O BTG Pactual vê a área digital como uma variável-chave do negócio no Chile. Com o objetivo de atrair um segmento negligenciado de investidores no país andino, o escritório optou por lançar uma nova plataforma digital, que segue os passos da bem-sucedida operação do escritório no Brasil. E a partir daqui as ambições são maiores, com metas de incorporar novos produtos, novas ferramentas e até oferecer o produto a consultores financeiros.
Liderada pelos Co-Heads Raimundo Illanes e José Antonio Rollán, a área digital do escritório é uma aposta especial do banco de investimento brasileiro no país andino. “O Chile é o único país além do Brasil que possui uma área digital completa, incluindo todos os escritórios do BTG”, disse Illanes em coletiva de imprensa em Santiago.
A área começou em 2021 e seu primeiro marco foi o lançamento da plataforma transacional Mercados en Línea, construída em torno do monitor de mercados de mesmo nome, no final de 2022. Agora, a estratégia do país foi consolidada com uma nova plataforma, que opera sob a marca BTG Pactual, que combina diferentes formas de investir – para diferentes tipos de investidores – e oferece uma variedade crescente de instrumentos financeiros.
“O que este projeto digital busca é entregar os serviços e produtos que o BTG Bank já oferecia a clientes corporativos e de alto patrimônio, agora para um público mais amplo”, explicou Rollán, outro Co-Head da unidade.
O alvo, em especial, é o segmento conhecido como “alta renda”. Este segmento, caracterizado por um capital próprio demasiado baixo para os bancos privados tradicionais e demasiado elevado para mais soluções de varejo.
“É um cliente que, em nossa opinião, está um pouco excluído no Chile. Historicamente, está um pouco fora do private banking e investe em fundos mútuos e depósitos a prazo de conta corrente própria, mas sem muito foco ou tratamento”, disse Rollán, acrescentando que nesse segmento vêem “um espaço muito relevante”.
Plataforma digital
Após um onboarding 100% digital, o novo aplicativo digital do BTG conta com uma oferta de mais de 300 instrumentos, com foco relevante em arquitetura aberta. Isto inclui fundos mútuos internacionais, depósitos a prazo, ações locais, renda fixa, dólares e alguns ETFs.
Existem até algumas estratégias alternativas – incluindo várias da casa de investimento sediada no Brasil –, privilegiando os veículos mais líquidos, como os cotados em bolsa. “A oferta está sempre aumentando e agora incluímos ativos alternativos que não são tão líquidos”, disse Rollán.
Além disso, possuem uma plataforma internacional relevante. “Temos uma gama super ampla de produtos internacionais através do Allfunds”, que são veículos domiciliados no exterior, que estão integrados ao aplicativo, conforme explica o profissional.
“A tendência de offshorization no Chile também é observada neste segmento que cobrimos através da nossa aplicação”, acrescentou.
O público é amplo. A plataforma inclui diferentes modalidades de investimento, dependendo do grau de envolvimento que os investidores desejam estar e dos seus níveis de conhecimento. O aplicativo permite que o cliente escolha seus próprios instrumentos e, para quem prefere delegar, existe a opção AutoInvest, ferramenta roboadvisor vinculada a fundos diversificados de acordo com diferentes perfis de risco.
Essas carteiras, destacaram os Co-Heads, são administradas pela mesma equipe de estratégia que atende o segmento de Wealth Management do BTG Pactual Chile, denominado Investment Advisory Group (IAG).
Além disso, clientes com mais de 100 milhões de pesos investidos (cerca de 105.000 dólares) têm acesso a assessores financeiros apoiados pelo aplicativo.
Ambições de crescimento
Embora não tenham prazos específicos, a equipe liderada por Illanes e Rollán possui um roteiro que inclui diversas melhorias e adições à plataforma.
“Temos um roadmap que o Brasil implementou, uma construção offshore através da DriveWealth. Também estamos implementando isso em nosso roteiro, mas para mais tarde”, disse Illanes no evento para a imprensa. Isto inclui avançar para um conceito de “balcão único”, onde não é necessário abrir contas em diferentes instituições.
Além de ampliar o leque de produtos – onde incorporam constantemente novos fundos, por exemplo –, há um interesse em focar no segmento de assessoria financeira. Assim, os consultores de investimentos poderiam utilizar o aplicativo do BTG Pactual para apoiar sua operação. “É algo que também estamos estudando”, disse Rollán, acrescentando que já nos procuraram pessoas perguntando sobre esta modalidade.
Illanes, por sua vez, destacou que, caso cheguem a esse segmento, outras melhorias serão essenciais, como ferramentas de informação mais consolidadas e acesso a produtos como fundos semilíquidos.
Em qualquer caso, já dispõem de ferramentas de informação para analisar as carteiras agregadas dos clientes, em variáveis como distribuição por classes de activos, moedas, etc.
Outra área de interesse da área digital é a Poupança Previdenciária Voluntária (APV, pela sua sigla em espanhol). “Acreditamos que é um produto muito bom e que muitas pessoas não o conhecem”, comentou Rollán.
No entanto, esperam ter as melhorias e novas capacidades da aplicação prontas este ano ou no próximo, indicaram.