El departamento de Justicia de Estados Unidos está investigando si Citigroup permitió el traspaso de dinero ilícito a través de su unidad en México, exponiendo el inicio de un caso de lavado de dinero de la mayor división internacional del grupo Citi, según reporta Bloomberg.
El Banco Nacional de México, popularmente conocido como Banamex, fue citado por el departamento de justicia de Estados Unidos. La justicia americana ha solicitado información sobre sus procedimientos contra el lavado de dinero, y documentos sobre sus procesos de due diligence sobre operaciones en las que estarían involucrados cientos de clientes.
La citación expande una investigación que se centraba solamente en una pequeña unidad en Estados Unidos. Esta citación fue enviada en enero, pero el banco no la había hecho pública. Las investigaciones tendrían ahora su foco en las operaciones en México, operaciones que suponen el 10% de los ingresos principales de la firma neoyorquina, y que dispone de una red de unas 1.500 sucursales, casi el doble de oficinas que Citigroup tiene en Estados Unidos.
Banamex, que pertenece en su totalidad a Citigroup, ya es objeto de investigación en Estados Unidos por un supuesto fraude en un préstamo. En declaraciones realizadas el año pasado, Citigroup había anunciado el cierre de una unidad de guardias de seguridad de Banamex por un fraude.
Esta investigación pone aún más en peligro el legado de Manuel Medina-Mora, quien estuvo al frente de Banamex por casi dos décadas. Fue la persona que dirigía Banamex cuando Citigroup lo adquirió en 2001, para a continuación ser promocionado como director de las operaciones de consumo de Latinoamérica, y posteriormente a nivel mundial. Manuel Medina-Mora dejó el cargo de co-presidente de Citigroup el mes pasado, pero mantiene el título de presidente no ejecutivo de Banamex.
El caso de California
Ni Citigroup ni Manuel Medina-Mora han sido acusados de delito alguno. Molly Millerwise, representante del grupo, declinó que Medina-Mora estuviera disponible para hacer declaraciones. Peter Carr, representante del departamento de justicia, tampoco ha querido hacer comunicado alguno.
En 2014, Citigroup declaró que la oficina del fiscal de Estados Unidos en Boston estaba revisando los procedimientos contra el lavado de dinero de la unidad de California, conocida como Banamex USA. En marzo de este año cuando se hizo público que Citigroup estaba cooperando en el caso Banamex USA, no hubo comentarios por parte de la representante Molly Millerwise, y tampoco se ha mencionado a la unidad de México con la divulgación de este caso.
Banamex USA, que fue un compendio de oficinas que Citigroup adquirió cuando compró el gigante financiero mexicano, ahora consiste en 3 oficinas en California y Texas. El día 22 de julio, Citigroup anunció el cierre de esas oficinas después de llegar a un acuerdo de 140 millones de dólares con el FDIC (Federal Deposit Insurance Corp, organismo que asegura los depósitos en las entidades bancarias en Estados Unidos) y los reguladores de California, por las deficiencias en las medidas contra el lavado de dinero de Banamex USA.
Entrega especial
La citación del departamento de justicia de Estados Unidos fue entregada a Banamex por la comisión bancaria mexicana. El hecho de que se haya involucrado una agencia mexicana ha sido significativo, de no haber ocurrido así hubiera requerido considerables esfuerzos negociadores entre los dos gobiernos, comentaba James Gurule, ex fiscal federal y subsecretario de cumplimiento del departamento del Tesoro de Estados Unidos, que ahora ejerce como profesor de Derecho en la Universidad de Notre Dame.
Los fiscales de Estados Unidos están solicitando pruebas sobre la relación entre la unidad de California y la de México. Algunas de las líneas de negocio de Banamex USA reportaban a México, como pudieran ser operaciones y finanzas, mientras que legal y cumplimiento normativo reportaban al personal de Citigroup en Nueva York.
Transferencias de efectivo
Los fiscales están buscando los registros de due diligence realizados con cada transferencia de efectivo entre Estados Unidos y México. Las unidades de California y México también operaban en nombre de otras compañías. Por otro lado, se están investigando los expedientes completos de cinco clientes.
No es la primera vez que las autoridades estadounidenses expanden un caso más allá de sus fronteras. Los fiscales que investigaron el caso de HSBC Holdings PLC por no mantener políticas y procedimientos contra el lavado de dinero, iniciaron la investigación en Estados Unidos antes de revisar las actividades del banco londinense en México. En 2012, HSBC admitió no haber mantenido políticas adecuadas contra el lavado de dinero en Estados Unidos y México, y tuvo que hacer frente al pago de 1.900 millones de dólares como parte del acuerdo alcanzado.
Por Alicia Miguel
Por Fórmate a Fondo