A XP anunciou, nesta quarta-feira (24), a contratação de Romeu Montenegro, ex-Credit Suisse, para comandar o segmento Unique, voltado a clientes com patrimônio a partir de R$ 3 milhões. A movimentação ocorre no braço de consultoria da instituição e faz parte da estratégia multicanal lançada em junho.
Montenegro tem formação em Administração de Empresas pela Universidade Presbiteriana Mackenzie e mais de uma década de experiência no mercado financeiro, com passagens pelo Private Banking do Credit Suisse Hedging-Griffo e pelo UBS. Ele integrava o time do Credit Suisse há mais de oito anos, com foco em Multi Family Office.
“No modelo consultivo, o foco está em oferecer um planejamento financeiro abrangente, considerando o patrimônio completo do cliente. Mais do que recomendar produtos, buscamos estratégias alinhadas aos objetivos de vida e à realidade de cada investidor. Meu maior desafio como executivo é mostrar que a consultoria é pautada por independência técnica e comprometida com uma visão de longo prazo, voltada à preservação e evolução patrimonial”, afirma Montenegro.
Segundo a XP, o serviço antes prestado no modelo family office passa a operar como canal próprio dentro da rede de canais diretos da casa. A frente de consultoria integra a estratégia que permite ao investidor escolher entre atendimento digital, assessoria de investimentos ou consultoria.
“O modelo é pensado para olhar o planejamento financeiro de forma ampla, para além da alocação de produtos, incluindo planejamento tributário, de sucessão, offshores e seguros, e com remuneração fixa dos consultores, sem depender de comissionamento por venda, como nas assessorias. Somos agnósticos ao modelo: o foco é oferecer o que for melhor para o cliente, independentemente da remuneração do assessor ou da XP”, diz Guilherme Sant’Anna, diretor de Canais.
A instituição projeta alcançar R$ 50 bilhões sob custódia na frente de consultoria em cinco anos.