por acción. Por tanto, tal como se detallaba en el hecho relevante de fecha 19 de noviembre de 2014, la contraprestación total recibida por los vendedores asciende a 8,90 liras turcas por acción.
“Hoy es un día importante en la historia de BBVA. Después de cuatro años de excelente relación entre los socios, BBVA se convierte en el principal accionista de Garanti, el mejor banco de Turquía”, señaló el presidente de BBVA, Francisco González. “Durante nuestra colaboración, hemos sido testigos del entusiasmo por Garanti de un gigante bancario mundial como BBVA. También de su confianza en nuestros valores, nuestra cultura corporativa y nuestro equipo, que está profundamente comprometido con su trabajo”, afirmó Ferit Sahenk, presidente de Garanti y del Grupo Dogus. Esta operación confirma la buena relación entre ambos socios y el compromiso de Dogus, uno de los principales conglomerados turcos y fundador de Garanti, que conserva la presidencia del Consejo de Garanti y un 10% del capital.
Cambio de consejero delegado
Francisco González se encuentra en Estambul con motivo del cierre de la operación y del nombramiento del nuevo CEO de Garanti, Fuat Erbil. Su designación, ratificada hoy por el Consejo de Administración de Garanti, pone de relieve la continuidad en la gestión de la entidad y el apoyo al talento local. Fuat Erbil formaba parte del equipo gestor de Garanti.
El nuevo CEO es uno de los siete consejeros que BBVA designa, de un total de 10 miembros. Dogus se mantiene como accionista y socio de referencia, tal y como estaba previsto en el acuerdo anunciado el pasado noviembre. Ergun Özen, hasta ahora consejero delegado, se mantiene vinculado a Garanti como miembro del Consejo de Administración de la entidad. El cambio de consejero delegado se hará efectivo en septiembre.
Impacto en BBVA
De acuerdo con las normas contables de aplicación y como consecuencia de los acuerdos alcanzados, BBVA procederá a actualizar a valor razonable la participación previamente adquirida por parte de BBVA en Garanti Bank, que asciende a un 25,01% de su capital social. El reconocimiento de este impacto contable no supondrá salida adicional alguna de caja en BBVA y tendrá reflejo en la cuenta de resultados con un impacto negativo no recurrente de aproximadamente 1.800 millones de euros en el beneficio atribuido consolidado del tercer trimestre de 2015. La mayor parte de este impacto lo constituyen diferencias de conversión debido a la depreciación de la lira turca frente al euro desde la adquisición inicial del 25,01% de Garanti en 2011 hasta la fecha. Dichas diferencias de tipo de cambio actualmente ya se encuentran registradas como ajustes de valoración, minorando el patrimonio del Grupo BBVA.
En términos de capital, se estima que la adquisición reducirá en aproximadamente 50 puntos básicos el ratio CET 1 (fully loaded). A partir de ahora, BBVA consolidará la totalidad de su participación en Garanti Bank por el método de integración global. Hasta el momento, se registraba como negocio conjunto por el método de la participación.
Garanti es el primer banco de Turquía por capitalización bursátil (11.140 millones de euros), con unos 100.900 millones de dólares en activos a cierre de marzo. Con cifras consolidadas, la entidad atiende a más de 13 millones de clientes a través de una extensa red comercial compuesta por más de 1.100 oficinas y más de 4.400 cajeros automáticos. Es la primera entidad entre los bancos privados turcos por hipotecas, préstamos al consumo, financiación de automóviles y clientes de tarjetas de crédito. Su plantilla supera los 22.700 empleados.
El liderazgo tecnológico es una de las ventajas competitivas de Garanti. La inversión en tecnología, los desarrollos internos, las soluciones personalizadas para los clientes y el impulso de la innovación desde el equipo gestor le posicionan como una entidad pionera en banca digital. Un 91% de las transacciones se gestionan por canales digitales. Garanti es el líder en banca móvil del país, con un 30% de cuota de mercado, y tiene un sólido posicionamiento en banca online, con un 23% de cuota de mercado por volumen de transacciones. Turquía es un país de más de 75 millones de habitantes, con más de la mitad de su población por debajo de los 30 años. BBVA Research estima un crecimiento medio anual del PIB de Turquía de un 4% entre 2014 y 2024.
. Schroder Real Estate anuncia una inversión de 25 millones de euros en el centro de Madrid
Schroder Real Estate anuncia la culminación de una adquisición estratégica en Madrid en nombre de Immobilien Europa Direkt, un grupo de inversión de Zurich Investment Foundation.
Schroders, en representación de Immobilien Europa Direkt, ha culminado la adquisición de un inmueble en la calle Fuencarral, en el corazón de una de las zonas comerciales más populares de Madrid. La inversión de 25 millones de euros supone más de 5.700 metros cuadrados de superficie, actualmente sujetos a un arrendamiento a largo plazo a Cinesa, el principal operador de cines del país.
Tony Smedley, responsable de Inversión en Europa continental de Schroder Real Estate Investment Management, comentó: «Estamos encantados de haber culminado esta adquisición en el centro de Madrid en nombre de Immobilien Europa Direkt. La inversión está totalmente alineada con nuestra estrategia centrada en adquirir activos en ciudades de crecimiento y en ubicaciones que combinan una oferta limitada y demandas que compiten por diferentes usos. Esto añade un nuevo elemento de diversificación a la cartera y se espera que genere una sólida rentabilidad a largo plazo».
Immobilien Europa Direkt, un fondo de inversión de capital variable denominado en euros, con un objetivo de activos bajo gestión de 800 millones de euros, fue lanzado por Zurich Investment Foundation y ha sido diseñado específicamente para los planes de pensiones suizos. Su estrategia de inversión se centra en brindar a los inversores una cartera diversificada de inmuebles terciarios en los principales mercados de Europa occidental.
Foto: AMIPCI. Banamex y Banamex USA, investigadas por lavado de dinero en Estados Unidos
El departamento de Justicia de Estados Unidos está investigando si Citigroup permitió el traspaso de dinero ilícito a través de su unidad en México, exponiendo el inicio de un caso de lavado de dinero de la mayor división internacional del grupo Citi, según reporta Bloomberg.
El Banco Nacional de México, popularmente conocido como Banamex, fue citado por el departamento de justicia de Estados Unidos. La justicia americana ha solicitado información sobre sus procedimientos contra el lavado de dinero, y documentos sobre sus procesos de due diligence sobre operaciones en las que estarían involucrados cientos de clientes.
La citación expande una investigación que se centraba solamente en una pequeña unidad en Estados Unidos. Esta citación fue enviada en enero, pero el banco no la había hecho pública. Las investigaciones tendrían ahora su foco en las operaciones en México, operaciones que suponen el 10% de los ingresos principales de la firma neoyorquina, y que dispone de una red de unas 1.500 sucursales, casi el doble de oficinas que Citigroup tiene en Estados Unidos.
Banamex, que pertenece en su totalidad a Citigroup, ya es objeto de investigación en Estados Unidos por un supuesto fraude en un préstamo. En declaraciones realizadas el año pasado, Citigroup había anunciado el cierre de una unidad de guardias de seguridad de Banamex por un fraude.
Esta investigación pone aún más en peligro el legado de Manuel Medina-Mora, quien estuvo al frente de Banamex por casi dos décadas. Fue la persona que dirigía Banamex cuando Citigroup lo adquirió en 2001, para a continuación ser promocionado como director de las operaciones de consumo de Latinoamérica, y posteriormente a nivel mundial. Manuel Medina-Mora dejó el cargo de co-presidente de Citigroup el mes pasado, pero mantiene el título de presidente no ejecutivo de Banamex.
El caso de California
Ni Citigroup ni Manuel Medina-Mora han sido acusados de delito alguno. Molly Millerwise, representante del grupo, declinó que Medina-Mora estuviera disponible para hacer declaraciones. Peter Carr, representante del departamento de justicia, tampoco ha querido hacer comunicado alguno.
En 2014, Citigroup declaró que la oficina del fiscal de Estados Unidos en Boston estaba revisando los procedimientos contra el lavado de dinero de la unidad de California, conocida como Banamex USA. En marzo de este año cuando se hizo público que Citigroup estaba cooperando en el caso Banamex USA, no hubo comentarios por parte de la representante Molly Millerwise, y tampoco se ha mencionado a la unidad de México con la divulgación de este caso.
Banamex USA, que fue un compendio de oficinas que Citigroup adquirió cuando compró el gigante financiero mexicano, ahora consiste en 3 oficinas en California y Texas. El día 22 de julio, Citigroup anunció el cierre de esas oficinas después de llegar a un acuerdo de 140 millones de dólares con el FDIC (Federal Deposit Insurance Corp, organismo que asegura los depósitos en las entidades bancarias en Estados Unidos) y los reguladores de California, por las deficiencias en las medidas contra el lavado de dinero de Banamex USA.
Entrega especial
La citación del departamento de justicia de Estados Unidos fue entregada a Banamex por la comisión bancaria mexicana. El hecho de que se haya involucrado una agencia mexicana ha sido significativo, de no haber ocurrido así hubiera requerido considerables esfuerzos negociadores entre los dos gobiernos, comentaba James Gurule, ex fiscal federal y subsecretario de cumplimiento del departamento del Tesoro de Estados Unidos, que ahora ejerce como profesor de Derecho en la Universidad de Notre Dame.
Los fiscales de Estados Unidos están solicitando pruebas sobre la relación entre la unidad de California y la de México. Algunas de las líneas de negocio de Banamex USA reportaban a México, como pudieran ser operaciones y finanzas, mientras que legal y cumplimiento normativo reportaban al personal de Citigroup en Nueva York.
Transferencias de efectivo
Los fiscales están buscando los registros de due diligence realizados con cada transferencia de efectivo entre Estados Unidos y México. Las unidades de California y México también operaban en nombre de otras compañías. Por otro lado, se están investigando los expedientes completos de cinco clientes.
No es la primera vez que las autoridades estadounidenses expanden un caso más allá de sus fronteras. Los fiscales que investigaron el caso de HSBC Holdings PLC por no mantener políticas y procedimientos contra el lavado de dinero, iniciaron la investigación en Estados Unidos antes de revisar las actividades del banco londinense en México. En 2012, HSBC admitió no haber mantenido políticas adecuadas contra el lavado de dinero en Estados Unidos y México, y tuvo que hacer frente al pago de 1.900 millones de dólares como parte del acuerdo alcanzado.
