A Franklin Templeton e a Binance anunciaram, nesta quinta-feira (12), o lançamento de um programa institucional de garantias fora da plataforma (off-exchange), com o objetivo de ampliar a segurança e a eficiência nas negociações em mercados digitais. A iniciativa permite que clientes elegíveis utilizem ações tokenizadas de fundos de mercado monetário, emitidas pela plataforma Benji, da Franklin Templeton, como garantia fora da bolsa ao negociar na exchange.
Segundo as instituições, o modelo busca resolver uma limitação histórica para investidores institucionais ao possibilitar o uso de ativos tradicionais regulamentados e remunerados em operações com ativos digitais sem a necessidade de manter esses recursos custodiados em corretoras de criptomoedas.
O valor das ações tokenizadas é refletido no ambiente de negociação da Binance, enquanto os ativos permanecem sob custódia regulada fora da plataforma. A estrutura reduz risco de contraparte e permite que participantes institucionais obtenham rendimento e sustentem suas estratégias de negociação sem exposição a custos adicionais de custódia, liquidez ou proteção regulatória.
“Desde que firmamos a parceria em 2025, nosso trabalho com a Binance tem sido concentrado em fazer as finanças digitais realmente funcionarem para as instituições”, afirma Roger Bayston, Chefe de Ativos Digitais da Franklin Templeton. “Nosso programa de garantias off-exchange é exatamente isso: permite que clientes coloquem seus ativos para trabalhar em custódia regulada enquanto ganham rendimento de maneira segura e inovadora. Esse é o futuro para o qual a Benji foi projetada, e trabalhar com parceiros como a Binance nos permite entregar isso em escala”.
Para a Binance, a iniciativa representa um avanço na integração entre ativos digitais e instrumentos financeiros tradicionais.
“A parceria com a Franklin Templeton para oferecer ativos reais tokenizados para liquidação de garantias fora da exchange é um próximo passo natural em nossa missão de aproximar os ativos digitais das finanças tradicionais”, afirma Catherine Chen, Head de VIP e Institucional da Binance. “Ao inovar nas formas de uso de instrumentos financeiros tradicionais na blockchain, abrimos novas oportunidades para investidores e mostramos como a tecnologia blockchain pode tornar os mercados mais eficientes”.
Os ativos participantes permanecem mantidos fora da exchange, em ambiente de custódia regulamentado, enquanto as ações tokenizadas dos fundos de mercado monetário atuam como garantia para negociação. A infraestrutura de custódia e liquidação conta com suporte da Ceffu, parceira institucional de custódia da Binance.
“As instituições cada vez mais demandam modelos de negociação que priorizam a gestão de risco sem sacrificar eficiência de capital”, comenta Ian Loh, CEO da Ceffu. “Este programa demonstra como as garantias fora da bolsa podem apoiar a participação institucional nos mercados digitais, mantendo ao mesmo tempo custódia e um controle robustos”.
De acordo com as empresas, o lançamento amplia a rede de programas institucionais semelhantes já desenvolvidos pelas duas organizações e dá continuidade à colaboração estratégica anunciada em setembro de 2025.
Por meio da Benji, a Franklin Templeton conecta fundos de mercado monetário tokenizados ao ambiente de negociação digital, permitindo que instituições negociem, gerenciem risco e movimentem capital com maior eficiência.
A disponibilização de ativos reais tokenizados na Binance também responde ao aumento da demanda institucional por garantias estáveis e rentáveis, com liquidação contínua, 24 horas por dia, sete dias por semana, ampliando as opções disponíveis para investidores institucionais em mercados digitais.