Pixabay CC0 Public DomainFoto: Public_Domain_Photography. Puente anticipa una una mayor demanda por el bono Global 2028 uruguayo
El bono Global 2028 a tasa fija en pesos uruguayos, será incluido en el índice GBI-EM de JP Morgan (índice de bonos en monedas locales de los Mercados Emergentes), elevando la ponderación de la deuda uruguaya a 28 puntos básicos.
De acuerdo con los analistas de Puente, en vista que existen fondos comunes de inversión exclusivamente dedicados a seguir (y batir) a este índice, en el corto plazo se podría ver una mayor demanda por el Global 2028, lo que impulsaría su rendimiento a la baja.
En detalle, después de la noticia el rendimiento del Global 2028 se redujo hasta 8,15%, mientras que el Global 2022 tuvo un desempeño positivo con una baja de su rendimiento a 7,65%.
Puente resalta que estos rendimientos contrastan con las tasas ofrecidas por las Letras de Regulación Monetaria (LRM), cuyos niveles convalidados por el BCU la semana pasada alcanzaron 8,04%, 8,53%, 8,83% y 9,14% para las LRM a 30, 91, 175 y 364 días respectivamente.
«Para inversores con un horizonte de inversión al corto plazo, a estos niveles luce atractiva la exposición a las LRM más largas, ya que la tasa real ofrecida ofrecida por las mismas sigue siendo ligeramente más alta que bonos UI de similar duración», concluye la firma.
Pixabay CC0 Public DomainPhoto: freephotos. Loomis Sayles & Company, JP Morgan Asset Management, and Alliance Bernstein Get 700 Million Dollars From Afore XXI Banorte's Mandate
Afore XXI Banorte, la afore más grande de México, concretó exitosamente el fondeo de su tercer mandato de inversión. En esta ocasión otorgó 700 millones de dólares a tres gestoras para que inviertan, activamente, en renta variable estadounidense. Alliance Bernstein recibió 250 millones de dólares, JP Morgan Asset Management 150 millones y Loomis Sayles & Company (representado por Natixis Global Asset Management) recibió 300 millones de dólares.
A la fecha, la administradora de fondos para el retiro de Grupo Financiero Banorte y del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), ha fondeado tres mandatos de inversión; el primero en mercados accionarios europeos por aproximadamente 1.100 millones de dólares, el segundo en el mercado asiático por un monto aproximado de 1.000 millones de dólares y este con exposición a Estados Unidos por 700 millones de dólares.
Según comentó a Funds Society Mauricio Giordano, director general de Natixis Global Asset Management México, la renta variable estadounidense no es normalmente considerada como generadora de alpha, ya que el promedio de los administradores no le ganan al mercado, y lo que les digo a los jugadores es por qué ver al promedio si hay administradoras como Loomis que consistentemente presentan un overperformance. El directivo añadió que el fondeo de este mandato se dio en tan sólo dos meses lo que es prueba de que «cuando se tienen equipos bien estructurados con un plan muy claro se puede hacer muy rápido».
Aziz Hamzaogullari será quien se encargue de gestionar las estrategias de Loomis Sayles con su enfoque bottom up basado en el análisis fundamental. «A través de una profunda investigación en sus fundamentales, buscamos invertir en negocios de alta calidad que pensamos tienen ventajas competitivas y crecimientos sostenibles, cuando se cotizan a un descuento significativo de su valor intrínseco”, añadió Hamzaogullari.
Esta operación, otorga a Afore XXI Banorte la oportunidad de aprovechar, en beneficio de sus clientes, las condiciones de los mercados accionarios en Estados Unidos y gestionar el portafolio de manera activa. Juan Manuel Valle Pereña, director general de Afore XXI Banorte, destacó que “con estas acciones buscamos dar a los trabajadores mejores retornos de inversión sobre sus ahorros para el retiro con el apoyo de administradores de fondos de clase mundial… Con el fondeo de este mandato, Afore XXI Banorte confirma su compromiso con los afiliados, al ofrecerles el mejor producto de inversión para su retiro en México bajo la gestión de firmas especializadas y con amplia experiencia internacional. Aunado a esto, utilizamos los servicios de un administrador temporal conocido en inglés como “transition manager” y un modelo de custodia internacional probado, todo con el fin de mejorar el rendimiento de nuestro portafolio en beneficio de los afiliados en el largo plazo”.
Por su parte, Sergio Méndez, CIO, comentó: “Con el fondeo de este mandato con exposición a la región de Norteamérica finalizamos la primera etapa de nuestro plan de tercerización de servicios de inversión, maximizando el uso del régimen de inversión, lo cual pone a Afore XXI Banorte a la vanguardia en el mercado local”.
Foto cedidaJill Barber, responsable mundial del negocio institucional de Jupiter.. Jupiter pone a Jill Barber al frente de su negocio institucional
Jupiter Asset Management anuncia el nombramiento de Jill Barber como responsable mundial de su negocio institucional. Jill se incorporará a Jupiter el 16 de octubre de 2017 y estará a las órdenes de Nick Ring, responsable mundial de distribución de Jupiter.
Jill se incorpora desde Franklin Templeton, donde ha sido responsable del negocio institucional para el Reino Unido e Irlanda durante los últimos cuatro años. Anteriormente, ocupó diferentes puestos en los departamentos de inversión institucional de Hermes Investment Management, Fidelity International y Capital International y cuenta con 19 años de experiencia en el sector de la gestión de activos.
Jupiter ha sido un actor de primera fila del mercado institucional desde su lanzamiento hace más de 30 años y ya gestiona mandatos independientes para un amplio espectro de clientes. Cuando se incorpore a Jupiter, Jill y su equipo se centrarán en alcanzar el objetivo estratégico de la compañía de desarrollar su base de clientes institucionales, tanto en el Reino Unido como internacionalmente.
Nick Ring, responsable mundial de distribución de Júpiter, ha señalado que “estamos encantados de poder contar con una profesional de la talla de Jill para capitanear el desarrollo internacional del negocio institucional de Jupiter. Creemos que nuestro énfasis en la inversión sin restricciones y la generación de alfa será un rasgo cada vez más atractivo para los clientes institucionales y el profundo conocimiento del mercado que atesora Jill será de gran valor en un momento en el que nos disponemos a capitalizar la solidez de nuestra marca y los resultados de nuestras inversiones para aumentar nuestra presencia en este espacio”.
Por su parte,Jill Barber, responsable mundial del negocio institucional de Jupiter, destacó que “estoy deseando comenzar mi trabajo en Jupiter y con su equipo para alcanzar sus ambiciosas metas de crecimiento. El mercado institucional está evolucionando y creando oportunidades para un negocio dinámico avalado por un sólido historial de rentabilidades como Jupiter. La compañía posee una reputación envidiable en el sector y creo que tiene mucho que ofrecer a los clientes institucionales en diferentes regiones, así como en el Reino Unido”.
Foto cedidaRami Aboukhair Hurtado, actual consejero delegado de Santander España. Foto: Banco Santander.. Santander nombra a Rami Aboukhair nuevo consejero delegado del Banco Popular
Banco Popular ha nombrado consejero delegado a Rami Aboukhair Hurtado, actual consejero delegado de Santander España, según ha informado la entidad a la CNMV. Este nombramiento llega tras la junta extraordinaria de accionista del Banco Popular que se celebró ayer y al posterior consejo de administración de la entidad española.
Dichos nombramientos están sujetos a las autorizaciones regulatorias correspondientes. Con este nombramiento, Aboukhair sustituye en el cargo a Ignacio Sánchez-Asiain Sanz y será el encargado de controlar el día a día del banco, compaginándolo a la vez con sus responsabilidades en el Santander. Quien sí seguirá en su cargo es Rodrigo Echenique, actual presidente de Banco Popular adquirido por el Santander tras su resolución el pasado 6 de junio.
Tras adquirir Popular por un euro, Santander nombró un consejo de transición compuesto por cinco miembros, dos de ellos independientes, que se encargará de supervisar la actividad de Popular. Este consejo estaba dirigido por José García Cantera, director financiero del Santander. Cantera fue consejero delegado de Banesto y una de las personas de confianza de Botín.
Concretamente, los consejeros independientes eran Pedro Pablo Vilasante y Gonzalo Alonso de Tejuca, mientras que los consejeros pertenecientes al grupo eran, además de Cantera, Javier García Carranza y José Doncel.
Foto cedida. Arturo Perera se incorpora al equipo del family office de GBS Finanzas
GBS Finanzas, una de las principales entidades independientes de investment banking, ha fichado a Arturo Perera para el área de gestión y asesoramiento a grandes patrimonios familiares.
En su nuevo puesto, Perera será responsable de dirigir el área comercial y de impulsar los activos bajo gestión de la firma. Dentro de sus funciones estará supervisar el desarrollo de negocio dentro del área de family office, para seguir dando «un excelente servicio» a cada cliente en función de sus necesidades, explica la entidad en un comunicado.
Perera es licenciado en Administración y Dirección de Empresas por las universidades de Munich Business School y Regent’s College London. Comenzó su carrera profesional en Deloitte haciendo auditoría financiera (FSI) para incorporarse posteriormente a atl Capital Gestión de Patrimonios como gestor de patrimonios, donde a principios de 2015 le nombraron director y responsable de un equipo de banqueros para la oficina de Madrid.
Durante los últimos años ha compaginado el trabajo de banquero privado en atl Capital con la formación comercial de las nuevas incorporaciones en el área de private banking de la entidad.
Para Perera, “incorporarme al grupo GBS Finanzas es un privilegio. Con trabajo, ilusión y junto a un equipo de máximo nivel, estoy seguro de poder desarrollar un departamento que siga impulsando los activos bajo gestión y ofrezca un servicio impecable a nuestros clientes», explica.
De izquierda a derecha, Dolores Alemany, José Alemany, Carmen Alemany, Carlos Cuellar, Javier Losada, Matías Jiménez, Mara Viejo. También es miembro del equipo Gregorio Delgado, ausente en la foto. Foto cedida. Nace Fundslink Capital Agencia de Valores, con la idea de lanzar una plataforma para la compraventa de fondos
Fundslink Fintech Solutions SL recibió el pasado 19 de septiembre de 2017 la aprobación de la CNMV para constituir Fundslink Capital Agencia de Valores, S.A. Se trata de la figura a través de la cual lanzará próximamente una plataforma para la compraventa de fondos de inversión que “se convertirá en la práctica en un nuevo ecosistema de servicios financieros independientes”, según afirma José Alemany, CEO de Fundslink.
El nuevo canal de comercialización de fondos funcionará como “un market-place que conecta inversores, gestoras independientes y agentes financieros. Un nuevo ecosistema de servicios financieros con un modelo tecnológico y de distribución disruptivo, que permitirá una operativa ágil, intuitiva y segura. El inversor podrá materializar sus operaciones sin necesidad de abrir nuevas cuentas bancarias y desde cualquier dispositivo, sin sobrecostes de intermediarios, bancos soporte o mercados de fondos».
Tecnología diferencial y rapidez operativa
La plataforma Fundslink facilitará una gran agilidad en la operativa inversora, explica la entidad, gracias a la conexión directa del usuario con las gestoras de fondos y sus depositarios, a través de protocolos de comunicación API Rest que reducen costes y refuerzan la operatividad. Los lenguajes de programación y entornos de desarrollo de la plataforma permitirán a los diferentes agregadores financieros integrar la información transaccional y las posiciones de los productos contratados en sus aplicaciones.
El usuario podrá llevar a cabo la suscripción de fondos mediante una “pasarela de pagos”, con encriptación de alta seguridad, sin necesidad de cambiar de banco. En la práctica, el tiempo dedicado al alta y la suscripción efectiva del fondo será de en torno a 8 minutos, frente a los varios días que puede acarrear operar en algunos fondos internacionales, por ejemplo. Fundslink facilitará posteriormente la liquidación de reembolsos y traspasos entre fondos a través de su sistema de forma inmediata. De forma más amplia, la experiencia de usuario es un aspecto que Fundslink ha cuidado especialmente convirtiéndose en el segundo elemento fundamental para lograr la agilidad en la operativa.
El inversor dispondrá de amplia información y algoritmos de última generación para filtrar, analizar, comparar, evaluar y elegir el gestor o el fondo de inversión que más le conviene de una forma sencilla.
Modelo de negocio
Fundslink Capital Agencia de Valores S.A, es una empresa de servicios de inversión (ESI) con el formato de comercializador dependiente, según MIFID II. Una vez finalizado el pertinente proceso de registro de la agencia de valores, proveerá de servicios de marketing, comercial, recepción y trasmisión de órdenes a las gestoras, a través de un doble canal digital y agencial. El modelo tecnológico y de comercialización disruptivo de Fundslink aportará numerosas ventajas competitivas a los usuarios de la plataforma, dice la firma: inversores, gestoras independientes, y agentes financieros.
Así, los inversores accederán a una gama de gestores y de producto de muy alta calidad, compuesta por fondos boutique de gestoras independientes, situados en los primeros puestos del ranking de cada categoría, fondos innovadores y de gestión activa, pudiendo elegir entre un amplio abanico de enfoques y filosofías de inversión, y siempre depositados en bancos de primera fila. También podrán invertir con gran rapidez, a través de un proceso enteramente digitalizado y carente de cualquier tipo de papeleo. La plataforma no cargará comisiones de ejecución, asesoramiento, custodia, ni cánones de mercado.
Las gestoras independientes, por su parte, ahorrarán costes de marketing y comercial, adaptándose eficientemente y con un menor riesgo a la regulación financiera en materia de distribución. Se adhieren a una plataforma también independiente y que acerca de manera proactiva sus fondos a un público objetivo hasta el momento monopolizado por las redes bancarias; impulsarán el número de partícipes y el patrimonio gestionado; reducirán costes de administración y distribución accediendo a una operativa única de inversión con transferencia directa al fondo a través de la “pasarela de pagos”. La plataforma de Fundslink además se comercializará en formato “marca blanca” para la distribución, con numerosas ventajas para el usuario.
Por último, los agentes financieros podrán, gracias a la ligera estructura de costes de la plataforma, acceder a mayores posibilidades de generación de ingresos en su actividad comercial. «Trabajar con Fundslink les podrá generar un esquema remunerativo superior al obtenido trabajando con entidades de crédito», dice la firma. Además, «el diseño disruptivo les permitirá reducir los tiempos empleados en labores administrativas, invirtiendo más eficazmente su esfuerzo comercial y logrando mejores tasas de conversión».
Estrategia de crecimiento
Según José Alemany, CEO, el crecimiento de Fundslink se apoyará en dos ejes: “Ampliar la gama de producto con planes de pensiones, y explotar negocios laterales como comercialización de datos, y oferta de la plataforma en formato marca blanca. El otro eje pasa por una expansión geográfica controlada y paulatina, con especial foco en las particularidades del cliente y la regulación de cada país; a modo de test, el modelo ya ha sido presentado en entidades portuguesas y británicas, con un feedback muy positivo”, comenta.
El equipo de Fundslink lo conforman un equipo de profesionales con amplia y complementaria experiencia en campos como banca mayorista, banca minorista, tecnología, consultoría y gestión de proyectos, servicio al cliente, marketing digital y asesoría legal, provenientes de puestos directivos en compañías como Santander, Accenture y Telefónica, entre otros.
Fundslink cuenta con cuatro segmentos de inversores potenciales de su plataforma: Mass Affluent (patrimonios entre 100.000 y 1 millón de dólares y con un poder creciente de acumulación de riqueza; en España se calcula una cifra de 4,3 millones de personas); High Net Worth (HNW) -patrimonio superior a 1 millón de dólares; en España, alcanza las 445.000 personas-; Ultra-High Net Worth (UHNW) -individuos con más de 30 millones de dólares de patrimonio; en España, 15.000 personas-; empresas -compañías que aspiran a una gestión más eficiente de su tesorería invirtiendo la liquidez en fondos de gestión activa e independiente-.
Oportunidad de negocio
Según la consultora PWC, a nivel global el volumen de activos financieros bajo gestión crecerá a una media anual del 6% entre 2016 y 2020. En España, la reducción del endeudamiento y el aumento del ahorro ha llevado a la riqueza financiera neta de las familias al nivel del 170% de la renta bruta disponible, lo que refuerza el potencial para la inversión en fondos.
Además, la firma destaca las ventajas de la gestión activa e independiente para impulsar este potencial: diferentes estudios estadísticos demuestran que la gestión activa e independiente de fondos logra resultados superiores, de forma consistente, a la de los fondos equivalentes de gestoras pertenecientes a grupos bancarios o financieros. El 40% de los fondos de inversión en el mundo son gestionados por entidades ligadas al negocio de banca comercial. En España, ese porcentaje se eleva al 76%. Los fondos independientes obtienen como media una rentabilidad anual superior en 92 puntos básicos (0,92%) a los fondos equivalentes vinculados a grupos financieros. De hecho, un análisis de Morningstar desvela que este gap de rentabilidad de la gestión independiente se produce en todos los plazos (a un año, del 4,8%; a tres, del 2,1%; a cinco del 2,7% y a diez del 1,7%).
En cuanto a comisiones de gestión, la media de los fondos independientes en España es el 1,4%, frente al 1,6% de los fondos ligados a entidades de crédito.
Pixabay CC0 Public DomainAkela999. fundinfo lanza el servicio MiFID II Target Market para distribuidores de fondos
Con la vista puesta en la entrada en vigor de MiFID II el próximo 3 de enero de 2018, los distribuidores de fondos necesitan comenzar a integrar los datos de mercado en sus sistemas de información. En respuesta a esta necesidad, fundinfo AG, proveedor de documentos y datos de fondos de inversión, ha presentado un nuevo servicio de datos de mercado, con acceso y disponibilidad inmediata, con forme a las exigencias de MiFID II.
Este nuevo servicio va en línea con el objetivo de MiFID II de aumentar la eficiencia y la transparencia de los mercados financieros en Europa, así como proporcionar protección a los inversores. Una parte importante de MiFID II es la entrega de los datos del mercado objetivo a los distribuidores de fondos. Estos datos están destinados a dar a los distribuidores recomendaciones sobre qué perfil de inversor se ajusta más a sus productos y poder identificar qué fondos son los más adecuados. Esta idoneidad se basa en la situación financiera, el perfil de riesgo, el nivel de conocimiento, el tipo de inversor y la compatibilidad del perfil con la relación riesgo/beneficio que tiene el producto. Todos estos datos y atributos están encapsulados en datos del mercado objetivo.
“Dado que muchos proveedores de fondos aún no están listos para proporcionar estos datos, el servicio de fundinfo da respuesta a esta necesidad con una metodología patentada y con el análisis de miles de fondos llevados a cabo por el equipo interno de experimentados investigadores de fondos”, explican desde la compañía.
Dado que la misma metodología se utiliza para determinar los datos del mercado de todos los fondos independientemente del proveedor del fondo, los datos de fundinfo se caracterizan por “un alto grado de coherencia, por lo que los datos son fáciles de entender y trabajar con ellos”. Una vez que los datos de Fund House creados están disponibles, los distribuidores tienen la opción de recibir datos de una o ambas fuentes de datos con fines comparativos.
Según explican desde la firma, con este servicio los distribuidores pueden acceder directamente a los datos a través del portal de fundinfo. “El portal proporciona un acceso eficiente a datos de fondos seleccionables por los usuarios de más de 800 proveedores de fondos. Un feed personalizado por el usuario proporciona campos de datos completos de openfunds que describen todos los atributos de cada fondo. Esto incluye datos del mercado objetivo y PRIIPs para decenas de miles de fondos y ETFs alojados en la nube de fundinfo”, señalan en un comunicado. Además, los datos se actualizan cada cuatro horas y se pueden descargar automáticamente en una base diaria, semanal, mensual o trimestral.
Foto: lex overtoom / Pexels CC0. BNY Mellon IM lanza en Europa y Reino Unido un fondo con exposición a high yield estadounidense
BNY Mellon Investment Management (IM), acaba de lanzar el BNY Mellon U.S. High Yield Beta Fund, un nuevo fondo dirigido a intermediarios e inversores institucionales europeos y británicos.
Será gestionado por Mellon Capital Management Corporation, una de las boutiques de inversión de BNY Mellon IM, y se propone superar las dificultades que han experimentado los fondos de bonos de alto rendimiento, o high yield, a la hora de cumplir con los objetivos de rentabilidad de los clientes.
El fondo sigue un enfoque único y eficiente en coste con el fin de obtener rentabilidades similares a las del índice Bloomberg Barclays U.S. Corporate High Yield a lo largo de un ciclo de mercado. Y lo hace manteniendo el riesgo de mercado en línea con el del índice de referencia y llevando a cabo una gestión rigurosa del riesgo de impago, a la vez que incorpora los siguientes principios:
Cada bono high yield se optimiza para reflejar las principales características de riesgo del índice de referencia con el objetivo de igualar el riesgo de mercado del índice («beta uno»).
El modelo de crédito estructural y fundamental persigue reducir la exposición a posibles impagos y mitigar el riesgo bajista.
Innovadoras herramientas de implementación proporcionan liquidez, minimizan los costes de transacción y permiten usar el capital el mismo día. Además, contribuyen a alinear el perfil de riesgo de la cartera con el del índice, de conformidad con las decisiones de asignación de activos.
El índice objetivo del fondo es el índice general del mercado de high yield, que ofrece unos mejores resultados potenciales al proporcionar acceso a todo el espectro del crédito high yield frente a un subconjunto más líquido del índice general.
Tras el lanzamiento, Matt Oomen, responsable de distribución internacional en BNY Mellon IM, comentó que «BNY Mellon U.S. High Yield Beta Fund ofrece a los intermediarios y los inversores institucionales una solución eficiente en coste para ganar exposición a deuda high yield de EE. UU. en un momento en el que la búsqueda de rentabilidad sigue siendo un tema dominante entre los inversores. Capturar las rentabilidades del mercado high yield está resultando difícil y a las gestoras de activos les cuesta seguirle el ritmo al índice general del mercado, sobre todo en términos de rentabilidad neta. Este nuevo fondo es más eficiente en coste que sus competidores y sigue un enfoque innovador en lo referente a la selección de títulos y la gestión de los costes de transacción. Creemos que será capaz de generar una rentabilidad competitiva, similar a la del índice, y ofrece una mejor liquidez en un segmento ilíquido. El fondo se basa en una estrategia que nuestra boutique Mellon Capital Management lleva gestionando cinco años y que ha logrado superar a sus comparables desde que fuese lanzada en 2012. Nos complace traer al mercado esta propuesta única y robusta».
Por su parte, Paul Benson, responsable de gestión de carteras de renta fija en Mellon Capital Management Corporation, destacó que la gestora cree que «el mercado high yield ofrece grandes oportunidades. Nuestra estrategia le da a los inversores la oportunidad de realizar una asignación de activos eficiente en coste al mercado high yield estadounidense. Contamos con una vasta experiencia en este segmento y nuestro track record refleja la importancia que le otorgamos a los resultados. Nuestro objetivo es generar unas rentabilidades de inversión consistentes a largo plazo ajustándonos al perfil de riesgo de nuestros clientes».
El BNY Mellon U.S. High Yield Beta Fund está registrado para su comercialización en el Reino Unido, Alemania, Francia, Italia, España, Países Bajos, Austria, Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Noruega y Suecia, y también se registrará en Suiza.
Paolo Sironi, autor del libro Fintech Innovation.. Personalización de los servicios y productos: la oportunidad de la industria del Wealth Management en la revolución tecnológica
Paolo Sironi, reconocido autor de libros sobre la gestión de carteras e innovación fintech, insiste: “La gestión de grandes patrimonios no se puede quedar fuera de la revolución tecnológica que vive el sector financiero”. Así lo defiende en su libro Fintech Innovation y así lo quiso trasladar al auditorio que asistió a mediados de julio a la celebración del 15 aniversario de Openfinance, en la Bolsa de Madrid.
“Los gestores de grandes patrimonios están en medio de un importante movimiento en el sector empujado por un lado por los cambios regulatorios y por otro por los propios consumidores. En medio de este movimiento tectónico, la tecnología tiene un lugar preferente”, explicaba durante su intervención.
En su opinión, los profesionales deben examinar esta evolución bancaria en detalle para comprender los mecanismos en el trabajo y así evitar que en el futuro se produzca un choque entre los intereses económicos y la transformación social. El primero de los cambios que propone Sironi afecta al enfoque del negocio bancario.
En este sentido defiende que se va a producir una polarización en el mercado entre aquellos que sean capaces de aplicar y desarrollar la fintech y aquellas entidades o agentes que no lo hagan. “Los bancos ya se están transformando de un negocio de dinero y distribución de productos a otro de servicios financiero y asesoramiento más integral”, defiende.
Para Sironi, la gestión de grandes patrimonios no puede quedarse atrás en este cambio y ve una gran oportunidad para que la industria entienda el lenguaje de los nuevos clientes, mejore sus técnicas de análisis para la asignación de activos y personalice cada vez más los productos y los servicios que ofrece.
“La democratización de la banca está revolucionando la industria de la gestión de grandes patrimonios hacia procesos de asesoramiento más eficientes y centrados en el cliente, y mantener el ritmo de estos cambios se ha convertido en una habilidad de supervivencia para asesores financieros de todo el mundo”, destacaba.
Juan Iglesias, foto cedida. Juan Iglesias se une a Norfolk en Panamá
Con una trayectoria de 30 años como banquero internacional operando en los mayores bancos y en las principales plazas financieras (Ginebra, Zúrich, Barcelona, Londres, y Frankfurt), Juan Iglesias se muda de Las Bahamas hacia Panamá para incorporarse como nuevo socio en Norfolk Financial Group.
Desde Panamá, Norfolk brinda a sus clientes un servicio diferenciado y exclusivo de Investment Banking y Wealth Management complementado con un alto grado de conocimiento del sector Real Estate.
Iglesias comentó a Funds Society sobre la necesidad de poder ofrecer al cliente soluciones globales y multi-jurisdicción que contemplen tanto el aspecto corporativo como privado del cliente.
“Lamentablemente muchas instituciones se están olvidando del elemento principal de cualquier negocio financiero, el cliente. Por eso mismo es necesario volver a situar el cliente al centro de la relación para lograr éxito en la relación humana y financiera con el. Es por eso que me sentí identificado en un grupo como Norfolk en donde el principal objetivo es ser un aliado para los clientes en su amplio espectro de inversión y de desarrollo de futuros negocios”.
Añadiendo que “con espirito empresarial y totalmente volcado hacia un servicio a medida para sus clientes, los Multi-Family Offices como Norfolk Financial Group están aportando una excelente respuesta a las necesidades actuales del mercado financiero internacional”.
