A indústria de assessoria financeira dos EUA está enfrentando uma importante mudança geracional. Aproximadamente 35% dos assessores financeiros, que controlam 40% dos ativos da indústria, planejam se aposentar na próxima década, sendo que mais de um quarto demonstra incerteza em relação aos seus planos de sucessão dentro de suas empresas. Segundo a Cerulli Associates, essa realidade destaca a necessidade urgente de as empresas de wealth management atraírem e reterem melhor a próxima geração de talentos.
Além disso, aumenta a pressão sobre as empresas para estabelecer programas de treinamento abrangentes e eficazes que forneçam aos assessores juniores as ferramentas e habilidades necessárias para o sucesso de longo prazo. “Fornecer aos assessores os recursos e a orientação necessários para desenvolver planos de sucessão e transferir carteiras de clientes para a próxima geração será crucial para as empresas de wealth management”, destacam em uma de suas análises mais recentes.
No entanto, muitos gestores de treinamento identificaram obstáculos na seleção e no desenvolvimento de perfis juniores. Segundo a Cerulli, 73% desses profissionais apontam o tempo necessário para aprender o negócio como um grande desafio, seguido por 67% que afirmam que a instrução diária consome tempo demais.
A Cerulli recomenda que as empresas adotem uma abordagem de longo prazo ao integrar jovens talentos qualificados. “Assessores juniores integrados a equipes mais amplas de assessores, com planos de desenvolvimento de carreira de longo prazo, estarão mais bem posicionados para criar caminhos naturais de aposentadoria e sucessão dos negócios para os assessores seniores, que poderão monetizar sua prática enquanto a transferem para assessores financeiros altamente qualificados dentro de sua própria empresa”, afirma Olivia Morgan, analista da Cerulli.
Na experiência da consultoria, as empresas que adotarem essa abordagem e a destacarem durante os processos de recrutamento terão muito mais chances de atrair os candidatos mais qualificados interessados em wealth management — especialmente aqueles que priorizam uma trajetória profissional sustentável e de longo prazo. “Uma estratégia de longo prazo funciona tanto como uma ferramenta de retenção quanto de recrutamento, promovendo um pipeline de alta qualidade de novos assessores e profissionais já existentes para administrar de forma fluida a transição decorrente das aposentadorias na indústria”, conclui Morgan.
