Ante la disrupción de la tecnología en la vida moderna, en donde el sector financiero no es la excepción, los asesores financieros también aportan valor, son un complemento más que un obstáculo, así lo afirmó Hugo Petriccioli, Regional Manager Mexico & Central America en Franklin Templeton Investments.
En entrevista con Funds Society, en el marco del evento PIONEROS 2025 GBM ADVISORS, Petriccioli reflexiona sobre el papel del asesor financiero en los tiempos modernos, así como el valor que representa en los mercados actuales y la responsabilidad que deben tener los inversionistas en un mundo como el actual.
«Lo que está pasando es que la gente cree que lo puede hacer (invertir) sin asesor financiero, pero yo estoy convencido que los asesores le generan valor al inversionista; definitivamente tenemos que mejorar su calidad, subir cada día un poco más la barra para que se preparen mejor, un par de malos asesores provocan mucho daño y la única forma de arreglar eso es tener cada vez mejores asesores».
La creencia de que la gente puede invertir sin asesoría profesional está ligado definitivamente el boom de la tecnología y la democratización del acceso a las inversiones, hoy día cualquier persona puede invertir por su cuenta con montos pequeños.
Hugo Petriccioli destaca que de ninguna manera la irrupción tecnológica en el mundo de las inversiones está peleada con una asesoría profesional, sino por el contrario son complementarias.
Sin embargo, la responsabilidad de utilizar la tecnología también es un factor que debe tomarse en cuenta porque invertir es una tarea que requiere ciertos conocimientos y experiencia, es algo que la gente no hace con otras actividades como ir al doctor general, al dentista, etcétera, por lo tanto tampoco deben hacerlo con algo tan delicado como es el manejo de su patrimonio.
«Creo que algunas personas están actuando de manera irresponsable con el manejo y administración de su propio patrimonio, eso es un riesgo. No es posible ser dentista, arquitecto, etcétera, y además trader o inversionista, el mercado no funciona así», dijo.
«El problema es que los gestores necesitamos demostrarle valor al inversionista, convencerlos de que los asesores financieros somos tan necesarios como un doctor o cualquier otro profesionista en México y en el mundo. La asesoría financiera es una actividad profesional más, igualmente valiosa, mucha gente dedica años a generar patrimonio y apenas unoc minutos a elegir las opciones de inversión adecuada, para eso estamos los asesores financieros».
En este contexto, especialmente en un mercado tan inmaduro como el de México, que en los próximo 5 años debería generar alrededor de 20.000 asesores financieros para reducir el enorme déficit de estos profesionales, la figura del asesor financiero se acrecienta.
«Hay esfuerzos muy importantes en este sentido, en Brasil eso revolucionó al mercado y sin duda las plataformas de inversión tienen muchas oportunidades, si lo hacen bien cada vez más habrá más asesores independientes, aunque sin duda todavía hay mucho trabajo por hacer», terminó.
Hugo Petriccioli destacó el potencial que tiene el mercado mexicano, con un crecimiento de 3,5 millones de cuentas en el último año, mientras que la industria pasó de administrar 100.000 millones de dólares hace 5 años a administrar más de 220.000 millones.
«Nunca habíamos podido romper el 9% del PIB nacional como equivalencia del valor del mercado y ahora nos ubicamos en el 13%. Estoy muy optimista, siempre habrá muchos pretextos para no invertir pero creo que todo está alineado para que el mercado siga creciendo», concluyó.
Por Funds Society, México
