Promover la educación financiera entre diferentes colectivos de ciudadanos. Ése es uno de los grandes objetivos que persigue EFPA España (Asociación Europea de Asesores Financieros), y por el que ha puesto en marcha el proyecto ‘Educación Financiera para los ciudadanos’, una iniciativa pionera para promover la educación y la cultura financiera de los ciudadanos españoles. Porque cre que, en el actual marco económico financiero, más que nunca, hay que ofrecer conocimientos financieros a diversos colectivos.
De este modo, EFPA da un paso más allá en la promoción de la educación financiera en distintos ámbitos de la sociedad española. Además de continuar colaborando activamente en diferentes iniciativas para el fomento de la cultura financiera entre los más jóvenes en los colegios, EFPA también abre una puerta entre colectivos profesionales, pues se trata de un proyecto dirigido especialmente a colectivos profesionales.
El proyecto de Educación Financiera de EFPA España consistente en la impartición de tres talleres de finanzas personales a colectivos homogéneos de adultos como colegios y asociaciones profesionales, impartidos por asesores y planificadores financieros voluntarios. Así, voluntarios acreditados por EFPA España, que han recibido una sesión de formación específica para adquirir las habilidades necesarias y poder compartir e impartir los conocimientos financieros, son los encargados de impartir los talleres temáticos que abordan diferentes temas relacionados con conceptos financieros que todo el mundo utiliza en su día a día.
Por ejemplo, Luis Hernández Guijarro, asesor de Etica Patrimonios EAFI es uno de los Asociados de EFPA que participará como voluntario en las sesiones que tendrán lugar en Valencia.
Las primeras pruebas piloto del proyecto ya se han celebrado en asociaciones, colegios profesionales y otras instituciones privadas de Cataluña y Galicia. Hasta la fecha, EFPA ha celebrado un total de 21 sesiones, que han contado con la presencia de 121 participantes y la colaboración de 41 voluntarios formados por la asociación.
Cada taller formativo incluye tres sesiones en grupos de 24 personas. En la primera se analiza cómo elaborar un presupuesto familiar, teniendo en cuenta los ingresos mensuales y los gastos corrientes. La segunda sesión aborda las distintas variables externas que pueden afectar a las finanzas personales (inflación, impuestos, tipos de interés…) y ofrecerá algunos trucos para reaccionar ante situaciones comprometidas como la pérdida de empleo. En la tercera y última de las sesiones, se explican las distintas alternativas de ahorro para la jubilación que existen, cuáles son los riesgos y ventajas que ofrecen los distintos productos financieros y las ventajas de alquilar o comprar una vivienda.
Los participantes en las primeras sesiones han coincidido en señalar que, tras participar en los talleres, el grado de control de sus finanzas y su confianza en los mercados financieros aumentó y mostraron su predisposición a incrementar el ahorro para la jubilación. «Las positivas valoraciones de las pruebas piloto celebradas hasta la fecha nos animan a incrementar los esfuerzos para ampliar el proyecto entre colectivos profesionales de otras comunidades autónomas», dicen desde la asociación.
Por Alicia Miguel Serrano