Los elementos de la arquitectura clásica, las líneas sencillas y la piedra natural, inspiran mi forma de transmitir la historia de la creación de riqueza. La metáfora de la construcción ilustra cómo cada nivel de un recorrido financiero se construye sobre sí mismo para alcanzar metas de vida concretas.
El primer paso es crear una base sólida. Esto significa lograr la independencia financiera, minimizar las deudas, presupuestar dentro de los recursos, fortalecer el historial crediticio y establecer un fondo de emergencia. Estos son los pasos preliminares hacia el futuro deseado.
A continuación, se establecen los pilares: activos tangibles que sostienen la estructura. Se trata de la propiedad de una vivienda (un fondo que se revalorizará con el tiempo), la financiación de la educación superior, el desarrollo de una carrera profesional o la creación de un negocio, la maximización de los ahorros para la jubilación y la atención a las necesidades de planificación patrimonial.
Después, el enfoque se centra en la escalera, un giro hacia las inversiones a largo plazo, incluidas las no líquidas, con rendimientos constantes y potencial de crecimiento.
Desde allí, accedemos al ático: jubilación con financiación completa, planificación de salida para liberar riqueza en una empresa privada o práctica profesional, determinación de un estilo de vida pleno, cumplimiento de objetivos, proyectos apasionantes y metas personales.
Finalmente, llegamos al balcón, con vistas a toda una vida de planificación, perseverancia y logros. En esta etapa, se produce un cambio hacia la realización personal en la intersección de las necesidades a largo plazo, el legado, la filantropía y otros legados importantes.
Esta metáfora celebra la paciencia y el trabajo reflexivo que requiere la planificación financiera a medida que se construye la riqueza con el tiempo. Puede ayudar a visualizar la creación de riqueza como un proyecto a largo plazo que brinda tranquilidad y la certeza de que la inauguración está por venir.
Por Funds Society, Miami
