Última actualización: 08:39 / Lunes, 9 Mayo 2016
Nuevo estudio de CFA Institute

Los roboadvisors también son humanos: fallos en los algoritmos automatizados, venta abusiva y problemas en la protección de datos son sus puntos débiles

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Los roboadvisors también son humanos: fallos en los algoritmos automatizados, venta abusiva y problemas en la protección de datos son sus puntos débiles
  • Los inversores verán un efecto positivo en forma de reducción de costes, mejora del acceso al asesoramiento y mejores alternativas de producto
  • Es poco probable que las herramientas financieras automatizadas puedan reemplazar la interacción y el servicio de los asesores profesionales a inversores institucionales y grandes patrimonios
  • Los profesionales de inversión dejan claro que los fallos en los algoritmos automatizados de asesoramiento financiero podrían significar el mayor riesgo introducido por los roboadvisors, seguido de la venta abusiva y los problemas de protección de datos
  • Los sistemas de compensación y liquidación, las monedas alternativas, y la banca comercial son las tres grandes áreas que se verán probablemente más afectados por la tecnología blockchain
  • En general, la rápida innovación tecnológica tiene el potencial para perturbar la industria de gestión de activos y los profesionales aún no están convencidos de que los inversores saldrán más beneficiados con estas innovaciones

Del creciente número de innovaciones derivadas del fintech, los roboadvisors tendrán el mayor impacto sobre la industria de servicios financieros a corto y medio plazo (de uno a cinco años), según una encuesta a miembros realizada por CFA Institute, la asociación mundial de profesionales de la inversión. Una abrumadora mayoría de encuestados, un 70%, considera que los inversores con alto poder adquisitivo se verán afectados positivamente por las herramientas automatizadas de asesoramiento financiero en forma de reducción de costes, mejora del acceso al asesoramiento y mejores alternativas de producto.

El resultado de la encuesta fintech, que mide las opiniones de los miembros de CFA Institute a nivel mundial, encuentra poco probable que las herramientas financieras automatizadas puedan reemplazar la interacción y el servicio de los asesores profesionales a inversores institucionales y grandes patrimonios, dado que estos segmentos de mercado no son fácilmente adaptables a las herramientas de automatización estandarizada que proporcionan los roboadvisors. Estos grupos de inversores, con grandes carteras de diversas y complejas necesidades de inversión, es más que probable que continúen con el asesoramiento personalizado de profesionales de la inversión.

Los encuestados muestran una mayor diversidad de opinión a propósito del impacto que las herramientas de asesoramiento financiero automatizadas pueden tener sobre el fraude, las ventas abusivas y la calidad del servicio en los mercados. Casi la mitad de los encuestados creen que la creciente prevalencia de herramientas de asesoramiento financiero va a exacerbar el fraude de mercado, y la otra mitad que piensa que pueden ayudar a disminuirlo. Sin embargo, los profesionales de inversión dejan claro que los fallos en los algoritmos automatizados de asesoramiento financiero podrían significar el mayor riesgo introducido por los roboadvisors (según el 46% de los encuestados), seguido de la venta abusiva (30%) y los problemas de protección de datos (12%).

Tecnología blockchain

Además, la encuesta evaluó el impacto de la tecnología “blockchain”, el sistema que sustenta las monedas virtuales, y que está siendo ya analizado por las empresas de servicios financieros. Los encuestados indicaron que los sistemas de compensación y liquidación, las monedas alternativas, y la banca comercial son las tres grandes áreas que, probablemente, serán las más afectadas por la tecnología “blockchain”.

Al analizar los resultados de la encuesta, Svi Rosov, que cuenta con la certificación CFA y es analista del CFA Institute, declaró que "el fintech está atrayendo cada vez más la atención de los consumidores, los inversores, la industria de gestión de inversiones y los reguladores en todo el mundo. Nuestro estudio confirma la intuición de que la rápida innovación tecnológica tiene el potencial para dar forma, e incluso perturbar la industria de gestión de activos, y que los profesionales de la inversión aún no están convencidos de que los inversores saldrán más beneficiados con estas innovaciones".

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