BNP Paribas Wealth Management ha lanzado A2, un servicio diseñado para que sus mejores clientes puedan acceder a un asesoramiento en materia de inversión personalizado, que combina todas las capacidades globales de la entidad en estrategia de inversión, planificación financiera y selección y seguimiento de inversiones.
Este nuevo servicio se enmarca dentro de la estrategia del banco para adaptarse a la entrada en vigor de MiFID II, que prevé centrarse en dos pilares fundamentales: la gestión discrecional de carteras y el asesoramiento recurrente en materia de inversión A2.
Gracias al nuevo servicio de asesoramiento A2, los inversores recibirán un asesoramiento totalmente personalizado, según sus necesidades, objetivos, conocimientos o restricciones personales de inversión. Este completo servicio incluye planificación financiera, recomendaciones sobre la asignación de activos, la mejor selección de ideas y oportunidades de inversión y un seguimiento y monitorización continuo, con propuestas periódicas de reajuste y optimización.
Cada cliente tendrá a su disposición un equipo formado por su banquero privado y por un Investment Advisor, un especialista en inversiones que forma parte del equipo de asesoramiento “Advisory Desk” del banco. Además, los clientes también podrán acceder a los expertos fiscales de la entidad, para revisar su planificación patrimonial.
En la prestación del servicio A2 se utilizará una nueva herramienta y metodología propia de planificación y optimización financiera y de control del riesgo, que permite ofrecer soluciones exclusivas a los clientes.
El servicio de asesoramiento A2 se basa en un esquema de arquitectura abierta, de forma que el universo de inversión analizado por el banco a la hora de prestar el servicio incluirá todo tipo de activos e instrumentos financieros, tanto del Grupo BNP Paribas como de otras entidades financieras, seleccionadas cuidadosamente.
Comisiones explícitas
Para adelantarse a la entrada en vigor de MiFID II, este servicio presenta un nuevo modelo de facturación, completamente transparente, con una comisión explícita por la prestación del servicio de asesoramiento y con acceso a clases de acciones con “comisión limpia” para las inversiones en fondos. Así, BNP Paribas se posiciona como una de las entidades pioneras en el mercado en proponer este esquema a los clientes.
A2 está disponible para clientes con un patrimonio a partir de 1 millón de euros.
«Queremos ofrecer a nuestros clientes un servicio exclusivo, completamente diferencial, que se base en una personalización total. A través de A2 proponemos a nuestros clientes una nueva forma de lograr sus objetivos y metas financieras, basada en el trabajo en equipo y en la puesta a su disposición de toda la experiencia y capacidades de nuestra entidad», explica Luis Hernández, CEO de BNP Paribas Wealth Management España.
El cliente contará con un equipo dentro de la entidad, formado por su banquero privado y por un Investment Advisor. Hernández recuerda que “BNP Paribas Wealth Management se ha adelantado a la entrada en vigor de MiFID II certificando a todos sus banqueros privados con el título European Financial Planner (EFP) de EFPA. Este título está considerado como el mayor estándar de cualificación profesional a nivel europeo en la gestión patrimonial. Hemos optado por el nivel más alto de certificación ya que, como banca privada especializada, dirigida a grandes clientes, queremos garantizarles el mayor nivel de excelencia en el asesoramiento financiero para sus inversiones”.
Por su parte, Gonzalo Murcia, director del Advisory Desk de BNP Paribas Wealth Management, comenta: “Cada inversor es diferente. Tiene sus propios objetivos, restricciones o preferencias. Con A2, podemos atenderle de forma completamente personalizada, para diseñar la mejor planificación financiera y fiscal que se adapte a sus necesidades específicas. Gracias a este servicio buscamos un compromiso duradero con nuestros clientes y una relación a largo plazo, que permita una gestión efectiva de su patrimonio con mayor cercanía y profesionalidad”.
BNP Paribas Wealth Management es un banco privado mundial. Presente en Europa, Asia y Estados Unidos, cuenta con más de 6.600 profesionales que ofrecen a sus clientes privados soluciones para optimizar y gestionar sus activos. El banco cuenta con más de 358.000 millones de euros en activos bajo gestión (septiembre de 2017).
Por Funds Society, Madrid
