Santander refuerza su propuesta de valor para clientes de alto patrimonio en España -a partir de dos millones de euros- con el lanzamiento de un nuevo servicio independiente de consolidación de posiciones patrimoniales. Es una de las primeras entidades financieras en el mundo en ofrecer un servicio de estas características totalmente independiente, confidencial y con una completa alineación de intereses con el cliente. Prueba de esa independencia, es que los banqueros de Santander Private Banking no tendrán acceso a esta valiosa información.
Además de ofrecer la consolidación de las posiciones patrimoniales, este nuevo servicio también muestra al cliente la rentabilidad de las mismas y hace un seguimiento de su evolución. El servicio, que se enmarca dentro de la estrategia de transformación e innovación de Santander para seguir liderando el sector en España, no tendrá coste para los clientes pertenecientes a los servicios especializados High Net y Ultra High de Santander Private Banking España.
El servicio se presta desde Beyond Wealth, entidad jurídica diferente al banco que atiende de forma integral las necesidades de grandes patrimonios familiares, con independencia de las entidades financieras con las que trabajen. Su propuesta de consultoría patrimonial independiente está dirigida a familias, single family offices e instituciones. En doce meses, Beyond Wealth ha alcanzado más de 3.500 millones de euros de activos bajo supervisión en España. Asimismo, este servicio es adicional a Wealth Check, que ya presta la entidad desde hace unos meses y que ofrece una radiografía completa del patrimonio para los clientes ultra high net worth (con más de 20 millones de euros de patrimonio).
El objetivo es analizar de manera conjunta los distintos elementos que conforman la riqueza del cliente y proporcionar una visión global que facilite la toma de decisiones. Este análisis permite detectar, entre otros aspectos, concentraciones no intencionadas, ineficiencias estructurales, sesgos en la composición del patrimonio, desajustes de liquidez o exposiciones al riesgo que no estén alineadas con los objetivos financieros del cliente.
Sobre esta base, Santander Private Banking aporta al cliente una visión estratégica orientada a mejorar la eficiencia, la estructura y el gobierno del patrimonio, teniendo en cuenta el conjunto de posiciones y no únicamente cada inversión de forma aislada.
Este enfoque permite identificar cuestiones que pueden quedar ocultas cuando los activos se analizan de manera fragmentada y ayuda a los clientes a disponer de una visión más completa de su patrimonio para gestionarlo con una perspectiva estratégica y de largo plazo
Por Funds Society, Madrid
Por Beatriz Zúñiga