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Nueva York se mantiene como la ciudad más rica del mundo en 2024

Nueva York, el área de la Bahía de San Francisco y Tokio son las tres ciudades más ricas del mundo, según el último informe elaborado por Henley & Partners. «El documento ofrece una visión fascinante de la cambiante cara de la riqueza mundial, revelando un panorama en el que los programas de migración de inversiones han surgido como una poderosa herramienta para las personas de alto patrimonio neto que buscan aprovechar las ciudades más prometedoras del mundo», destaca Juerg Steffen, Chief Executive Officer de Henley & Partners.

El informe muestra el claro liderazgo de Estados Unidos, con 11 ciudades dentro del ranking de las 50 más ricas del mundo. La tabla la encabeza Nueva York, que cuenta con la asombrosa cifra de 349.500 millonarios, seguida de la zona de la bahía del norte de California (305.700) y Los Ángeles (212.100). «China también tiene una presencia notable, con cinco ciudades en China continental y siete ciudades si contamos Hong Kong (RAE de China) (143.400) y Taipei (30.200). Pekín (125.600 millonarios), Shanghai (123.400), Shenzhen (50.300), Guangzhou (24.500) y Hangzhou (31.600) han registrado aumentos significativos de su población millonaria en la última década», apunta Steffen. En su opinión, esta dinámica refleja cambios más amplios en la economía mundial, en la que Estados Unidos mantiene sus bastiones tradicionales, mientras que la rápida urbanización de China y su creciente destreza tecnológica desempeñan un papel cada vez más importante en la creación de riqueza.

Centrándonos en la tabla, Nueva York es el líder con 349.500 millonarios, 744 centimillonarios (con una riqueza invertible de más de 100 millones de dólares) y 60 multimillonarios que, en conjunto, superan los 3 billones de dólares, es decir, acumulan más que la riqueza total de la mayoría de los principales países del G20. Pisándole los talones, en segundo lugar, se encuentra el Área de la Bahía del Norte de California, que abarca la ciudad de San Francisco y Silicon Valley. «El Área de la Bahía ha disfrutado de una de las tasas de crecimiento de riqueza más altas del mundo, aumentando su población millonaria en un enorme 82% durante la última década, y ahora alberga a 305.700 millonarios, 675 centimillonarios y 68 multimillonarios», indica Steffen.

Respecto a Tokio, que ha encabezaba el grupo como la ciudad más rica del mundo durante una década, ha sufrido una disminución del 5% en su población residente de individuos de alto patrimonio neto (HNWI) en los últimos diez años, y ahora se ubica en tercer lugar con apenas 298.300 millonarios. Destaca que la ciudad-estado de Singapur ha subido dos puestos hasta el cuarto lugar en la clasificación mundial tras un impresionante aumento del 64% en millonarios en los últimos 10 años y parece que muy pronto desbancará a Tokio como la ciudad más rica de Asia. Ampliamente considerada como la ciudad más propicia para los negocios del mundo, Singapur es también uno de los principales destinos del mundo para los millonarios migratorios: aproximadamente 3.400 personas de alto patrimonio se mudaron allí solo en 2023 y la ciudad ahora cuenta con 244.800 residentes millonarios, 336 centimillonarios y 30 multimillonarios. .

La caída de Londres

Londres, la ciudad más rica del mundo durante muchos años, continúa cayendo en la clasificación y ahora ocupa el quinto lugar con sólo 227.000 millonarios, 370 centimillonarios y 35 multimillonarios, una disminución del 10% en la última década. Por el contrario, Los Ángeles, hogar de 212.100 millonarios, 496 centimillonarios y 43 multimillonarios, ha subido dos puestos durante el período de 10 años hasta el sexto lugar y ha disfrutado de un notable crecimiento del 45% en su población rica. París, la ciudad más rica de Europa continental, mantiene su séptimo lugar en el ranking con 165.000 residentes millonarios, mientras que Sydney asciende a la octava posición con 147.000 HNWI, después de experimentar un crecimiento de riqueza excepcionalmente fuerte en los últimos 20 años.

“La ganancia del 24% del S&P 500 el año pasado, junto con el aumento del 43% del Nasdaq y el asombroso repunte del 155% del Bitcoin, han impulsado las fortunas de los inversores ricos. Además, los rápidos avances en inteligencia artificial, robótica y tecnología blockchain han brindado nuevas oportunidades para la creación y acumulación de riqueza. Sin embargo, incluso cuando surgen nuevas oportunidades, persisten viejos riesgos. La guerra en Ucrania, que ha visto caer la población millonaria de Moscú en un 24% a 30.300, es un crudo recordatorio de la fragilidad de la riqueza en un mundo incierto e inestable”, añade Steffen , quien considera que un factor clave que impulsa el crecimiento en las ciudades más ricas del mundo ha sido el sólido desempeño de los mercados financieros en los últimos años.

El boom millonario de China

China ha establecido una presencia notable en el último ranking de las 50 ciudades más ricas del mundo , con 5 ciudades de China continental en la lista y 7 ciudades si se cuenta a Hong Kong (RAE de China) (con 143.400 millonarios) y Taipei (30.200). Beijing (125.600 millonarios) se ubica por primera vez en el Top 10 después de un crecimiento del 90% en su población millonaria durante la última década, y aunque Hong Kong ha caído cuatro lugares en el período de 10 años hasta el noveno lugar en el ranking, Shanghai (123.400), Shenzhen (50.300), Guangzhou (24.500) y Hangzhou (31.600) han registrado aumentos significativos en sus poblaciones millonarias.

Andrew Amolis , jefe de investigación de New World Wealth, explica que Shenzhen es la ciudad de más rápido crecimiento para los ricos del mundo, con una población millonaria que se ha disparado un 140% en los últimos diez años. “Hangzhou también ha experimentado un aumento masivo del 125% en su número de residentes de alto patrimonio neto y los millonarios de Guangzhou han crecido un 110% en la última década. Cuando se trata del potencial de crecimiento de la riqueza durante la próxima década, las ciudades a observar incluyen Bengaluru (India), Scottsdale (EE.UU.) y Ciudad Ho Chi Minh (Vietnam). Los tres han disfrutado de tasas de crecimiento excepcionales de más del 100% en sus poblaciones residentes millonarias durante los últimos diez años”.

En cuanto a Oriente Medio, Dubái se lleva fácilmente la corona como la ciudad más rica de la región, con un impresionante crecimiento del 78% en su población millonaria en los últimos 10 años. Actualmente clasificada como la ciudad número 21 más rica del mundo, es muy probable que el magnate de la riqueza ultramoderna entre en el Top 20 en los próximos años, y aunque Abu Dhabi, la capital de los Emiratos Árabes Unidos, rica en petróleo, aún no ha logrado un lugar en el ranking Top 50, tasas de crecimiento superiores al 75% lo convierten en un probable contendiente en el futuro.

Si bien ninguna ciudad africana o sudamericana figura entre las 50 ciudades más ricas del mundo , el informe identifica varias estrellas en ascenso que bien podrían unirse a las filas de los principales centros de riqueza mundial en un futuro no muy lejano. Nairobi, la bulliciosa capital de Kenia, tiene ahora 4.400 millonarios, un aumento del 25% respecto de la última década, impulsado por su próspero ecosistema tecnológico y su creciente clase media. Ciudad del Cabo, la impresionante joya costera de Sudáfrica, ha disfrutado de un aumento del 20% en el número de millonarios, lo que la convierte en su ciudad preferida y ahora alberga a 7.400 de ellos.

Ciudades más caras del mundo

Mónaco, posiblemente el principal refugio seguro del mundo para los superricos, donde la riqueza promedio supera los 20 millones de dólares, es también la ciudad mejor clasificada del mundo en términos de riqueza per cápita. Más del 40% de los residentes del principado mediterráneo son millonarios, la proporción más alta de cualquier ciudad a nivel mundial. También encabeza la lista de las ciudades más caras del mundo , con precios de apartamentos que regularmente superan los 35.000 dólares por metro cuadrados.

La ciudad de Nueva York ocupa el segundo lugar , con un precio medio de los inmuebles de primera calidad de 28.400 dólares por metro cuadrados, seguida de Londres (26.500 dólares por m 2 ), Hong Kong (25.800 dólares por m 2 ), Saint-Jean-Cap-Ferrat en Francia (25.000 dólares por m 2 ) y Sydney (22.700 dólares por m 2 ).

Dominic Volek, director del grupo de clientes privados de Henley & Partners, dice que 7 de las 10 ciudades más ricas del mundo se encuentran en países que albergan programas de migración de inversiones que fomentan activamente la inversión extranjera directa a cambio de derechos de residencia o ciudadanía. “Puede asegurarse el derecho a vivir, trabajar, estudiar e invertir en los principales centros patrimoniales internacionales como Nueva York , Singapur , Sídney , Viena y Dubái a través de la inversión. Poder reubicarse usted, su familia o su negocio en una ciudad más favorable o tener la opción de elegir entre varias ciudades diferentes en todo el mundo es un aspecto cada vez más importante de la planificación de patrimonio y legado internacional para clientes privados. Cuantas más jurisdicciones pueda acceder una familia, más diversificadas serán sus activos, menor será su exposición a riesgos regionales y específicos de cada país, y mayores serán las oportunidades que podrá disfrutar. Del mismo modo, las ciudades y los países pueden utilizar la migración de inversiones como un mecanismo de financiación innovador para atraer a los más ricos y talentosos del mundo a sus costas”, concluye Volek.

¿Por qué un inversor debe considerar la diversificación de divisas y de activos?

| Por Ignacio Valles | 0 Comentarios

Desde el final de la Segunda Guerra Mundial, el dólar estadounidense se consolidó como la moneda de intercambio internacional por excelencia. Por ello, no sorprende que el 95% de los inversores únicamente realizan transacciones con dos tipos de divisas: el dólar y su moneda local, como, por ejemplo, el peso mexicano. Sin embargo, si se desea reducir riesgos y maximizar retornos, la estrategia debería centrarse en diversificar tanto las divisas que se poseen, así como los activos en los que se invierten, surgiendo la posibilidad del Real Estate.

¿Qué es lo que está pasando en países emergentes como en México?

Podríamos decir que en este país se está viviendo un espejismo: los gobiernos locales están ofreciendo bonos con altas tasas de interés en torno al 11,5 % anual. Sin embargo, hay que tener en cuenta que a esta última cifra se le deben descontar los impuestos que hay que pagar por estos retornos y/o la inflación. Por ello, al quedar en evidencia este espejismo, una opción para obtener importantes retornos sería invertir en activos inmobiliarios.

¿En qué regiones conviene invertir?

Se debe apuntar a países desarrollados, como Estados Unidos o España, que no solo brindan seguridad jurídica e institucional, sino que además tienen una menor inflación que México. En febrero, la inflación interanual en EE.UU. fue del 3,2 %, mientras que en España fue del 2,8 %. Sin embargo, en México fue del 4,5 %. A esto se suma que los tipos de cambio del dólar o el euro, con respecto al peso mexicano, están en un muy buen nivel, algo que no se veía desde hace muchos años y que, casi con seguridad, generará un rebote en el futuro.

Mientras que 18,30 pesos mexicanos equivalen a 1 euro, 16,85 pesos mexicanos equivalen a 1 dólar estadounidense. Por lo tanto, estaríamos teniendo un retorno adicional por el tipo de cambio en el caso de que el inversor quisiera repatriar su capital nuevamente a México.

La oportunidad que representa España

En el caso de España, se pueden adquirir propiedades con importantes descuentos en el mercado primario a través del acceso a activos ya adjudicados en las entidades financieras que están en proceso de liquidación.

Actualmente, se estima que existe una gran cantidad de propiedades (más de 100.000 millones de euros) en el mercado primario. Y si a esto le sumamos que la inflación parece estar bajo control, se puede proyectar que, en algún momento de 2024, los tipos de interés comiencen a bajar en el Viejo Continente.

Así, esta combinación de factores nos hace proyectar que durante los años 2025/2026 se podría generar un rebote en el mercado y se obtendrían importantes ganancias, de entre el 12 % y 15 % anual (e incluso el 20 %), superando ampliamente el 11,5 % que pagan los bonos mexicanos.

Por ello, en un momento de incertidumbre económica, la diversificación de monedas y de activos es una estrategia que realmente los inversores deben considerar.

WisdomTree amplía su gama de renta variable con el lanzamiento del US Quality Growth UCITS ETF

| Por Ignacio Valles | 0 Comentarios

WisdomTree ha anunciado el lanzamiento de su nuevo ETF WisdomTree US Quality Growth UCITS ETF (QGRW). Según explica, el fondo, que trata de replicar la evolución del precio y el rendimiento, antes de comisiones y gastos, del WisdomTree US Quality Growth UCITS Index, ha empezado a cotizar en la Bolsa Xetra y en la Bolsa Italiana, y lo hará en la Bolsa de Londres a partir de mañana. El índice al que sigue este nuevo ETF es propio y está diseñado para seguir el rendimiento de empresas estadounidenses de gran capitalización con fuertes características de calidad (por ejemplo, alta rentabilidad) y crecimiento que cumplen los criterios ASG (ambientales, sociales y de gobernanza) de WisdomTree.

El enfoque de WisdomTree pretende ofrecer una mayor participación en los mercados alcistas y generar un exceso de rentabilidad positivo a lo largo de un ciclo de mercado completo. En opinión de la gestora, el factor de crecimiento pretende captar las empresas que cuentan con un crecimiento de las ventas, los beneficios realizados y los beneficios previstos, entre las que suelen figurar empresas innovadoras y gigantes tecnológicos, lo que permite una mayor participación al alza. El factor calidad añade estabilidad a una cartera y ayuda a filtrar los nombres menos rentables, altamente especulativos y de baja calidad. «Esta combinación posiciona al WisdomTree US Quality Growth UCITS ETF como una solución estratégica de renta variable a largo plazo para los inversores que buscan una exposición meditada al segmento de crecimiento del mercado de renta variable estadounidense sin sacrificar la calidad de su cartera», indican.

En opinión de Pierre Debru, Head of Quantitative Research & Multi Asset Solutions de WisdomTree, «el crecimiento tiende a captar empresas innovadoras y en crecimiento, lo que se traduce en una mayor inversión en gigantes tecnológicos, aunque los rendimientos históricos sugieren que invertir en valores de crecimiento sin filtros puede ser un juego perdedor a largo plazo. La aplicación de un filtro de calidad a las acciones de crecimiento puede ayudar a garantizar que las empresas de la cartera son sanas y pueden ofrecer resultados a lo largo del tiempo. Las acciones de crecimiento de alta calidad han sido históricamente mejores que una inversión en crecimiento puro para ayudar a los inversores a aguantar las caídas máximas sin sacrificar la capacidad de participar en los repuntes del mercado. El nuevo ETF es una alternativa a las estrategias de crecimiento como el Nasdaq 100, ya que adopta un enfoque más integral de construcción de carteras, en lugar de centrarse únicamente en la capitalización bursátil de los constituyentes o en la bolsa de valores donde cotizan”.

Por último, desde la gestora indican que los inversores europeos ahora pueden acceder a este nuevo ETF, que es una estrategia que ya estaba disponible en Estados Unidos, lanzada originalmente en 2022. WisdomTree US Quality Growth UCITS ETF se unirá a la gama de ETFs Quality Growth de 360 millones de dólares de WisdomTree. “Desde la fundación de WisdomTree, nos hemos centrado en lanzar soluciones de inversión diferenciadas y de valor añadido para nuestros clientes. En el centro de nuestra filosofía de renta variable está la convicción de que las acciones de calidad deben ser la piedra angular de toda cartera de renta variable. Son vitales para crear carteras resilientes que puedan ayudar a los inversores a acumular riqueza a largo plazo y capear los temporales inevitables que surjan. Sabemos que los inversores están posicionando sus carteras para beneficiarse de las próximas bajadas de tipos en EE.UU., que se espera sean un catalizador positivo para la renta variable estadounidense de crecimiento. Pero como hemos visto en los últimos años, nada está garantizado en los mercados financieros. Por lo tanto, al centrarse en la calidad más que en la capitalización bursátil, los inversores pueden beneficiarse de un enfoque más sólido que los fondos de crecimiento ponderados por capitalización bursátil, sin sacrificar la rentabilidad en los mercados alcistas”, añade Alexis Marinof, Head of Europe de WisdomTree.

No hay prisa

| Por Antonio Sandoval | 0 Comentarios

Las últimas cifras sobre la inflación en Estados Unidos revelaron un leve aumento del índice de precios.

En febrero el índice de precios de los gastos de consumo personal, un indicador preferido por el banco central, aumentó a 2,5% desde el año pasado, levemente arriba de 2,4 % registrado en enero.

Eso está lejos de 7 % alcanzado hacia fines de 2022, pero se queda corto del objetivo de 2 % del banco central.

Los principales contribuyentes con casi dos tercios al incremento de precios fueron la gasolina y la vivienda.

El aumento en el precio de la gasolina regular sin plomo, a $3,50 por galón, se debió a los recortes de producción aprobados por la Organización de Países Exportadores de Petróleo y Rusia, junto a menos producción en Estados Unidos, después del récord alcanzado de casi 13 millones de barriles en 2023, así como el fin del invierno en el hemisferio norte.

Por otra parte, las elevadas tasas de interés han deprimido tanto las rentas como las ventas de casas, a la par de otros indicadores que revelan una economía fuerte, a pesar de la postura restrictiva de la política monetaria.

El gasto de los consumidores está creciendo, el desempleo está debajo de 4 %, con crecimiento económico de 2.1 % para el primer trimestre, estimado por el banco de la Reserva Federal de Atlanta.

En esas condiciones, el presidente de la Reserva Federal Jerome Powell dijo el viernes pasado, “no necesitamos apresurarnos para recortar.”

*Columna de Isaac Cohen, analista y consultor internacional, ex-director de la Oficina de la CEPAL en Washington. Comentarista de economía y finanzas de CNN en Español TV y radio, UNIVISION, TELEMUNDO y otros medios.