Mutuactivos, la gestora de activos financieros del Grupo Mutua Madrileña, ha anunciado el lanzamiento de Mutuafondo Goodway Renta Fija Flexible, FI y ETS Goodway Renta Variable Global, FI, dos nuevos vehículos de inversión diseñados para atender la creciente demanda de soluciones financieras alineadas con los principios de la Doctrina Social de la Iglesia, sin renunciar a los objetivos de rentabilidad.
Según explica la firma, los fondos están dirigidos especialmente a instituciones religiosas, congregaciones, fundaciones y familias interesadas en incorporar criterios éticos cristianos en sus decisiones de inversión. Ambos vehículos estarán clasificados como Artículo 8 bajo el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) e integrarán criterios ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo (ASG) en sus procesos de gestión.
Uno de los principales elementos diferenciadores de la propuesta es la utilización de Goodway Ratings, una herramienta que evalúa el grado de cumplimiento ético de activos y carteras desde la perspectiva de la ética cristiana. Además de asignar una calificación ética, la solución identifica alternativas de inversión con perfiles de riesgo y rentabilidad similares, pero con un mayor nivel de adecuación a dichos principios.
La metodología combina investigación académica, bases de datos especializadas, tecnología y algoritmos propios, y cuenta con el respaldo de un comité ético independiente integrado por expertos en derecho, filosofía, doctrina social, bioética y armamento, responsables de definir y supervisar los criterios aplicados.
Dos estrategias complementarias
Mutuafondo Goodway Renta Fija Flexible, FI invertirá íntegramente en activos de renta fija pública y privada. El fondo podrá destinar hasta un 40% de su patrimonio a deuda subordinada y hasta un 15% a bonos contingentes convertibles (CoCos). La estrategia tendrá exposición principalmente a emisores de países de la OCDE, aunque podrá invertir hasta un 25% en mercados no pertenecientes a dicha organización.
La gestión corresponderá a Mutuactivos SGIIC, mientras que Alveus Investing AV actuará como asesor especializado, responsable del filtrado ético del universo de inversión.
Por su parte, ETS Goodway Renta Variable Global, FI mantendrá una exposición superior al 75% a renta variable internacional, con especial foco en compañías europeas y estadounidenses. Asimismo, podrá invertir hasta un 20% de su patrimonio en mercados emergentes. En este caso, Mutuactivos ha delegado la gestión de las inversiones en Alveus Investing AV, que seleccionará los activos conforme a los criterios éticos establecidos en la política de sostenibilidad del fondo.
Ambas estrategias incorporarán también una evaluación específica de los riesgos de sostenibilidad mediante metodologías propias y el análisis de información ASG procedente tanto de las compañías como de proveedores especializados.
Ética y rentabilidad
Para Luis Ussía, presidente y consejero delegado de Mutuactivos SGIIC, el lanzamiento responde a una tendencia cada vez más visible entre los inversores. «Estas dos propuestas vienen a cubrir la demanda creciente de inversores que buscan soluciones rentables y, al mismo tiempo, alineadas con la Doctrina Social de la Iglesia. Ambos fondos se regirán por criterios éticos, pero con el objetivo permanente de lograr una rentabilidad atractiva. Son un ejemplo de cómo ética y rentabilidad pueden ser perfectamente compatibles», afirma.
Por su parte, Jorge Bolívar, fundador y consejero delegado de Alveus Investing AV, destaca el carácter innovador de la iniciativa. «Goodway es el resultado de tres años de colaboración entre Alveus Investing, ETS y Virtus Universitas. La plataforma aporta una propuesta de alto valor para cualquier inversor sensible a los principios de la ética cristiana y ofrece una respuesta innovadora al tradicional dilema entre ética y rentabilidad», señala.
Donación de parte de las comisiones
Además de su enfoque de inversión, los dos fondos incorporan una vertiente solidaria. Mutuactivos SGIIC destinará el 0,10% anual sobre el patrimonio gestionado a instituciones y entidades vinculadas a la Iglesia Católica cuyos proyectos promuevan el bien común, la dignidad humana, la inclusión social, la protección del medioambiente, el voluntariado y la cooperación asistencial.
Los fondos estarán disponibles con una inversión mínima de 10 euros. En términos de riesgo, Mutuafondo Goodway Renta Fija Flexible contará con una clasificación de nivel 2 sobre 7, mientras que ETS Goodway Renta Variable Global tendrá un nivel de riesgo 4 sobre 7.
Por Funds Society, Madrid
