La regla fiduciaria del Departamento de Trabajo (DoL) estaría teniendo un efecto perjudicial sobre los consumidores y la capacidad de los profesionales financieros para servir a los intereses de sus clientes de acuerdo con una nueva encuesta llevada a cabo por el lobby Financial Services Roundtable (FSR) a 600 financial advisors.
Los resultados revelaron que sólo el 12% de los profesionales creen que la regla les está ayudando a servir mejor a los intereses de sus clientes y el 33% afirmaron que no han notado ningún efecto.
Además, el 75% de los encuestados con clientes con cuentas por debajo de los 25.000 dólares dijeron que, a partir de ahora, tendrá menos cuentas de poco volumen como consecuencia de los mayores costes de compliance y riesgos legales.
Los asesores que prestan servicios a los clientes con un valor neto más bajo (menos de 25.000 dólares) y más altos (de 250.000 dólares a 500.000 dólares, y de más de 500.000 dólares) dijeron que ahora es más probable que no acepten cuentas pequeñas.
Más papeleo
Según los encuestados, gestionar menos cuentas pequeñas y trámites más complicados serán efectos inevitable de la nueva regla. El 53% cree que definitivamente pasarán a tener menos cuentas pequeñas y el 45% está seguros de que el papeleo va a ser más complejo con la regla fiduciaria.
Incluso los asesores que están de acuerdo en que la regla les ayudará a servir mejor a los intereses de sus clientes o quienes creen que desde su entrada parcial en vigor a principios de enero no ha tenido ningún efecto en su capacidad, están seguros de que el papeleo va a ser mayor y más complicado para los clientes (73%).
Además, aunque se está contemplando un retraso de 18 meses, FSR cree será necesario extender el plazo a 24 meses para evitar más confusión entre quienes ahorran en Estados Unidos para su jubilación. Además, el tiempo extra permitirá una coordinación regulatoria más afinada entre el Departamento de Trabajo, la SEC, FINRA, y las autoridades bancarias y de seguros.
«FSR apoya firmemente la regla interés mejor», pero la excesiva complicación de la Regla ya está dañando la capacidad de los estadounidenses de ahorrar para su jubilación», dijo el director ejecutivo de FSR, Eric Hoplin. «Sin las mejoras necesarias, esto podría empeorar».
Por Fórmate a Fondo