Evento de iiR

¿Qué quiero ser de mayor, cuando llegue MiFID II?

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¿Qué quiero ser de mayor, cuando llegue MiFID II?
Carlos García Ciriza -Aseafi- y Horacio Encabo -Andbank- participaron en un panel sobre la transformación de agentes a EAFIs moderado por Alicia Miguel -Funds Society-. Foto cedida. ¿Qué quiero ser de mayor, cuando llegue MiFID II?

Autor: Alicia Miguel Serrano

  1. En total, habrá cuatro modelos de asesoramiento: el independiente recurrente, el independiente puntual, el no independiente recurrente y el no independiente puntual
  2. Las obligaciones de la entidad, según cómo ésta se defina, se proyectan sobre el agente: si se declara como independiente, el agente no podrá cobrar retrocesiones y tendrá que asesorar sobre un número muy amplio de productos
  3. A la vez, los bancos deberán mirar a sus agentes, porque a la hora de comercializar productos, si hay un fallo por parte de un agente o un banquero en la política de comercialización, el responsable será el Consejo de Administración de la entidad financiera
  4. El agente financiero tendrá que decidir si está cómodo con el modelo que defina la entidad con la que trabaja o si optará por moverse a otra entidad, o incluso transformarse en otra figura, como puede ser la EAFI
  5. “Los agentes acabaremos pagando los excesos de la banca privada”