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¿Hay oportunidades? Wealth-X radiografía el mercado del real estate residencial de Miami

El mercado inmobiliario de Miami es fuerte y diversificado: abundan las oportunidades para segundas residencias, alquileres e inversiones comerciales, y “relocations”. De hecho, el récord del número de casas unifamiliares vendidas en la ciudad se batió en verano de 2016, por primera vez en 22, según el “Global Property Handbook” publicado por Wealth-X, en colaboración con Warburg Realty y Barnes International Realty.

La publicación, en su primera edición, estudia el mercado del real estate de lujo y analiza el comportamiento de compra de los ultra ricos y dice que Miami ha mostrado un gran atractivo nacional e internacional en los últimos años. Además de su sol, el sur de la Florida goza de una posición estratégica en Estados Unidos y ofrece un clima fiscal y económico favorable. Sin impuestos sobre la renta y con una gran calidad de vida, la región de Miami ha acogido a empresarios, instituciones financieras y nuevas sedes de corporaciones.

El inventario aumentó en 2016, especialmente para edificios de viviendas de múltiples propietarios, llamados “condos”. Los nuevos desarrollos que se entregarán en 2017 y 2018 volverán a aumentar el inventario, allanando el camino a los compradores, añade la guía.

Tipos de propiedad más deseadas

El análisis presentado indica que las propiedades más deseadas son los condos frente al mar con vistas excepcionales e instalaciones comunes (“amenities”), casas unifamiliares contemporáneas a estrenar y villas frente al mar en el corazón de la ciudad. La posibilidad de trasladarse caminando se está convirtiendo en un atractivo nuevo criterio para condos y viviendas unifamiliares. Destacan los edificios de arquitectos estrella, como 1000 Museum de Zaha Hadid, Faena House de Norman Foster, The Surf Club de Richard Meier, Jade Signature de Herzog et De Meuron y, más recientemente, la nueva torre en Miami Beach diseñada por Jean Nouvel .

Ubicaciones más buscadas

El listado de ubicaciones más buscadas se centra en la parte oriental de la ciudad, a lo largo de la Bahía Vizcaína y en el océano: Miami Beach (South Pointe), Venetian Islands, Allison Island, Sunset Islands, Mid Beach Islands (Biscayne Pointe), Surfside, Bal Harbour, Brickell, Downtown, Coconut Grove y Coral Gables.

Las que están por llegar: Paraiso Miami en Edgewater, el barrio cuyo atractivo más está creciendo en Miami. Muchas marcas de lujo también han elegido Miami para lanzar sus primeras torres residenciales, como Fendi, Missoni, Porsche, Armani, y más recientemente, Aston Martin.

Quién compran

Dice la guía de Wealth-X que Miami es uno de los mercados residenciales más internacionales de Estados Unidos y que muchos norteamericanos y latinoamericanos han llamado “hogar” a Miami desde hace mucho tiempo. A estos se suman los europeos, que también invertieron significativamente y se han trasladado a la ciudad. Los clientes de Francia, Italia, Reino Unido, España y Bélgica aprovecharon los precios cuando el mercado estaba en su nivel más bajo. Por último, son muchos empresarios de Nueva York que también están trasladando negocios a Miami.

La ciudad también está experimentando la llegada de un nuevo tipo de comprador internacional de China, Emiratos Árabes Unidos y Turquía. La ciudad es un lugar nuevo y de rápido crecimiento para los ricos, muchos de los cuales se están estableciendo allí permanentemente.

¿Qué buscan los compradores?

Dice la guía que los compradores en Miami buscan ganancias de capital y rentabilidad en sus inversiones a través de los alquileres. Los estilos de vida están cambiando, y la proximidad a las tiendas, escuelas, restaurantes, eventos y playas es deseable. Tener todo a poca distancia se ha convertido en un factor decisivo.

Perspectivas

Los barrios tales como Edgewater y Surfside están creciendo rápidamente con muchos promociones nuevas. El vecindario de Miami River es cada vez más residencial. Algunos otros barrios están siendo renovados debido a las oportunidades que presentan frente al mar y su proximidad a las nuevas zonas más de moda, como Miami Shores, Belle Meade, y las comunidades de Bay Point, y la zona conocida como “The Roads”, al sur de Brickell.

Los mayores retos de gestión para los broker dealers

| Por Fórmate a Fondo | 0 Comentarios

Motivar a los asesores para que cumplan plenamente con los compromisos, gestionar la demanda de asesores y escalar los servicios de consultoría de una manera rentable son los tres desafíos más mencionados por los directores de programas de gestión de prácticas en los broker dealers estadounidenses, según el último estudio de Cerulli, que explora cómo estos programas de gestión pueden impactar positivamente en los esfuerzos de selección, retención y productividad de los broker dealers en Estados Unidos.

«Los directores de gestión de prácticas indican que el apoyo más eficaz para el asesor es la consultoría cara a cara», declara Shirk. «Pero reconocen que se trata de una solución costosa, difícil de escalar, y para la que es difícil obtener el talento cualificado».

Las firmas con programas de gestión de prácticas reportan una media de 19 empleados en total, de los que algo más de la mitad son profesionales de alto nivel. Además, declaran un promedio de 362 asesores por profesional de la gestión de la práctica, basado en el número total de empleados del broker dealer y los activos bajo gestión. Esto se traduce en una proporción de 22.000 millones en activos bajo gestión por profesional de gestión de la práctica.

La gestión de la práctica puede apoyar a los asesores en temas muy variados, como planificación de la práctica u operación, crecimiento orgánico e inorgánico, capital humano, gestión de operaciones, sucesión y gestión financiera. Pero también es vital implicar a los asesores en temas emergentes. El apoyo a los asesores es especialmente importante según el equipo gana velocidad, especialmente en broker dealers y RIAs.

Los asesores necesitan ayuda dividiendo puestos y responsabilidades, estructurando renta variable y compensación, y formando la estructura organizativa. El apoyo tecnológico también está creciendo en importancia. Algunos programas de gestión de prácticas ahora están incorporando consultoría tecnológica en sus ofertas para aumentar la adopción y la productividad del asesor.

everis incorpora a Juan Hormaechea como asesor senior del área de Seguros

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

La consultora multinacional de negocio everis ha incorporado a Juan Hormaechea como asesor senior del área de Seguros. Hormaechea es actualmente consejero independiente en Multiasistencia, en SOS Seguros y Reaseguros del grupo Santa Lucía, y Amundi (gestora de activos de Credit Agricole).

Juan Hormaechea se incorpora con el objetivo de aportar su profundo conocimiento y experiencia de la industria aseguradora. En este sentido, trabajará junto con el equipo de Seguros de everis en el análisis, valoración y mejora de la propuesta de valor de servicios, acelerando la generación de la nueva oferta en un entorno de transformación del sector.

«Desde everis estamos siendo ágiles en dar solución a grandes desafíos sectoriales como la incorporación de la revolución tecnológica y la digitalización, en ámbitos como Big Data, IoT, Blockchain o inteligencia artificial, a los modelos de negocio de forma rentable y sostenible. Asimismo, en everis trabajamos para entender e incorporar las nuevas necesidades del cliente a nuestra oferta de productos innovadores en todos los ramos de negocio y en los servicios de asistencia», dicen desde la firma.

Para Bruno Abril, socio global del área de Seguros de la firma, “la llegada de Juan Hormaechea nos va a permitir seguir mejorando nuestra oferta de servicios con el objetivo de proponer soluciones diferenciales a nuestros clientes. La industria aseguradora está en un proceso complejo de transformación y debemos ser capaces de anticipar sus necesidades y trabajar conjuntamente con ellos para dar respuesta a los desafíos estratégicos que deben acometer en los próximos años”.

Amplia experiencia en el sector asegurador

Juan Hormaechea cuenta con una dilata experiencia de más de 30 años en el sector asegurador. Previo a su colaboración en everis, Hormaechea ostentó la presidencia ejecutiva de SegurCaixa Adeslas y, paralelamente, el cargo de director general del área aseguradora de Mutua Madrileña, donde consiguió un amplio incremento en su rentabilidad y cuota de mercado e impulsó la aceleración de la digitalización de la entidad. El nuevo asesor de la multinacional también ha ocupado otros cargos de relevancia en compañías como Axa España y Mondial Assistance, donde desempeñó los puestos de consejero delegado de Direct Seguros y director general, respectivamente.

Hormaechea, licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad San Pablo CEU de Madrid, posee un MBA en el Instituto de Empresa, así como con un Certificado de Economía Internacional otorgado por la London Business School. Adicionalmente, participa como conferenciante en numerosos foros sectoriales de seguros organizados por instituciones de referencia como IE, IESE, ICEA entre otras.

Sergio Soto González, nuevo gerente general de Santander Asset Management Chile

| Por Gabriela Huerta | 0 Comentarios

Sergio Soto González, quien hasta ahora fuera gerente de Riesgos No Financieros en Santander Chile, ha sido nombrado como nuevo gerente general de Santander Asset Management. A través de un Hecho Esencial enviado a la SVS, el banco informó que el nombramiento se llevó a a cabo -en sesión extraordinaria de Directorio, de fecha 4 de abril de 2017.

Soto cuenta con más de 24 años de experiencia en el Grupo Santander. Se unió a él en noviembre de 1996, al área de Inversiones Internacionales de AFP Summa Bansander. Asimismo, fue gerente de Inversiones de Santander Administradora de Fondos Mutuos durante 5 años, desde el año 2000. También se ha desempeñado en diversos cargos gerenciales en Banco Santander Chile y Grupo Santander, tanto a nivel local como internacional.

Sergio Soto es ingeniero Comercial de la Universidad de Concepción y cuenta con un MBA de la Universidad Adolfo Ibáñez.

Generali Investments renueva por tres años a Santo Borsellino como CEO y hace cambios en el Consejo de Administración

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

La Junta General de Accionistas de Generali Investments Europe (Generali Investments), celebrada en Milán el pasado 30 de marzo, ha aprobado el informe financiero anual de la compañía. Además, ha renovado a Santo Borsellino como consejero delegado para los próximos tres años y nombrado a nuevos miembros del Consejo de Administración para el período 2017-2019.

Entre los nombramientos realizados se encuentra el de Timothy Ryan, actual director de Inversiones del Grupo Generali, que ha sido nombrado presidente del Consejo de Administración de Generali Investments. Bruno Servant se incorpora a este órgano como consejero. Actualmente, Servant es director interino de Gestión de Inversiones del Grupo y director de Inversiones de Generali Francia.

La Junta General también ha designado a Giuseppe Alessio Vernì como nuevo miembro de la Junta de Auditores de la firma. Dentro de su dilatada experiencia profesional, Alessio Vernì ocupa actualmente cargos de presidencia o membresía en la junta de auditores de diversas compañías cotizadas y de otras sociedades del Grupo Generali.

Estos cambio suponen que el Consejo de Administración de Generali Investments, presidido por Timothy Ryan, está integrado por Santo Borsellino, consejero delegado; Bruno Servant, director; Jörg Asmussen, director independiente; y Mirella Pellegrini, directora independiente. Mientras que la Junta de Auditores queda compuesta por Angelo Venchiarutti, que ocupa el cargo de presidente, Luca Camerini, auditor regular; Giuseppe Alessio Vernì, auditor regular; Maria Maddalena Gnudi, auditor suplente; y Nicola Serafini, auditor suplente.

Tras la celebración de la Asamblea General de la compañía y su renovación como CEO, Borsellino destacó que “estoy emocionado por comenzar otro mandato como CEO de Generali Investments, y espero trabajar con el nuevo Consejo, lo que refleja las fuertes raíces de Generali Investments como parte importante del Grupo Generali, así como su posición internacional. Quiero agradecer a Francesco Benvenuti, Roberto Lonzar y Maurizio Verbich por la cooperación efectiva y fructífera de los últimos tres años, y dar la bienvenida a los nuevos miembros del Consejo”.

Allfunds se consolida como la plataforma de distribución preferida por las gestoras de fondos

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

Según el estudio anual de Platforum, European Fund Distribution: Leading Platforms, publicado esta semana, Allfunds revalida su posición como la plataforma de distribución de fondos de Europa con el mayor número de activos bajo gestión, habiendo alcanzado los 250.000 millones de euros a finales de 2016. De la misma manera, aparece en dicho estudio como la plataforma mejor valorada por la industria.

En el estudio, a juicio de 110 encuestados dentro de la industria, Allfunds Bank bate a sus competidores, siendo reconocida como la “mejor plataforma” en lo referente a servicios y soluciones MiFID II, mayor potencial de distribución, y mayor eficiencia en la incorporación de nuevos productos.

 Según el propio estudio, Allfunds es considerado como el socio ideal a la hora de expandir el negocio de cualquier entidad gestora, gracias a su escalabilidad y su amplia red de distribución, formada por más de 530 instituciones repartidas a lo largo de 38 países diferentes.  Este mismo estudio reconoce a Allfunds como la plataforma más eficiente a la hora de incorporar nuevos fondos y gestoras. “La incorporación continua de nuevos fondos y gestoras en beneficio de los inversores es una constante dentro del modelo de negocio de Allfunds, alcanzando ya los 52.000 fondos de más de 540 gestoras diferentes”, explica en una nota.

Y añade:  Allfunds está volcado en un proceso sostenido de mejora de su plataforma y sus servicios, con el fin de ofrecer a sus clientes soluciones tecnológicas de última generación y de elevado valor añadido. Importantes en este sentido son las inversiones realizadas que van a permitir a sus clientes de enfrentarse a los nuevos desafíos relacionados con los cambios normativos como, por ejemplo, MiFID II, Solvencia II o PRIIPs; servicios dirigidos a asegurar una eficiente y adecuada distribución de productos financieros.

La plataforma tiene, a juicio de la industria, una ventaja competitiva y está multiplicando sus esfuerzos en todos los países en los que opera, lanzando iniciativas novedosas y soluciones tecnológicas con el objetivo de desarrollar servicios a medida dentro del exigente nuevo marco regulatorio.  

Según palabras de Juan Alcaraz, CEO de Allfunds Bank,  “el modelo de arquitectura abierta, basado en ofrecer los mejores productos financieros, continua reforzándose mediante el enriquecimiento de gestoras y nuevos fondos. Con MiFID II en el horizonte, estamos trabajando para ofrecer a nuestros clientes la mejor gama de servicios disponibles en el mercado, servicios adecuados a cubrir todas sus necesidades, simplificando la distribución, minimizando riesgos e incrementando la eficiencia, confirmando así nuestro papel de socio principal en soluciones de arquitectura abierta.  En España, gracias a nuestros clientes, seguimos creciendo y su confianza en nosotros nos obliga a trabajar aún más para seguir siendo su referencia en el futuro; un futuro con importantes cambios normativos y la necesidad constante de las entidades financieras de optimizar sus recursos apoyándose en su socio de confianza”.

América Latina cuenta con 19 de las 100 fortunas más grandes del mundo

| Por Gabriela Huerta | 0 Comentarios

De acuerdo con Forbes, hoy en día hay un total de 2.043 personas con fortunas por encima de los 1.000 millones de dólares en el mundo. Entre las 100 más acaudaladas hay 19 latinoamericanos.

Brasil es el país con más representantes, ya que nueve de sus ciudadanos están entre los titulares de las 100 mayores fortunas del mundo. Le sigue México con siete, Chile con dos y Colombia con un representante.

El hombre más rico en América Latina continúa siendo el mexicano Carlos Slim, quien debido a las reformas estructurales del presidente Enrique Peña Nieto, así como la depreciación del peso, ha pasado del primer al sexto lugar del ranking mundial. Esta es la primera vez en doce años que no forma parte del top 5 global. Su fortuna se estima en 54.500 millones de dólares.

Con 29.200 millones de dólares, el brasileño Jorge Paulo Lemann ocupa el segundo lugar en Latam y el 22 a nivel mundial. Le sigue su compatriota Joseph Safra, quien se ubica en el lugar 37 mundial con una fortuna estimada de 20.500 millones. Marcel Herrmann Telles, también brasileño, con sus 14.800 millones de dólares ocupa el número 73 del ranking mundial. Cerrando el top 5 latinoamericano y en el sitio 82 a nivel global está el mexicano German Larrea Mota Velasco con 13.800 millones de dólares.

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Las mujeres en el sector financiero, al romper las reglas, son castigadas más severamente que los hombres

| Por Gabriela Huerta | 0 Comentarios

A pesar de que las mujeres en Wall Street son menos propensas que sus homólogos masculinos a romper las reglas, un estudio titulado “Cuando Harry despide a Sally’ resalta que son castigadas mucho más duramente después de una indiscreción que sus contrapartes masculinas.

El trabajo de Mark Egan de la Universidad de Minnesota Carlson School of Management, Gregor Matvos de la Universidad de Chicago Booth School of Business, y Amit Seru de Stanford Graduate School of Business, descubrió que alrededor del 88% de las mujeres en el sector creen que aún existe discriminación de género dentro de la industria financiera.

La investigación revela que, en general, en las firmas de Wall Street y los grandes bancos, a raíz de una incidencia de mala conducta como el fraude o la omisión o falsificación de hechos relevantes, las mujeres tienen un 20% más de probabilidades de perder sus empleos y un 30% menos probabilidades de encontrar un nuevo puesto de trabajo en el año siguiente, en comparación con sus colegas masculinos.

Al controlar más variables -especialmente comparando hombres y mujeres empleados en la misma empresa, en el mismo condado, en el mismo año- el castigo es un 50% mayor para las mujeres que para los hombres.

Según los autores, “las mujeres se enfrentan a un castigo más severo a pesar de participar en conductas menos costosas y pese a una menor propensión a reincidir. En relación con las mujeres, los hombres son tres veces más propensos a cometer mala conducta, tienen el doble de probabilidades de ser delincuentes reincidentes y participar en conductas inapropiadas que son un 20% más costosas”.

Además, notaron que en el caso de las quejas de mala conducta de mujeres, la mayoría de las veces éstas son presentadas por la misma empresa, en lugar de clientes o reguladores, lo que en la opinión de los profesores, “muestra una clara discriminación de género”.

Juan Esquer se incorpora al equipo de Family Offices y Wealth Management de Auriga

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

Juan Esquer Rufilanchas se ha incorporado a la sociedad de valores Auriga, para trabajar en el segmento dedicado a Family Offices y Wealth Management de la entidad. Esquer será socio y desempeñará sus nuevas funciones junto a José García, director de Wealth Management Solutions en Auriga Global Investors, SV, que trabaja en la entidad desde hace tres años, cuando se incorporó procedente de Merill Lynch.

Juan Esquer vuelve así a la sociedad de valores tras participar en el capital inicial fundacional, en el año 2007.

En su puesto más reciente, Esquer ha sido Managing Partner de GBS Finanzas Investcapital A.V., durante cerca de 14 años. Fundó el multi family office en 2003, gestionando y trabajando con clientes de altos patrimonios, con el objetivo de fortalecer y construir relaciones de confianza. También gestionó los flujos de caja y estructura de crédito, y creó estrategias basadas en diferentes situaciones económicas y en los objetivos de los clientes.

Con anterioridad, fue Managing Director de Guggenheim Partners durante tres años, en Madrid, Miami y Ginebra, y también trabajó en la mesa de trading de renta fija en Banesto, de 1997 a 2000, así como en el equipo de propietary trading de Deutsche Bank, durante los tres años anteriores, en Madrid y Londres.

Según su perfil de LinkedIn, es doctorando en Finanzas por la Universidad Autónoma de Madrid y cuenta con un International MBA por el IE Business School.

La entrada en vigor de la norma fiduciaria se retrasa 60 días

| Por Fórmate a Fondo | 0 Comentarios

Ayer martes, Employee Benefits Security Administration emitió un retraso de 60 días en la fecha de entrada en vigor de la norma fiduciaria del Departamento de Trabajo (DOL, por sus siglas en inglés) que debía hacerse efectiva este mismo mes. La regla será publicada en el Registro Federal el viernes.

El pasado día 1 de marzo, los funcionarios del DOL ya propusieron posponer la fecha de entrada en vigor hasta el 9 de junio, después de que el 3 de febrero el presidente Trump enviase un memorándum pidiendo que se examinara la norma, para determinar si podría afectar negativamente la capacidad de los estadounidenses de obtener acceso a información sobre su jubilación y asesoramiento financiero.

Este retraso de 60 días dará al departamento tiempo para recopilar y considerar información relacionada con las cuestiones planteadas en el memorando presidencial, según la propia institución.