Prácticas mejorables

Los ejercicios de mystery shopping de la CNMV dejan claro que las entidades ofrecen únicamente fondos gestionados por su gestora o grupo

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Los ejercicios de mystery shopping de la CNMV dejan claro que las entidades ofrecen únicamente fondos gestionados por su gestora o grupo
Pixabay CC0 Public DomainFoto: Bluesnap. Los ejercicios de mystery shopping de la CNMV dejan claro que las entidades ofrecen únicamente fondos gestionados por su gestora o grupo

Autor: Funds Society, Madrid

  1. La actuación de mystery shopping, limitada a la fase inicial o preliminar del proceso de inversión y realizada en colaboración con una firma externa, ha consistido en 450 visitas simuladas a oficinas bancarias en 20 poblaciones distintas
  2. Algunas debilidades en las prácticas de comercialización son: 
recomendaciones implícitas verbales no reconocidas como asesoramiento, deficiencias de información al comercializar fondos o insuficiencias de información sobre riesgos y costes de los productos ofertados
  3. “En ocasiones se presta un verdadero servicio de asesoramiento sin que el cliente lo advierta con claridad y sin que las propias entidades lo reconozcan como tal y apliquen las reglas propias del mismo”
  4. La CNMV se ha dirigido a las entidades visitadas instándoles a prestar especial atención a sus prácticas de comercialización de productos de inversión en sus oficinas, tendrá muy en cuenta el resultado del ejercicio en sus actuaciones de supervisión y prevé repetirlo en el futuro