La mitad de los estadounidenses se preparan para viajar en las fiestas de navidad

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Los estadounidenses están más dispuestos a viajar por vacaciones, según el informe 2023 Deloitte Holiday Travel Survey.

La consultora analiza la intención de viajar en vísperas de la temporada navideña y su impacto global en el sector de los viajes y del estudio resultó que las preocupaciones por la salud y los retrasos en los viajes disminuyen a medida que los consumidores de todos los grupos de ingresos planean viajes para hacer de estas fiestas una época memorable.

Casi la mitad (48%) de los estadounidenses tiene intención de viajar entre Acción de Gracias y mediados de enero, y una mayor proporción de ellos no se limitará a visitar a familiares y amigos.

El deseo de mantener vivas las tradiciones puede convencer a los viajeros para hacer las maletas, aunque muchos están evaluando con qué frecuencia y por cuánto tiempo salen esta temporada.

Aunque más estadounidenses tienen intención de viajar, harán menos viajes; 1,88 en 2023 frente a 2,01 en 2022 y de menor duración. El 75% respondió que su viaje más largo durará una semana o menos frente al 69% en 2022.

Sin embargo, planean gastar más este año, unos 2.725 dólares en 2023.

Mientras que los viajeros navideños desean estar en contacto con sus seres queridos (el 58% afirma que pasar tiempo con los amigos y la familia es la principal motivación de su viaje más largo esta temporada), el 51% busca descanso y relajación.

Aunque ambos suelen ser grandes motivadores para viajar, los viajeros dan más importancia a estos factores durante las vacaciones que en verano.

Corte generacional

Los boomers vuelven a viajar: del 21% que lo hicieron el año pasado, este año el grupo representará el 29% de los viajeros. También tienden a gastar más por viaje en comparación con la Generación Z y los Millennials.

Por otro lado, las generaciones más jóvenes planean hacer más viajes y gastar más durante toda la temporada: la Generación Z planea una media de 2,1 viajes durante las vacaciones, muy cerca de los millennials con 2,2.

Uno de cada cuatro viajeros de la Generación Z afirma que aumentará significativamente su presupuesto con respecto al año anterior, el porcentaje más alto de todas las generaciones.

Aproximadamente uno de cada cinco viajeros afirma que gastará bastante menos en viajes navideños que el año pasado. La misma proporción de viajeros (18%) tiene previsto gastar bastante más esta temporada.

Las preocupaciones económicas son la principal razón por la que los viajeros gastarán menos, mientras que el aumento de los precios es el principal factor por el que piensan gastar más.

Para los que no viajan, las finanzas son el principal factor disuasorio (38%). Las preocupaciones por la salud y los trastornos ocupan los últimos puestos de la lista, citadas por sólo el 11% de los no viajeros (frente al 18% en 2022), lo que indica que las preocupaciones de años anteriores pueden estar estabilizándose.

Por otro lado, los hoteles serán el atractivo de alojamiento. El 56% de los viajeros de vacaciones planean reservar una estancia en algún momento de estas fiestas, frente al 35% en 2022. En relación a la preferencia por los alquileres privados se mantiene estable en el 15%.

La confianza del consumidor estadounidense vuelve a caer en octubre

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El Índice de Confianza de los Consumidores de The Conference Board descendió moderadamente en octubre hasta 102,6 (1985=100), frente al 104,3 de septiembre.

El índice de situación actual, basado en la valoración de los consumidores de las condiciones actuales del mercado laboral y empresarial, descendió de 146,2 a 143,1 (1985=100).

Por otro lado, el Índice de Expectativas, basado en las perspectivas a corto plazo de los consumidores sobre la situación de los ingresos, la actividad empresarial y el mercado de trabajo, descendió ligeramente hasta 75,6 (1985=100) en octubre, tras caer hasta 76,4 en septiembre. Con este índice por debajo de 80, se está por debajo del nivel que históricamente indica una recesión en el próximo año.

Por lo tanto el temor de los consumidores a una recesión inminente sigue siendo elevado, en consonancia con la contracción económica breve y poco profunda que prevemos para el primer semestre de 2024.

«La confianza del consumidor volvió a caer en octubre de 2023, marcando tres meses consecutivos de descenso», dijo Dana Peterson, economista jefe de The Conference Board.

La directiva apuntó a que la caída de octubre reflejó retrocesos tanto en el Índice de Situación Actual como en el de Expectativas.

“Las respuestas escritas mostraron que los consumidores seguían preocupados por el aumento de los precios en general, y de los precios de los alimentos y la gasolina en particular. Los consumidores también expresaron su preocupación por la situación política y la subida de los tipos de interés. También aumentó la preocupación por la guerra y los conflictos, en medio de la reciente agitación en Oriente Medio. El descenso de la confianza de los consumidores fue evidente en todos los hogares a partir de los 35 años, y no se limitó a ningún grupo de ingresos», detalló Peterson.

Las valoraciones de la situación actual se vieron impulsadas por opiniones menos optimistas sobre el estado de las condiciones empresariales, pero la valoración de los consumidores sobre la disponibilidad actual de empleo se mantuvo estable. Menos consumidores dijeron que las condiciones empresariales eran buenas, y más dijeron que eran malas.

En cuanto a la situación del empleo, un número ligeramente inferior de consumidores afirmó que los puestos de trabajo eran «abundantes» en comparación con septiembre, pero también disminuyó el número de consumidores que afirmó que los puestos de trabajo eran «difíciles de conseguir». Sin embargo, cuando se les pidió que evaluaran su situación económica familiar actual (una medida que no se incluye en el cálculo del Índice de Situación Actual), los que respondieron «buena» aumentaron, y los que citaron «mala» apenas variaron. Esto sugiere que las finanzas de los consumidores siguen siendo boyantes frente a la elevada inflación, explicó la economista jefe.

“El continuo escepticismo sobre el futuro es notable dado que los consumidores estadounidenses -al menos hasta el tercer trimestre de este año- siguieron gastando mucho tanto en bienes como en servicios. Las expectativas de que los tipos de interés suban en el próximo año aumentaron en octubre, y las perspectivas de los precios de las acciones se debilitaron ligeramente”, agrega el informe.

Además, las expectativas medias de inflación a 12 meses aumentaron en octubre hasta el 5,9%, tras mantenerse estables en el 5,7% durante los tres últimos meses. La medida de la situación económica familiar prevista para dentro de seis meses (no incluida en el cálculo del Índice de Expectativas) siguió cayendo, explica The Conference Board.

La encuesta mensual Consumer Confidence Survey®, basada en una muestra online, es realizada para The Conference Board por Toluna, una empresa tecnológica que ofrece información en tiempo real sobre los consumidores y estudios de mercado a través de su innovadora tecnología, su experiencia y su panel de más de 36 millones de consumidores. La fecha límite para los resultados preliminares fue el 24 de octubre.

Para conocer más sobre el estudio puede ingresar al siguiente enlace.

Vontobel refuerza su equipo de wealth management en Miami con Arturo Castelo y Silvia Ales

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Vontobel Swiss Financial Advisors (Vontobel SFA) ha nombrado a Arturo Castelo y  a Silvia Ales nuevos Senior Relationship Managers para apoyar a los inversores latinoamericanos con soluciones diversificadas de wealth management.

Arturo Castelo y Silvia Ales, quienes acumulan una experiencia combinada de casi 40 años en el sector de los servicios  financieros, se encargarán de reforzar las relaciones con los clientes y garantizar unos niveles de servicio de alta calidad. 

Castelo se centrará en los inversores de México, mientras que Ales se ocupará de Centroamérica y Colombia. 

Castelo se une a Vontobel SFA desde B. Riley Wealth Management, donde ejercía como asesor financiero especializado en  inversión sistemática y en renta variable ESG. Anteriormente, ocupó puestos de responsabilidad en Morgan Stanley Wealth Management y UBS. 

Ales aporta más de 17 años de experiencia trabajando para la región de América Latina de Citi Private Bank en Miami, donde  desempeñó diversas funciones con inversores de alto patrimonio en América Central y del Sur. 

Cuentan con una amplia experiencia en distintas clases de activos, lo que nos permitirá profundizar en nuestras  relaciones y alcanzar los objetivos de inversión de nuestros clientes mientras construimos nuestra oferta para los inversores latinoamericanos», afirmó Víctor Cuenca, director de la sucursal de Vontobel SFA en Miami. 

Vontobel SFA ofrece a los inversores estadounidenses y latinoamericanos soluciones a medida, centradas en la diversificación  a través de una variedad de jurisdicciones, áreas geográficas y divisas.  

Vontobel SFA tiene su sede en Zúrich y oficinas en Ginebra, Nueva York y Miami. Vontobel SFA es el mayor gestor de patrimonios domiciliado en Suiza para clientes estadounidenses que buscan una cuenta en Suiza con fines de diversificación.

Los precios de los alquileres en EE.UU. caen por quinto mes consecutivo en septiembre

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La balanza del mercado de la vivienda sigue inclinándose a favor de los inquilinos en medio de un repunte en las tasas de construcción de viviendas multifamiliares, según el informe de alquileres de septiembre de Realtor.

Las propiedades de cero a dos dormitorios bajaron (-0,7%) por quinto mes consecutivo.

En septiembre, la mediana de los alquileres solicitados en las 50 mayores metrópolis bajó a 1.747 dólares en promedio, 29 dólares menos que el máximo alcanzado en julio de 2022.

Si bien, los precios de los alquileres siguen siendo significativamente más altos que los niveles anteriores a la pandemia, disminuyeron anualmente para unidades de todos los tamaños.

«A medida que los alquileres disminuyen y tanto los precios de la vivienda como los tipos hipotecarios siguen subiendo, resulta más económico alquilar que comprar en casi todos los mercados principales», dijo Danielle Hale, economista jefe de Realtor.

Una afluencia de nuevas unidades de apartamentos que salen al mercado ponen un límite al crecimiento de los alquileres, los inquilinos están reclamando estos nuevos apartamentos más rápido que antes de la pandemia, agregó.

Los precios del alquiler siguen la tendencia a la baja para unidades de todos los tamaños

Además de la caída de la mediana de los alquileres solicitados para unidades de dos dormitorios por quinto mes consecutivo (-0,7%), los de un dormitorio cayeron por cuarto mes consecutivo (-0,3%) y un tercer mes consecutivo para estudios (-0,5%).

La mediana de los alquileres de las viviendas más grandes sigue siendo la más elevada con respecto a los niveles anteriores a la pandemia: las viviendas de dos dormitorios cuestan 403 dólares más al mes que hace cuatro años. Mientras tanto, los alquileres de los estudios están cayendo a un ritmo ligeramente más rápido año tras año que las unidades más grandes de un dormitorio.

Por otro lado, a medida que aumenta el inventario en todo el país, los inquilinos reclaman rápidamente viviendas asequibles.

Mientras que un número casi récord de nuevas unidades de apartamentos que entran en el mercado está ayudando a bajar los precios de alquiler, estas unidades están siendo absorbidas rápidamente por los inquilinos, lo que indica una fuerte demanda de alquiler.

En septiembre de 2023, la tasa de finalización anual de edificios multifamiliares con cinco o más unidades aumentó un 10,1% mes a mes y un 15,0% año a año. Los inquilinos se están moviendo particularmente rápido en unidades asequibles. La tasa de absorción de unidades de alquiler asequible – las que se alquilan por 1.850 dólares o menos, aproximadamente el 30% de los ingresos medios por hogar – fue del 69,8% en los tres meses siguientes a la finalización. En el mismo plazo, el 57,2% de las de precio superior a 1.850 dólares estaban alquiladas.

A medida que los inquilinos de todo el país se mueven más rápidamente en la nueva construcción multifamiliar, las tasas de absorción dentro de los tres meses posteriores a la finalización, para apartamentos construidos en el primer trimestre de 2023, superaron los niveles prepandémicos en las cuatro regiones.

Descensos por zonas: el medio oeste con mayores caídas

Entre las 10 principales metrópolis que experimentan el mayor crecimiento interanual de los alquileres, cuatro se encuentran en el Medio Oeste: Milwaukee (3,9%), Cincinnati (3,6%), Cleveland (3,2%) e Indianápolis (3,0%). Las otras seis metrópolis con mayor crecimiento anual de los alquileres están repartidas por el sur y el noreste: Louisville/Jefferson, Ky.-Ind. (4,6%), Richmond, Va. (4,6%), Nueva York, (4,5%), Birmingham, Ala. (4,4%), Washington, DC (4,2%), y Boston (4,0%).

En el Oeste, el alquiler medio en septiembre cayó un -3,1% en comparación con hace un año. Grandes metrópolis como San Francisco (-4,8%) y Los Ángeles (-3,4%) siguen registrando algunos de los mayores descensos interanuales. Curiosamente, el Oeste también registró una mayor tasa de absorción de apartamentos nuevos, lo que puede deberse a una creciente demanda de apartamentos más nuevos y asequibles, más que a un aumento de la demanda general.

En el sur se encuentran las tres principales metrópolis con los descensos de alquiler interanuales más significativos: Austin (-7,3%), Dallas (-6,2%) y Orlando (-5,4%). Austin, un importante centro tecnológico, registró el mayor descenso de los alquileres medios en comparación con el año anterior, al igual que sus homólogos del Oeste. Las tendencias de los precios de los alquileres en Dallas y Orlando, zonas que también experimentaron un crecimiento tecnológico durante la pandemia, se asemejan mucho a las de sus homólogos tecnológicos occidentales.

La influencia de la Ley de Reducción de la Inflación en el sector de tecnologías verdes recién está comenzando

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Pixabay CC0 Public DomainPaneles solares

Desde su aprobación en agosto de 2022, la Ley de Reducción de la Inflación (Inflation Reduction Act, IRA) ha sido fundamental para impulsar las perspectivas de crecimiento de las tecnologías limpias en los Estados Unidos. Las medidas de amplio alcance ayudaron a estimular más de 270.000 millones de dólares en inversiones en las cadenas de valor de energía eólica, solar y de baterías, explica en una nota Madeline Ruid, analista de Global X.

Según el informe, muchas de las iniciativas de la IRA están comenzando a presentar resultados: «Desde nuestro punto de vista, los impactos de este proyecto de ley, aclamado como la inversión más grande en clima y energía en la historia de los EE. UU., probablemente continúen creando oportunidades de inversión convincentes en industrias relacionadas con el clima en los próximos años».

Conclusiones clave

  • La ley IRA incluye casi 370.000 millones de dólares en créditos fiscales de energías limpias y financiación no fiscal para el cambio climático y los esfuerzos de eficiencia energética durante la próxima década.
  • Se han anunciado más de 80 instalaciones de tecnología limpia nuevas o ampliadas, ya que la fabricación nacional recibe una atención especial en la ley IRA.
  • El alcance de la cuenta IRA es cada vez más global y otros gobiernos implementan medidas políticas similares para seguir siendo competitivos en tecnologías limpias.

Los vientos favorables a largo plazo de la ley IRA para las tecnologías limpias están tomando forma

Los créditos fiscales para la generación de energías limpias, incluida la energía eólica, solar y geotérmica, así como el hidrógeno bajo en carbono, el almacenamiento de energía y la fabricación de tecnologías limpias, se encuentran entre las medidas más significativas para la reducción de la inflación. Los compradores de vehículos eléctricos (VE) nuevos y usados que cumplen con los debidos requisitos también pueden beneficiarse de incentivos fiscales.

Es importante destacar que muchos de estos créditos fiscales no tienen tope y no comenzarán a desmontarse gradualmente hasta 2032. Por lo tanto, según una estimación, los subsidios de tecnologías limpias contemplados en la ley IRA podrían en realidad sumar más de 1,2 billones de dólares en fondos gubernamentales totales, lo que señala el potencial de oportunidades significativas de crecimiento a largo plazo para las empresas en todos los temas de tecnologías limpias.

Los fabricantes de tecnologías limpias están ampliando su presencia en los EE. UU.

Los fabricantes de tecnologías limpias se destacan como un segmento clave que puede beneficiarse de los créditos fiscales de la ley IRA, así como del crecimiento adicional pronosticado de las energías limpias. Los fabricantes de energía solar, energía eólica y componentes de almacenamiento de energía demuestran el impacto que la ley IRA puede tener, ya que el año pasado anunciaron más de 80 planes para expandir o construir una nueva capacidad de producción en los EE. UU.

El sector de energía solar está liderando el camino, y como muestra de ello se han anunciado más de 50 instalaciones nuevas o ampliadas desde agosto de 2022. Combinadas, estas instalaciones podrían agregar más de 70 GW de fabricación de equipos de energía solar para módulos, celdas, rastreadores, placas y otros componentes.

La IRA ayuda a fortalecer la política de tecnologías limpias en el extranjero

«En nuestra opinión, el impacto de la ley IRA se extiende más allá de las fronteras de los EE. UU. y los gobiernos de todo el mundo la utilizan como modelo para sus propias políticas, particularmente sus medidas para impulsar la fabricación nacional», escribe la analista de Global X.

La Unión Europea introdujo el Plan Industrial de Trato Ecológico (Green Deal) en febrero de 2023, que apunta a construir sobre las políticas anteriores relacionadas con el cambio climático y “mejorar la competitividad de la industria de cero emisiones netas de Europa”.

El parlamento de Japón promulgó un programa de subsidios ecológicos en mayo de 2023 que podría desbloquear 1 billón de dólares en inversiones para infraestructura baja en carbono durante la próxima década. El programa tiene como objetivo ayudar a acelerar la transición hacia energías limpias de Japón al proporcionar bonos a proyectos y tecnologías emergentes que podrían beneficiarse de asociaciones público-privadas, como hidrógeno bajo en carbono y amoníaco.

El presupuesto federal de Canadá para 2023, titulado “Plan Hecho en Canadá”, presenta una expansión y extensión de los créditos fiscales de energía limpia del país que son similares a los de la ley IRA. Un crédito tributario de inversión (Investment Tax Credit, ITC) en tecnologías limpias del 30 % ahora se eliminará gradualmente para 2034 en lugar de eliminarse para 2032.

Conclusión: la ley IRA está a la altura de las expectativas respecto a energías limpias en su primer año

En su primer año, la ley IRA reveló la amplia gama de compañías que pueden beneficiarse de la transición continua hacia las energías ecológicas, incluidos los desarrolladores y fabricantes de proyectos en todas las cadenas de suministro de energías renovables, hidrógeno y VE.

«Consideramos que los panoramas de políticas cada vez más positivos, tanto en los Estados Unidos como en todo el mundo, pueden ayudar a minimizar las barreras para la adopción de tecnologías limpias y acelerar su trayectoria de crecimiento. Dado que es probable que se generen billones de dólares en inversiones acumulativas durante la vida útil de la ley IRA, creemos que el primer año fue solo el primer capítulo de las muchas oportunidades que pueden surgir a corto y largo plazo», dicen desde Global X.

Para acceder al informe completo hacer click aquí.

Moody’s crea una nueva franquicia de análisis de crédito privado y nombra directora a Ana Arsov

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LinkedInAna Arsov

Moody’s Corporation ha anunciado este lunes la creación de una nueva franquicia de análisis dentro de Moody’s Investors Service (MIS), la agencia de calificación, que se centrará en ofrecer información estratégica sobre el sector del private credit, una clase de activo en rápida expansión.

Ana Arsov ha sido nombrada directora mundial de Private Credit y dirigirá la coordinación de las iniciativas de investigación y calificación pertinentes en MIS. Arsov también se encargará de la dirección del Financial Institutions Group (FIG) conjuntamente con Simon Harris, anunció la calificadora en un comunicado.

«Estos cambios reflejan la creciente importancia del crédito privado en los mercados de capitales y la demanda de los inversores por estudios y calificaciones de Moody’s adyacentes al sector. La franquicia de análisis aportará transparencia a los mercados de crédito privado con sus complejidades y sus interrelaciones con los mercados de capitales en general», dice la nota de Moody’s.

«El rápido crecimiento del mercado del crédito privado en los últimos años ha introducido nuevos desafíos, pero también oportunidades para los inversores que buscan análisis frescos de una fuente confiable», declaró Michael West, presidente de Moody’s Investors Service. «La enorme experiencia de Ana con las instituciones financieras ayudará a establecer un enfoque holístico a la hora de evaluar el crédito privado a través de una diversidad de sectores y clases de activos».

Como parte de su nueva función, según la empresa, Arsov promoverá el compromiso en todos los grupos de calificación de MIS, incluidas las divisiones Financial Institutions, Corporate Finance y Structured Finance, y profundizará las capacidades analíticas existentes para las empresas de desarrollo empresarial, CLO y otros activos privados relacionados con el crédito. También prestará el debido apoyo a Moody’s Analytics, que ofrece soluciones pertinentes a los clientes en relación con la evaluación de contrapartes y el riesgo de cartera.

MIS califica más de 70 billones de dólares de deuda repartidos entre sus cuatro principales grupos de calificación:

  • Financial Institutions, codirigido por Ana Arsov y Simon Harris
  • Corporate Finance, dirigido por Myriam Durand
  • Structured Finance, dirigido por Annabel Schaafsma
  • Global Public, Project, and Infrastructure Finance, dirigido por Anne Van Praagh

En consonancia con la franquicia de análisis de crédito privado, MIS ha creado un equipo de crédito privado acorde dentro de su unidad de gestión de relaciones, que estará dirigido por Tom Lazaridis, con más de 20 años al frente de desarrollo y mantenimiento de relaciones con clientes de los sectores bancario, de gestión de activos y de seguros. Dirigirá un equipo de expertos en crédito privado para impulsar iniciativas de desarrollo empresarial y mejorar la percepción de la marca, colaborando al mismo tiempo con otros equipos y grupos comerciales de MIS.

Thornburg presentará dos estrategias de renta fija en el I Funds Society Investment Summit en Chile

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Foto cedidaRobert Costello

De la mano de Robert Costello, Client Portfolio desde 2021, Thornburg Investment Management presentará dos estrategias de renta fija durante el primer Investment Summit que Funds Society celebra en Chile, el jueves 9 y el viernes 10 de noviembre.

El Thornburg limited term income fund busca un alto nivel de ingresos consistentes con la conservación del capital

Fixed Income allocation: 100% Investment Grade

  • ✭✭✭✭Morningstar
  • YTD Return – Sep-23: 1.61%
  • Inception: July 5, 1996
  • Effective Duration: 3.5 yrs
  • YTW: 6.0%

El Thornburg strategic income fund tiene como objetivo la búsqueda de ingresos consistentes en renta fija con análisis bottom-up, sin pretender agregar valor vía leverage o derivados.

Fixed Income allocation: Investment grade average

  • ✭✭✭✭✭Morningstar
  • YTD Return – Sep-23: 3.22% – con la menor volatilidad del mercado
  • Inception: December 19, 2007
  • Effective Duration: 3.7 yrs
  • YTW: 7.1%

Robert Costello es Client Portfolio Manager de Thornburg Investment Management desde 2021. Su rol es ser intermediario del equipo de Portfolio Management y los tomadores de decisiones de inversión, comunicando el proceso y los resultados de las estrategias de inversión de renta fija.

Antes de Thornburg, Rob se desempeñó, durante nueve años, como Director Senior de Inversiones en Putnam Investments, centrándose en los productos de renta fija multisectoriales de la empresa. Su responsabilidad era comunicar la estrategia, el desempeño y el posicionamiento de clientes y prospects, así como de desarrollar y lanzar nuevas estrategias de renta fija.
Antes de Putnam, Rob fue vicepresidente de BlackRock’s Global Client Group.
Sus estudios en economía los realizó en Dartmouth College, USA.

Thornburg es una empresa de inversión global que ofrece estrategias para instituciones, profesionales financieros e inversionistas de todo el mundo. Esta empresa privada, fundada en 1982, es un administrador activo y de gran convicción de ingresos fijos, acciones ordinarias, soluciones de activos múltiples e inversiones sostenibles con 42.000 millones de dólares en activos totales en fondos mutuos, fondos de inversión limitados, estrategias institucionales, cuentas administradas y UCITS (del inglés Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities, organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios).

La primera edición del Funds Society Investment Summit en Chile, con personas se llevará a cabo entre el jueves 9 y el viernes 10 de noviembre en el Hotel Las Majadas, en Pirque.

Toda la información del evento está disponible en este link.

La gestora de fondos peruana BLANCO SAF anuncia un plan para reforzar su patrimonio

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BLANCO SAF, sociedad administradora de fondos supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores de Perú, ha establecido un plan de recomposición de la cartera de activos y reforzamiento patrimonial que, el pasado miércoles 25, consiguió la aprobación superior al 96% en cada Asamblea de Partícipes, según un comunicado de la empresa.

Este plan se ejecutará con la reinversión de las ganancias de los fondos de Inversión por Oferta Pública BP6 SOLES y BP7 DÓLARES. La entidad administra casi 750 millones de soles de más de 800 inversionistas privados.

La propuesta de Blanco SAF también consiguió el respaldo de las asambleas de los fondos de inversión privados.

“En un escenario como el actual, comprendimos que la recuperación de las operaciones de financiamiento a empresas, no solo provendrán de cobranzas regulares sino también de la ejecución de garantías reales, avales y fianzas. Con el incremento de la morosidad en el país, para controlar el potencial riesgo de pérdida de capital de nuestros inversionistas, decidimos implementar una estrategia agresiva de recuperación en vía judicial y extrajudicial; enfocándonos en la ejecución de garantías, avales y fianzas”, señaló José Eduardo Castillo, Gerente General de BLANCO SAF.

«Si bien es cierto, los fondos de inversión por oferta pública de BLANCO SAF han rendido históricamente el 8,4% en dólares y el 9,2% en soles, para lograr mantener dicha rentabilidad en el 2023, además de ejecutar garantías, complementaron la estrategia con la “puesta en valor” de dichos bienes adjudicados; a través de esquemas innovadores de rápida realización; los cuales, no generan efectivo de inmediato; pero contemplan compromisos de pago seguro que generan las utilidades en los fondos vía ganancias de capital», aseguraron desde la firma.

 “Es por esta razón que fue importante alinear las expectativas de retorno de los inversionistas con una estrategia de recuperación, lo cual se ha logrado con una muy alta aceptación, evidenciando el compromiso y la sólida relación entre los inversionistas y la sociedad administradora”, indicó Castillo.

“El plan de reforzamiento no solo incluyó la reinversión de utilidades; adicionalmente, se logró construir para los inversionistas una opción de desinversión parcial en el 2024 que genere un canal alternativo de liquidez al inversionista respecto al esfuerzo que realizará en el 2023. BLANCO SAF también presentó la recomposición de sus comités de inversiones, y propuso un esquema de trabajo más cercano y coordinado con sus comités de vigilancia e incluso la designación de nuevos auditores externos; así como reforzar los canales de comunicación digital con sus inversionistas para generar que la información fluya de forma oportuna”, explicó María Luisa Aguirre, Presidente del Directorio de BLANCO SAF.

“El reforzamiento patrimonial incluyó la realización de activos inmobiliarios a un valor muy superior al de adquisición, generando importantes ganancias de capital. Con este superávit, se respaldó la propuesta de reinversión presentada a los partícipes; logrando que nuestros fondos administrados se fortalezcan con la producción de sus propios activos invertidos y no con esquemas de captación de nuevos capitales con promesas de retornos altos, pero sin respaldo técnico. Hemos podido demostrar que las ganancias de nuestros activos respaldan las ganancias reinvertidas”, finalizó Castillo.

2023 fue un año complicado para los administradores de fondos de inversión locales en especial para sus productos alternativos de deuda privada, indicaron desde la empresa.

Los malos resultados económico del Perú, agudizados por la crisis política y social, provocaron serias dificultades de liquidez y acceso al financiamiento lo que ocasionó una considerable reducción en los pronósticos de resultados, restricción de liquidez y un fuerte retraso en el pago de las obligaciones financieras en los diversos sectores de la economía peruana.

La estrategia a futuro que ejecutará BLANCO SAF contempla un nuevo plan de captación de inversionistas para los fondos de inversión por oferta pública BP6 SOLES y BP7 DÓLARES; con la finalidad de aprovechar oportunidades de inversión a tasas de interés altas producto de las restricciones de acceso al crédito que actualmente existen.

“Esperamos que nuestro activo administrado se incremente durante el 2024 en un 15%; es decir 100 millones de soles”; dijo Castillo. También explicó que, “para fortalecer los canales de captación, BLANCO SAF tiene pensado acceder al mercado regional de Family Offices y gestores patrimoniales de la región LATAM con productos que faciliten la inversión de dichos agentes, reimpulsar nuestro fondo mutuo inmobiliario en los Estados Unidos y lanzar nuevos fondos mutuos para inversiones en el mercado internacional”.

El Banco Central de Brasil aprueba la compra del Bexs Group por parte de Ebuy

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Daniel Dan, Pexels

La fintech Ebury ha anunciado que el Banco Central de Brasil ha aprobado la adquisición de Bexs Group, incluidos Bexs Banco (divisas) y Bexs Pay (pagos), lo que supone que la transacción se ha completado.

Luiz Henrique Didier Jr (anteriormente CEO de Bexs Group) ha sido nombrado director ejecutivo de Ebury Bank en Brasil para liderar el negocio en esta región.

«La adquisición ampliará la oferta de Ebury tanto en lo relativo a soluciones para la transferencia internacional de dinero para PYMES como a ofertas digitales para empresas online en Brasil, en particular marketplaces, aplicaciones y empresas de software. Ebury puede a partir de ahora realizar pagos a gran escala desde el extranjero a Brasil aprovechando la tecnología de Bexs Group. Con esta adquisición, la empresa aspira a incorporar 3.000 clientes en el país hasta 2025», anunció un comunicado de Ebury.

Ebury cuenta ahora con una plantilla superior a los 1.700 empleados en 38 oficinas en 25 países.

Luiz Henrique Didier Jr, director ejecutivo de Ebury Bank en Brasil, comenta en relación con el cierre del proceso: “La finalización de esta adquisición significa que ahora podemos acelerar la conexión de Brasil con las regiones económicas clave del mundo. Estamos entusiasmados de ampliar nuestra oferta para las PYMES en Brasil que operan en el comercio internacional y fortalecer nuestra posición como líderes en la satisfacción de las necesidades del comercio electrónico digital, plataformas de inversión y otras empresas que operan en el segmento transfronterizo”.

Fernando Pierri, director comercial global de Ebury, añade: “Esta adquisición abre un enorme potencial para que Ebury ofrezca nuevos servicios de cambio de divisas para empresas brasileñas e integre soluciones de pago en plataformas del mercado global. El mundo de los pagos internacionales todavía tiene muchos puntos de fricción y continuaremos innovando para presentar soluciones que mejoren la experiencia de estos servicios”.

Tras la adquisición, Bexs Group pasará a llamarse Ebury Bank en Brasil, ya que la empresa posee una licencia bancaria local. Esto permite a la empresa ofrecer una amplia gama de productos de pagos internacionales y de divisas a sus clientes.

SURA Asset Management designa a Gonzalo Falcone nuevo CEO de SURA Investments

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Foto cedidaGonzalo Falcone, CEO de SURA Investments

SURA Asset Management designó a Gonzalo Falcone nuevo CEO de SURA Investments, quien hasta la fecha se desempeñaba como Chief Investment Officer.

El ejecutivo uruguayo es licenciado en economía y cuenta con un MBA de la Universidad Adolfo Ibáñez. Tiene 25 años de experiencia en la industria de inversiones, iniciando su carrera en 1999 en AFAP SURA de Uruguay, donde se desempeñó durante 14 años en la plataforma de inversiones, además de ser Gerente General de la compañía. Además, lideró la creación del negocio de Wealth Management en el país y desde 2013 asumió el cargo de CEO SURA Asset Management Uruguay. En 2019 pasó a ser parte del equipo de SURA Investment Management como Director Ejecutivo de Distribución, a cargo de la relación con los clientes y responsable de marca de la compañía.

Ignacio Calle, CEO de SURA Asset Management, sostuvo: “Nos complace presentar a Gonzalo Falcone como CEO de SURA Investments. Gonzalo conoce en profundidad el mercado de inversiones en América Latina y ha hecho parte del equipo que ha venido consolidando esta compañía desde sus inicios. Sin duda su experiencia, sumada a su calidad humana, conocimiento del negocio y habilidades de liderazgo, será de gran valor para mantener la orientación del equipo de SURA Investments hacia sus propósitos conjuntos”.

Por su parte, Gonzalo Falcone, CEO de SURA Investments, comentó: “Es un privilegio para mí liderar esta organización de la mano de un equipo humano del más alto nivel que viene desarrollando una estrategia clara, que ha avanzado muy bien y con resultados positivos. Muestra de ello es que, en el año, nuestro AUM ha crecido sobre un 30% en comparación Uso Interno con 2022, lo cual se refuerza con nuestra mirada de largo plazo en los países en los que estamos presentes. Agradezco a la Junta Directiva por esta responsabilidad que me otorga y que vengo a asumir con la mejor disposición”.

SURA Investments, plataforma de inversiones con presencia en Chile, Perú, México, Colombia y Uruguay, más los vehículos de inversión en Estados Unidos y Luxemburgo, cuenta con más de 19.000 millones de dólares de activos bajo administración (AUM). Consolida su presencia regional con un equipo de más de 100 expertos en inversiones y 1,100 colaboradores, reforzando además su oferta de productos y soluciones con más de 1.000 fondos de inversión, propios y de gestoras de clase mundial.