Noticias archivos - Página 1478 de 2967

Las EAFIs podrán tener agentes para ayudar a captar negocio y tendrán que afrontar menos costes derivados del cambio de nombre a que obliga MiFID II

La transposición de la normativa MiFID II en España finalmente ha traído dos novedades positivas para las entidades de asesoramiento financiero: podrán tener agentes para promocionar sus servicios y captar negocio, bajo ciertas condiciones, y el cambio de nombre a que obliga la norma –desde EAFI a EAF- les supondrá menos costes de los pensados, puesto que la CNMV adaptará sus registros de oficio.

Así se refleja en la publicación en el BOE del Real Decreto que modifica el Reglamento de la Ley del Mercado de Valores para adaptarla a MiFID II. Según explica el grupo dedicado a las EAFIs del Consejo General de Economistas (Economistas Asesores Financieros del Consejo General de Economistas, EAF-CGE), el artículo 25, que habla de la contratación de agentes, establece que las empresas de asesoramiento financiero no podrán ser agentes de otra empresa de servicios de inversión o entidad de crédito, pero “podrán designar agentes vinculados”, si bien “únicamente para la promoción y comercialización del servicio de asesoramiento en materia de inversión y servicios auxiliares que estén autorizadas a prestar y para captar negocio”. El artículo establece que esos agentes no pueden prestar el servicio de asesoramiento en materia de inversión del que habla el artículo 140.1.g).

Asimismo, la Disposición Transitoria Tercera, sobre la adaptación de las denominaciones sociales de las EAFIs, establece que a la entrada en vigor de este Real Decreto, “la denominación de las EAFI existentes se entenderá automáticamente sustituida por la denominación EAF”, algo con lo que el sector se ha mostrado muy crítico. Pero la CNMV y, en su caso, el Registro Mercantil, “adaptarán de oficio sus registros para recoger la modificación de los estatutos sociales de las EAF para adaptarse a este Real Decreto”, de forma que los costes que supondrá el cambio de nombre serán menores de lo previsto.

Se logran así algunas demandas de las EAFIs, muy críticas con la transposición de MiFID II en España y las consecuencias, en términos de costes y de negocio, para ellas. De hecho, la propuesta inicial de transposición de la norma había «tumbado» la posibilidad de que las EAFIs pudieran tener agentes.

“El Real Decreto incluye dos de las principales demandas que desde el Consejo General de Economistas y nuestro órgano especializado Economistas Asesores Financieros hemos trasladado a los organismos reguladores y supervisores, así como a los diferentes grupos parlamentarios, en beneficio del colectivo de las Empresas de Asesoramiento Financiero: la posibilidad de que las EAFIs pudieran tener agentes para promocionar sus servicios y que el cambio de denominación de EAFI a EAF no suponga un coste adicional para estas entidades”, comenta David Gassó, presidente de Economistas Asesores Financieros del Consejo General de Economistas, EAF-CGE.

“Tanto el presidente del Consejo General de Economistas, Valentín Pich; el presidente de la Comisión Financiera del Consejo, Antonio Pedraza; y yo mismo, en cuanto presidente de Economistas Asesores Financieros, así como diversos miembros de la Comisión Permanente del Consejo y del Consejo Directivo de EAF, hemos mantenido reuniones con representantes de las instituciones y de la Comisión de Economía del Congreso de los Diputados para explicar la importancia de la actividad de estas entidades, la desventaja con la que se encuentran en relación a otras empresas de servicios de inversión y trasladarles nuestras propuestas en este sentido. Finalmente, el trabajo ha dado sus frutos y los artículos correspondientes a las dos cuestiones referidas han quedado redactados en el Real Decreto”, añadía en un comunicado.

Grupo Mutua adquiere un 30% del capital de la gestora EDM

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

Grupo Mutua y EDM han alcanzado un acuerdo por el que la compañía aseguradora adquirirá un 30% del capital de EDM, una de las principales gestoras independientes de España, con más de 3.700 millones de euros en activos bajo gestión y con oficinas en Barcelona, Madrid, Luxemburgo y Ciudad de México.

La operación, que ya ha sido aprobada por los respectivos consejos de administración y se estima que se materialice en el primer trimestre de 2019, una vez obtenidas las autorizaciones de los organismos competentes, contempla también la opción de que Mutua Madrileña pueda adquirir un 21% adicional a finales de 2019, llegando así hasta el 51%.

EDM es una de las principales boutiques de inversión independiente en España y cuenta con una importante penetración en Cataluña, donde mantiene una posición de liderazgo. La firma mantendrá su actual independencia en la gestión y asesoramiento patrimonial. En este sentido, Eusebio Díaz-Morera como presidente y Antoni Estabanell como consejero delegado, continuarán al frente de la compañía.

En esta operación ha sido clave que tanto Grupo Mutua como EDM comparten los mismos criterios de inversión, basados en el análisis fundamental de las compañías en las que invierten, la gestión conservadora y la visión a largo plazo.

Grupo Mutua avanza así con éxito en uno de los objetivos de su Plan Estratégico 2018-2020: crecer en el negocio de la gestión y asesoramiento patrimonial y reforzar a Mutuactivos como la primera gestora independiente de fondos de inversión de España. Asimismo, la entrada en el capital de EDM le proporciona a Grupo Mutua un importante impulso en el mercado de Cataluña.

Esta operación se suma a la reciente adquisición y toma de control por parte de Mutua Madrileña del 50,01% de Alantra Wealth Management, especializada en banca privada, que cuenta con más de 1.800 millones de euros en patrimonio gestionado. Así, Grupo Mutua refuerza su papel protagonista en el proceso de concentración que, previsiblemente, va a vivir este sector en España.

Para Ignacio Garralda, presidente de Grupo Mutua, “la compra confirma la apuesta de Mutua Madrileña por la gestión de activos y el impulso al negocio de fondos de inversión, con el objetivo de ser la compañía independiente de referencia en la gestión y asesoramiento patrimonial”.

Por su parte, Eusebio Díaz-Morera, presidente de EDM, señala que “el acuerdo alcanzado con Grupo Mutua nos permite contar con el respaldo de un socio líder, con el que avanzaremos en nuestro plan de crecimiento sin desviarnos de nuestra filosofía de inversión y de asesoramiento, basada en la creación de valor para nuestros clientes”.

Crecimiento sostenido

Desde su nacimiento en Barcelona en 1989, EDM ha mantenido un ritmo ininterrumpido de crecimiento de los activos bajo gestión, que superaron los 3.700 millones de euros a cierre de 2017. Cuenta con una cartera de 2.239 clientes y gestiona 13 fondos y dos planes de pensiones. Desde 2011 EDM tiene presencia en Ciudad de México, desde donde se da cobertura a clientela privada e institucional en México, Chile, Perú y Colombia, contando con un sólido equipo comercial y asesorando dos fondos locales, AXESEDM (renta variable europea) y VALMXES (renta variable española). Su fondo EDM Inversión, por su parte, destaca como uno de los fondos de renta variable con mejor comportamiento en los últimos diez años.

Mutuactivos, por su parte, gestiona un patrimonio superior a los 6.600 millones de euros a través de 32 fondos de inversión, 23 planes de pensiones (siete del sistema individual y 16 del sistema de empleo) y diversos seguros de ahorro. La gestora del Grupo Mutua está especializada en renta fija y renta variable, categoría en la que cuenta con Mutuafondo España, el fondo de renta variable española que mejor comportamiento está teniendo en el mercado español en 2018.

Estrategia de diversificación

La entrada en el capital de EDM permite al Grupo Mutua reforzar la estrategia de diversificación geográfica y de productos establecida por Mutua Madrileña y desarrolla aún más su negocio de gestión de activos. En los últimos diez años ha incrementado su volumen de patrimonio gestionado en más de un 150% gracias, sobre todo, a su gestión activa y de calidad, con una estrategia centrada en la diversificación y el control del riesgo. Esto ha permitido a Mutuactivos convertirse en la mayor gestora de fondos de inversión independiente de grupos bancarios en España.

BBVA vende una cartera de préstamos hipotecarios al fondo Voyager Investing UK por valor de 1.490 millones de euros

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

BBVA ha alcanzado un acuerdo con el fondo Voyager Investing UK, gestionado por Canada Pension Plan Investment Board (CPPIB), para la transmisión de una cartera de créditos compuesta en su mayoría por créditos hipotecarios dudosos y fallidos, con un saldo vivo aproximado de 1.490 millones de euros.

Según ha informado la entidad bancaria, ya ha firmado el acuerdo para transferir la cartera de créditos, en una operación que se incluye dentro de la estrategia de BBVA para reducir al máximo su exposición al riesgo inmobiliario en España. Se estima que esta transacción tendrá un impacto positivo en el beneficio atribuido del grupo de aproximadamente 150 millones de euros (netos de impuestos y otros ajustes) y un ligero impacto positivo en el ratio de capital CET1 ‘fully-loaded’. El cierre de la operación se espera que tenga lugar durante el segundo trimestre de 2019.

Esta operación se suma al plan de reducción de exposición inmobiliaria en España, tanto de inmuebles como de crédito improductivo ligado a este sector. En los últimos dos años, BBVA ha cerrado una serie de operaciones que forman parte de esta estrategia inmobiliaria, entre las que destaca el traspaso de su negocio inmobiliario en España a Cerberus Capital Management, L.P., anunciado en noviembre de 2017 y cerrado en octubre pasado.

Otras operaciones de reducción de la exposición al sector inmobiliario realizadas en 2017 y 2018 fueron la venta de una cartera de cerca de 3.500 inmuebles, conocida en el mercado como proyecto ‘Buffalo’; la colocación de otra cartera de 14 edificios de oficinas, llamada proyecto ‘Boston’; la venta de la Torre Puigen Barcelona; la firma de un acuerdo con Metrovacesa Suelo y Promoción, por el que transfirió 108 terrenos para la construcción de viviendas; la venta de una cartera de préstamos del segmento promotor (proyecto ‘Jaipur’); la colocación de un 27% de su participación en Metrovacesa en la salida a bolsa de esta empresa; la firma del proyecto ‘Sintra’, una de las mayores carteras de préstamos al sector promotor colocadas en el mercado español; la venta de su participación del 25,24% en Testa; y, por último, ratificó la venta de su edificio de Gran Vía 1, en Bilbao.

Renta variable estadounidense: centrarse en el crecimiento secular

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

A medida que las presiones relacionadas con los tipos y la inflación aumentan, Doug Rao, gestor de carteras en Janus Henderson, considera que cada vez es más importante centrarse en empresas con impulsos seculares, poder de fijación de precios y ventajas competitivas, según explica en esta entrevista.

¿Cuáles cree que son los temas clave que podrían perfilar los mercados en 2019?

En general, creo que los temas principales serán el aumento continuado del populismo a nivel mundial y, en relación con esto, las cuestiones en torno a las fronteras abiertas y el libre comercio. Además la inflación está resurgiendo en muchas partes del mundo, especialmente en EE.UU., donde estamos viendo un crecimiento más fuerte de los salarios como consecuencia del pleno empleo.

Algunas empresas también están experimentando inflación en los costes de los insumos debido a los aranceles. Mientras tanto, EE.UU. está apartándose de años de expansión cuantitativa, lo que ha comenzado a ralentizar partes de la economía sensibles a los tipos. Dado que la inflación contribuye a determinar la política de los bancos centrales y que el tipo sin riesgo influye en la valoración de las empresas, si la inflación y, por tanto, los tipos siguen subiendo, podríamos observar un efecto mucho más amplio en el mercado.

¿Dónde ve las oportunidades y riesgos más importantes en la renta variable estadounidense?

Seguimos centrándonos en lo que siempre hacemos: buscar empresas que creemos que son líderes del mercado y que cuentan con ventajas en su modelo de negocio como el poder de fijación de precios, el bajo riesgo del coste de los insumos y la capacidad de ganar cuota de mercado. Por ejemplo, una red de pagos no depende del apalancamiento ni de la cadena de suministro global para impulsar el crecimiento. En caso de haberlos, los costes adicionales son limitados por cada dólar incremental de beneficio que el negocio genera.

Al mismo tiempo, podríamos estar entrando en un período en el que a la economía en general le va mejor que a Wall Street. Para los consumidores, los salarios están subiendo por fin y la economía sigue relativamente en buena forma. En cambio, muchas empresas podrían tener que hacer frente a un entorno muy diferente al de la última década, durante la cual a menudo el crecimiento de los beneficios se alcanzaba mediante ingeniería financiera, y la productividad se incrementaba mediante externalización internacional. El aumento de los tipos de interés, las barreras comerciales y los elevados niveles de deuda en los balances corporativos podrían hacer más difícil que ciertas empresas generen crecimiento.

¿Cómo han cambiado sus experiencias en 2018 su enfoque o perspectiva para 2019?

Seguimos estando cómodos teniendo empresas que creemos que tienen oportunidades de ganar cuota de mercado y que se están beneficiando de impulsos seculares. Creemos que las empresas en las que invertimos están hechas para diferentes entornos macroeconómicos. A corto plazo, a menudo no está claro cómo los valores de estas empresas responderán a la volatilidad del mercado. Pero a largo plazo, creemos que los fundamentales de crecimiento se mantendrán fuertes, especialmente para aquellas empresas que han construido sólidos efectos de red, que ocurren cuando el aumento del uso de los productos o servicios de una empresa mejoran el valor de estos bienes para los consumidores.

Este documento recoge las opiniones expresadas por el autor en el momento de su publicación y podrían ser diferentes de las de otras personas/equipos de Janus Henderson Investors. Los sectores, los índices, los fondos y los valores que se mencionan en este artículo no constituyen ni forman parte de ninguna oferta o invitación para comprarlos o venderlos.

Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. El valor de las inversiones y las rentas derivadas de las mismas pueden disminuir o aumentar y es posible que los inversores no recuperen la cantidad invertida en un principio. La información presentada aquí no representa un asesoramiento de inversión o una recomendación. Con fines promocionales.

Renta variable estadounidense: centrarse en el crecimiento secular

| Por Meritxell Sedo | 0 Comentarios

A medida que las presiones relacionadas con los tipos y la inflación aumentan, Doug Rao, gestor de carteras en Janus Henderson, considera que cada vez es más importante centrarse en empresas con impulsos seculares, poder de fijación de precios y ventajas competitivas.

¿Cuáles cree que son los temas clave que podrían perfilar los mercados en 2019?

En general, creo que los temas principales serán el aumento continuado del populismo a nivel mundial y, en relación con esto, las cuestiones en torno a las fronteras abiertas y el libre comercio. Además, la inflación está resurgiendo en muchas partes del mundo, especialmente en EE. UU., donde estamos viendo un crecimiento más fuerte de los salarios como consecuencia del pleno empleo. Algunas empresas también están experimentando inflación en los costes de los insumos debido a los aranceles. Mientras tanto, EE. UU. está apartándose de años de expansión cuantitativa, lo que ha comenzado a ralentizar partes de la economía sensibles a los tipos. Dado que la inflación contribuye a determinar la política de los bancos centrales y que el tipo sin riesgo influye en la valoración de las empresas, si la inflación y, por tanto, los tipos siguen subiendo, podríamos observar un efecto mucho más amplio en el mercado.

¿Dónde ve las oportunidades y riesgos más importantes en su clase de activos?

Seguimos centrándonos en lo que siempre hacemos; buscar empresas que creemos que son líderes del mercado y que cuentas con ventajas en su modelo de negocio como el poder de fijación de precios, el bajo riesgo del coste de los insumos y la capacidad de ganar cuota de mercado. Por ejemplo, una red de pagos no depende del apalancamiento ni de la cadena de suministro global para impulsar el crecimiento. En caso de haberlos, los costes adicionales son limitados por cada dólar incremental de beneficio que el negocio genera.

Al mismo tiempo, podríamos estar entrando en un período en el que a la economía en general le va mejor que a Wall Street. Para los consumidores, los salarios están subiendo por fin y la economía sigue relativamente en buena forma. En cambio, muchas empresas podrían tener que hacer frente a un entorno muy diferente al de la última década, durante la cual a menudo el crecimiento de los beneficios se alcanzaba mediante ingeniería financiera, y la productividad se incrementaba mediante externalización internacional. El aumento de los tipos de interés, las barreras comerciales y los elevados niveles de deuda en los balances corporativos podrían hacer más difícil que ciertas empresas generen crecimiento.

¿Cómo han cambiado sus experiencias en 2018 su enfoque o perspectiva para 2019?

Seguimos estando cómodos teniendo empresas que creemos que tienen oportunidades de ganar cuota de mercado y que se están beneficiando de impulsos seculares. Creemos que las empresas en las que invertimos están hechas para diferentes entornos macroeconómicos. A corto plazo, a menudo no está claro cómo los valores de estas empresas responderán a la volatilidad del mercado. Pero a largo plazo, creemos que los fundamentales de crecimiento se mantendrán fuertes, especialmente para aquellas empresas que han construido sólidos efectos de red, que ocurren cuando el aumento del uso de los productos o servicios de una empresa mejoran el valor de estos bienes para los consumidores.

INFORMACIÓN IMPORTANTE

Este documento recoge las opiniones expresadas por el autor en el momento de su publicación y podrían ser diferentes de las de otras personas/equipos de Janus Henderson Investors. Los sectores, los índices, los fondos y los valores que se mencionan en este artículo no constituyen ni forman parte de ninguna oferta o invitación para comprarlos o venderlos.

Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. El valor de las inversiones y las rentas derivadas de las mismas pueden disminuir o aumentar y es posible que los inversores no recuperen la cantidad invertida en un principio.

La información presentada aquí no representa un asesoramiento de inversión o una recomendación. Con fines promocionales.

El gobierno argentino aprueba un nuevo impuesto a la renta financiera de residentes

| Por Fórmate a Fondo | 0 Comentarios

Argetina termina el año con novedades fiscales. El nuevo impuesto que ha sido aprobado mediante el decreto 1170, y que fue presentado por la oposición, gravará rentas de instrumentos financieros que antes no estaban sujetas, tales como intereses de inversiones a plazo fijo, fondos de inversión, títulos públicos y alquileres entre otros. Sólo será aplicable para ganancias superiores a los 66.917,91 pesos argentinos (1.736 dólares) para los argentinos residentes ya que el impuesto para los extranjeros se aprobó durante el pasado mes de abril.

El impuesto rige para las operaciones realizadas desde el 1 de enero de 2018 hasta el 31 de diciembre de 2018 y el tipo oscilará entre el 5-15% dependiendo del tipo de instrumento e inversor.

Estarán exentos los fondos en cajas de ahorro, inversiones en acciones de empresas argentinas, y las ganancias derivadas de una valorización de cuotas partes de fondos comunes de inversión con un mínimo del 70% en acciones argentinas.

Los detalles sobre la liquidación del mismo se conocerán en desarrollo reglamentarios posteriores, aunque la prensa local cita como fecha más probable, el mes de junio de 2019.

El fondo de impacto de Magallanes alcanza el 50% de su volumen objetivo para su primera fase

| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios

Magallanes Value Investors lanzó el pasado septiembre Magallanes Impacto, un fondo único en España con una estrategia centrada en la financiación de instituciones que otorgan microcréditos a los sectores más desfavorecidos de la población en países en vías de desarrollo, impulsando su inclusión financiera para que puedan así labrarse un camino fuera de la pobreza. Cuenta para ello con el asesoramiento de Gawa Capital, líder en inversiones de impacto, con una larga trayectoria de éxito.

Casi tres meses después de su presentación al mercado, Magallanes Impacto cuenta ya con un patrimonio superior a los 12 millones de euros, más del 50% de los 20 millones estimados como objetivo de gestión para su fase de lanzamiento, cifra que se estima alcanzar durante el mes de enero.

En estos tres meses, y tras extensos due dilligence en los que han analizado en detalle varias entidades microfinancieras (su impacto objetivo, equipo gestor, cartera de productos para personas en situación de pobreza, ámbito de actuación y sostenibilidad) así como el entorno político, social, económico y regulatorio del país en el que se encuentran, se han aprobado ya cuatro proyectos de inversión: dos en Chile, uno en Perú y otro en India, materializándose la primera inversión en Emprende MF en Chile.

Bajo el formato de fondo de inversión libre (FIL), se dirige al inversor profesional ofreciendo una rentabilidad competitiva a la vez que monitorizando el impacto, de modo que si no se genera un impacto social suficiente, se devuelve a los inversores la comisión de gestión. Es un fondo poco correlacionado con los mercados y aporta diversificación a las carteras.

Magallanes Impacto se comercializa ya en las principales plataformas: Inversis, Tressis y Allfunds, con una política de suscripciones trimestrales y reembolsos semestrales (a partir del primer año). La inversión mínima es de 100.000 euros, solo apto para inversores profesionales

Involucrarse con los productores de alcohol por un consumo responsable da mayor rentabilidad que apartarlos de las carteras

| Por IreneValiente | 0 Comentarios

El consumo de alcohol provoca tres millones de muertes al año en el mundo, según la Organización Mundial de la Salud. Está estrechamente ligado al cáncer y a enfermedades del hígado y del corazón y los consumidores se dañan a sí mismos y a otros debido, por ejemplo, a la conducción de vehículos bajo los efectos del alcohol. En lugar de excluir a sus productores de las carteras, NN Investment Partners (NN IP) cree que involucrarse con ellos propicia un impacto social positivo -y genera beneficios más altos-.

Hay numerosas políticas fiscales y de precios promulgadas por los gobiernos para reducir el consumo de alcohol, así como su publicidad. Las mismas compañías también ponen en marcha campañas para promover el consumo responsable.

Cuanto más eduquen los gobiernos y el resto de actores a los consumidores, más conscientes serán éstos del riesgo potencial de una ingesta dañina de alcohol. NN IP reconoce que la inevitable reducción de la demanda representa una amenaza para los beneficios de las empresas de bebidas y medidas como una mayor regulación e impuestos también incrementan sus costes.

Sin embargo, mientras que estas presiones continúan reduciendo el apetito por los productos alcohólicos, también son una demanda de bebidas de mayor calidad y menor graduación. Esta llamada “premiumización” genera una oportunidad significativa para que los productores mejoren su rentabilidad. Las presiones negativas en el consumo de alcohol también están siendo potenciadas por el aumento de la sensibilización en torno a la salud personal. Los consumidores tienden a elegir alternativas más sanas, como el agua o el zumo natural. Para los fabricantes de cerveza, las opciones sin o bajas en alcohol encajan bien en esta tendencia e, incluso, suponen una buena opción para consumidores en abstinencia.

NN IP considera que involucrarse con los productores de alcohol es mejor opción que excluirlos de las carteras. Este compromiso incluye presionarlos para que impulsen de forma proactiva el consumo responsable a través de sus anuncios y sus campañas de marketing. Además, se pueden obtener resultados sociales positivos logrando que los productores hagan frente a una cultura en la cual las mujeres promotoras son explotadas e, incluso, acosadas sexualmente, y alentándolos a que hagan un mejor uso de las fuentes de energía renovables y de las fuentes hídricas y recurran a embalajes ecológicos para reducir su huella de carbono.

El analista de inversiones en alimentos y bebidas de NN IP, Jod Hsu, asegura que las iniciativas para reducir el consumo nocivo de alcohol son fundamentales para lograr un mundo más sostenible. “Aunque estas medidas representarán, inevitablemente, algunas amenazas para la industria, es grato ver que muchos productores todavía están dispuestos a trabajar junto a los gobiernos para promover el concepto del consumo responsable”, añade.

A su juicio, dado que la reducción del consumo nocivo de alcohol es una tendencia “irreversible”, las compañías que están bien preparadas se encuentran mejor posicionadas para beneficiarse en el largo plazo. Además, como “inversor responsable”, NN IP “continuará trabajando con ellas”, ya que considera que “los productores de alcohol que promueven el consumo responsable muestran respeto por los derechos de los trabajadores, reducen su huella de carbono y utilizan las escasas fuentes de agua de forma más eficiente”, señala Hsu. En su opinión, esto ayuda a minimizar el uso nocivo para lograr “un mundo mejor”. “Al mismo tiempo, creemos que esas empresas nos darán las mejores oportunidades de inversión”, sentencia.

Black Salmon entra en el sector de Senior Housing

| Por Gabriela Huerta | 0 Comentarios

Para 2035, la cantidad de adultos mayores, por primera vez en la historia de los EE.UU., superará en número a los jóvenes menores de 18 años (78 millones vs. 76,4 millones), según proyecta la Oficina del Censo de los EE.UU. Con esto en mente, Black Salmon, una firma estadounidense de inversiones en bienes raíces comerciales, realizó su entrada estratégica al mercado de viviendas para personas mayores, al adquirir a Bentley Commons en Keene, New Hampshire.

Con la operación, por 28 millones de dólares, Bentley Commons en Keene cambia su nombre a American House Keene. De acuerdo con la firma: «La adquisición representa el cambio de Black Salmon en este nuevo sector y es la primera de las cinco compras planificadas en el espacio de vivienda para personas mayores en el próximo año, con una inversión esperada de 250 millones de dólares».

«La salud es el sector de más rápido crecimiento en la economía de los EE. UU., y representa el 17,9% del PIB del país», dijo Jorge Escobar, CEO y socio ejecutivo de Black Salmon. «Con un aumento de los» baby boomers» que se retiran todos los días, el «tsunami de plata» se está convirtiendo en un factor de cambio importante en el sector inmobiliario debido a la necesidad cada vez mayor de viviendas para personas mayores de calidad. Nunca ha habido un mejor momento para invertir en este campo», añadió el directivo.

Para completar la transacción, Black Salmon se asoció con uno de los principales operadores de vivienda para personas mayores, American House Senior Living Communities, que ha brindado a las personas mayores y sus familias atención y vivienda de calidad durante 40 años. American House administra y / o opera más de 60 comunidades de personas mayores en el medio oeste, la Florida y el noreste.

«La estrategia de crecimiento de American House se ha centrado tradicionalmente en la expansión en el medio oeste y la Florida, pero la siguiente progresión lógica fue que observáramos la adquisición en Nueva Inglaterra», dijo Dale Watchowski, presidente y CEO de American House Senior Living Communities.

Ubicado en el centro de Keene en 197 Water Street, la propiedad de 4,2 acres ofrece viviendas para personas mayores «Clase A» que incluyen 67 unidades de vivienda asistida, 42 unidades de vivienda independiente y más de una docena de comodidades y servicios. Construido en 2008 y ubicado cerca de áreas altamente pobladas como Boston, Massachusetts, Bentley Commons at Keene cuenta con una tasa de ocupación del 98%.

Solo uno de cada 10 mexicanos ahorra de forma constante para su retiro

| Por Magdalena Martínez | 0 Comentarios

En México, menos de la cuarta parte de las personas en edad laboral ahorra para su retiro (22%); sin embargo, solo un 13% lo hace de manera constante de acuerdo con el estudio de HSBC “El Futuro del Retiro. Planeando oportunamente”.

El documento, que recaba la opinión de más de 17.000 personas de 16 países, señala también que la gente prioriza el presente ante el futuro. En lo que respecta a los mexicanos, 25% coincide en que es mejor gastar su dinero en disfrutar la vida ahora que ahorrar para su retiro y 58% prefiere resguardar dinero para lograr objetivos a corto plazo en lugar ahorrar para el futuro.

No obstante, 44% de los mexicanos opinan que tendrán una jubilación cómoda, y aunque una de sus principales preocupaciones es quedarse sin dinero durante su retiro, 84% realizarían algún tipo de acción para recuperar su nivel de vida, como poner un negocio (49%) o volver a trabajar (29%).

Por otra parte, 75% espera que sus hijos los apoyen financieramente durante esta etapa, pero datos obtenidos de quienes están jubilados sugieren que en la realidad estas expectativas no se cumplen, pues solo 21% recibe algún tipo de ayuda económica por parte de sus hijos.

“Planear la vida que se desea tener durante el retiro es fundamental y a pesar de que la gente es cada vez más consciente de ello muchos no están haciendo planes financieros adecuados o aún no tienen uno. Esta falta de planeación y ahorro puede estar relacionada a que la gente no sabe cuánto dinero necesitará para su jubilación y que desconoce los costos de atención y cuidados concernientes a la tercera edad”, indicó Jorge Vargas, director general de Seguros de HSBC México.

Según los hallazgos de este estudio, el retiro en dos etapas se está volviendo más común conforme el promedio de esperanza de vida aumenta. En una primera etapa, justo inmediatamente después de iniciada la jubilación, la gente tiende a estar ocupada, ser independiente y tener buena salud.

En contraparte, en la segunda etapa las personas pueden comenzar a necesitar ayuda con tareas cotidianas y es durante este periodo en el que se incurre en mayores gastos relacionados principalmente con la salud. Al menos la mitad de los encuestados esperan que ésta sea la etapa más costosa de su retiro.

“Las necesidades a los 65 años pueden ser radicalmente diferentes a las necesidades que se tengan a los 75 o a los 85 años y tener implicaciones financieras sumamente diferentes. Es por ello que debemos asegurarnos de estar preparados para ese momento y esperar con gusto uno de los periodos más relajados y felices de la vida”, explicó el directivo.

Consejos prácticos para planear el retiro, según HSBC

Reformule cómo piensa sobre el retiro: es fácil posponer la planeación de su retiro, por lo que es importante replantear cómo la percibe. Piense en ello como una oportunidad para alcanzar sus pasiones y tener nuevas aventuras. Asegúrese de aprovechar al máximo planeando con anticipación.

Visualice la jubilación que desea: piense en el tipo de jubilación que desea. ¿Quiere ir de viaje, mudarse de casa, dedicarse a un nuevo pasatiempo o incluso comenzar un nuevo negocio? Tener una idea general de cómo le gustaría que se vea su vida de jubilado le permitirá planear de manera más eficiente.

Pregunte a los expertos: nadie espera que sea un experto en ahorro e inversiones, así que utilice consejos gratis en línea o busque asesoría financiera profesional para ayudarlo a planear y abaratar sus planes de jubilación. Esto le ayudará a decidir el enfoque correcto. No dude en hacer preguntas: esté claro antes de tomar decisiones.

Detone una conversación honesta: si está anticipando el apoyo de su familia o hijos durante su jubilación, tenga con ellos una conversación anticipada. Una discusión por adelantado sobre qué tipo de asistencia se podría necesitar y cuándo, puede ayudar a manejar las expectativas y garantizar que su jubilación ocurra sin sobresaltos.