CaixaBank Wealth Management Luxembourg (CWML) celebra su quinto aniversario tras consolidarse como un actor relevante en la banca privada internacional. Desde su creación en 2020, la entidad ha experimentado un crecimiento significativo en volumen de negocio, base de clientes y equipo, reforzando su modelo de asesoramiento independiente y alineado con los objetivos de cada cliente.
Recientemente, en su página web, han publicado una entrevista con el equipo CWML, que reproducimos a continuación y en la que reflejan hitos como el alcance de 4.600 millones de euros en volumen, con 2.000 clientes de 50 países, lo que muestra la consolidación de su negocio de banca privada internacional. Como objetivos para 2027, apunta a los 6.000 millones, y convertirse «en el mejor banco privado internacional de tamaño medio para clientes españoles, portugueses y de geografías naturalmente vinculadas».
CWML celebra su quinto aniversario. ¿Cómo describiríais la evolución de la entidad desde su creación?
Ha sido un viaje apasionante y desafiante. Iniciamos operaciones en 2020, en plena pandemia, con un equipo reducido y un entorno global marcado por la incertidumbre. A pesar de ello, hemos logrado superar los 4.600 millones de euros en volumen de negocio y consolidarnos en nuestros mercados como un actor relevante en la banca privada internacional. Este crecimiento ha sido posible gracias a una estrategia clara, una estructura eficiente y un equipo altamente comprometido.
¿Qué hitos destacaríais en estos cinco años?
Alcanzamos la rentabilidad en 2023, lo cual fue un punto de inflexión. También hemos ampliado nuestra base de clientes a más de 2.000 personas de 50 países, y hemos pasado de 10 a 80 empleados del Grupo especializados en la actividad del banco en Luxemburgo. En 2024, obtuvimos un beneficio neto de 9,1 millones de euros y una captación de 820 millones, lo que demuestra la solidez de nuestro modelo.
¿Qué papel juega Luxemburgo en la estrategia de CWML?
Luxemburgo es un centro financiero de referencia en Europa y nos ofrece un entorno regulatorio estable, acceso a inversores internacionales y una infraestructura financiera de primer nivel. Ser la única entidad española con banco y gestora en este mercado nos da una ventaja competitiva clara.
¿Cómo describiríais el perfil del equipo de CWML?
Somos un equipo de 12 diferentes nacionalidades, multidisciplinar, con amplia experiencia en banca privada y una fuerte orientación al cliente.
¿Cuáles son los productos principales de la división?
Ofrecemos asesoramiento en planificación patrimonial, filantropía, selección de fondos, gestión discrecional de carteras y ejecución directa. Nuestra propuesta combina productos tradicionales y alternativos, incluyendo private equity, estructurados, además de soluciones de financiación a través de lombard loans.
¿Qué distingue a CaixaBank Wealth Management Luxembourg (CWML) de otras entidades en Luxemburgo?
CWML es el primer y único banco de Luxemburgo en proporcionar un servicio solo de asesoramiento independiente, lo que significa que trabajamos exclusivamente en función de los intereses de nuestros clientes. No estamos condicionados por productos propios, lo que nos permite seleccionar las mejores soluciones del mercado para cada perfil.
¿Qué ventajas ofrece este modelo de asesoramiento?
La principal ventaja es la transparencia. Nuestros clientes conocen exactamente los costes del servicio, que son claros y competitivos. Además, tienen acceso a una amplia gama de productos de inversión, seleccionados bajo un enfoque “best-in-class”, elegimos lo mejor disponible en el mercado sin conflictos de interés.
¿Cómo se personaliza la estrategia de inversión para cada cliente?
Cada cliente tiene una situación única, por eso diseñamos estrategias adaptadas a su perfil de riesgo, objetivos financieros y circunstancias personales. Realizamos revisiones periódicas de cartera y proporcionamos informes detallados de rendimiento y análisis de riesgo para asegurar que las inversiones evolucionan conforme a sus metas. Este modelo fomenta una relación de confianza y colaboración, donde el asesoramiento se convierte en una herramienta para tomar decisiones informadas.
¿Qué objetivos se han marcado para 2027?
Queremos superar los 6.000 millones de euros en volumen de negocio, duplicar la cartera de préstamos y aumentar los ingresos por comisiones, acompañado de una fuerte inversión en tecnología para incrementar las capacidades del banco. Todo esto en línea con el Plan Estratégico 2025-2027 del Grupo CaixaBank. Nuestra ambición es convertirnos en el mejor banco privado internacional de tamaño medio para clientes españoles, portugueses y de geografías naturalmente vinculadas.
¿Qué importancia tiene la sostenibilidad en su modelo de negocio?
Es un pilar fundamental como lo es para el Grupo CaixaBank. Integramos criterios ESG en nuestras carteras y promovemos una gestión ética y responsable. Nuestras carteras Global Manager y Global Track con foco ESG son un ejemplo: el 50% de los activos invertidos contribuyen activamente a la protección del medio ambiente. Esto refleja nuestro compromiso con un futuro más sostenible.
¿Cómo se integra CWML dentro del modelo de banca privada de CaixaBank?Somos parte de su propuesta de valor, una extensión internacional del modelo de excelencia de CaixaBank Banca Privada, que gestiona cerca de 165.000 millones de euros en activos. Compartimos la misma filosofía de cercanía, especialización y personalización. CaixaBank Banca Privada cuenta con más de 1.200 gestores acreditados, 75 centros exclusivos de banca privada y 11 centros Wealth, lo que garantiza una atención de primer nivel. Las mesas de asesoramiento completan este modelo.
¿Qué mensaje os gustaría transmitir a los clientes actuales y potenciales?
Que CWML es una entidad sólida, innovadora y comprometida con sus clientes. Nuestro objetivo es acompañarlos en la gestión de su patrimonio con excelencia, visión global y responsabilidad. Estamos preparados para seguir creciendo junto a ellos y afrontar los retos del futuro con confianza.
Por Funds Society, Madrid
